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1、今年上半年营业收入下滑逾七成、净利润下滑逾九成的 长安信托，在临近年末之际，又遇到了新的风波。因本 应于2014年到期的信托计划“长安3号”迟迟未能兑付， 令长安信托遭遇投资者的集体诉讼。该信托计划被卷入曾震动业内一时的山西联盛破产重整事 件，目前重整程序尚未走完。长安信托表示，在整个项 目期间都完全履行了受托人职责，但投资者反驳，长安 信托是在没有拿到项目质押权的情况下就违规宣告了项目成立，之后也没有依法信披。“拉锯战”致 投资者无奈起诉11月15日，中国华电集团资本控股有限 公司（以下简称“华电控股”）起诉长安国际信托股份 有限公司（以下简称“长安信托”）信托合同纠纷一案，在陕西省高级人民
2、法院进行庭前证据交 换。事件的起源还要追溯到四年前。2012年，华电控股 花2亿元购买了长安信托旗下信托产品“长安信托煤炭资 源产业投资基金3号集合资金信托计划”（以下简称“长安3号”），但该项信托计划至今未 能兑付。发行于2012年11月6日-2013年3月7日、预期收 益率11%、期限为2年的长安3号项目，涉及投资者共计 283名，未能兑付的本金共计12亿元。加上华电集团，截至目前已有超过50 位自然人和2个机构对长安信托提起诉讼。北京商报记者 获悉，40余位自然人对长安信托的诉讼也将在11月21日 开庭。从时间上来看，目前距离长安3号最后一期的到期日2015年3月7日也已经过去了一 年半
3、多，为何产品的兑付延迟了这么久？这就要说到长 安3号的命运。据了解，长安3号运作方式为信托资金受 让山西泰联投资有限公司持有的楼俊集团35%股权收益权，受让自然人郭启飞持有的楼俊集 团30%股权收益权；信托到期后由郭启飞及山西联盛能源 投资有限公司（以下简称“山西联盛”）回购楼俊集团 股权收益权。资金用途为楼俊集团煤矿技改、缴纳资源价款及补充流动资金。然而，2013年 11月底，总资产600亿元的山西联盛资金链断裂，山西省 柳林县人民法院受理山西联盛及其关联公司因无力偿还 到期债务重整申请，自此，一场旷日持久的山西联盛破产重组拉开帷幕。投资者称，他们 仅在购买产品初期获得一笔收益，此后没有再拿
4、到任何 收益，产品到期之后信托本金也杳无音讯。公开资料显 示，山西联盛的破产重整殃及多家银行等金融机构，包括多家信托公司在内总额70多亿元的信托计划 均遭波及，长安3号便是其中之一。照此来看，各方似乎 在静待山西联盛的破产程序走完。不过，一位购买了300 万元信托计划的自然人齐先生（化名）告诉北京商报记者，随着兑付问题迟迟不能解决，越 来越多的信托计划参与人发现，长安信托在长安3号运作 过程中存在诸多违规对资金不能兑付负有不可推卸的责 任。卖者是否尽责成焦点齐先生表示，投资者上告长安信托，一个重要的原因就是他们发现长安3号 项目从成立伊始就严重违规。据齐先生提供的长安3号合 同约定，只有在楼俊
5、集团及下属三矿向长安信托出具承 诺函，承诺在满足采矿证抵押条件后1个月，将采矿证抵押给长安信托，并办理完赋予强制执行 效力的债权文书公证手续，各期信托计划才可以成立。 此外，楼俊集团的股东郭启飞以其持有的30%楼俊集团股 权提供质押担保；泰联投资以其持有的35%楼俊集团股权提供质押担保；同时，泰联投资承诺将 其持有的楼俊集团另外35%已出质股权在解除质押后10- 15个工作日内，质押给长安信托。若各期信托计划均不 成立，长安信托应当在15个工作日返还投资者缴付的款项并加计银行同期活期存款利 息。但是据投资者了解的最新情况，虽然楼俊集团及下 属三矿就采矿权抵押给长安信托出具了承诺函，但并未 办理
6、强制执行公证手续，也就是说长安信托并没有拿到采矿权抵押。齐先生表示，在这样的情况下，信 托计划是不符合成立条件的。齐先生指出，长安3号发行 成立之前，陕西省银监局非银处就曾对该信托计划进行 过风险提示，要求落实楼俊集团100%的股权质押和3个煤矿采矿证抵押等担保措施。当时楼俊集 团下属三矿已经整合完毕，并办理了长期采矿权许可证 ，自2013年1月25日可办理抵押手续；但长安信托自始至 终未落实楼俊集团100%的股权质押和3个煤矿的采矿证的抵押等担保措施。他进一步表 示，长安信托擅自放弃被投资标的企业楼俊集团及下属 三矿的保证金归集和采矿权抵押，导致该项目的回购价 款受到严重影响，也影响了信托计
7、划的资金安全，致使风险爆发后投资者损失难以追回。此外，投 资者反映，长安信托违规行为还包括，未对信托计划的 回购方之一郭启飞的情况做尽职调查；信托计划出现风 险后，不积极向债务人主张债权，甚至擅自撤回执行申请，罔顾投资人的利益；提供回购人、保证人 等的虚假财务数据，欺骗投资人。因此，投资者以在信 托计划的发起设立、运营管理、处置等过程中严重不尽 责、严重违约为由，将长安信托告上法庭。近几年来，越来越多的业内人士呼吁投资者应当增强契约 精神，即“卖者尽责，买者自负”。对此，齐先生反问 ，如果要买者自负，前提是否应该是卖者尽责。公司回 应静待审理结果对于投资者的上诉，长安信托相关人士对北京商报记者
8、表示，尊重投资者用法律手段 维权的选择，同时出于对法制精神的尊重，公司将静待 审理结果。就采矿权抵押一事，长安信托回应道，项目 成立前，长安信托已经按照信托合同的约定取得了上述承诺函，完全履行了信托合同约定的义务。项 目成立后，长安信托也多次向楼俊集团及担保方发送律 师函，要求其履行承诺函所承诺的义务，在满足条件时 为长安信托办理采矿权抵押。但最终由于楼俊集团被纳入联盛系重整等因素，至今仍未履行对长安信 托的承诺办理采矿权抵押。没有采矿权抵押，在山西联 盛破产重整中，得到偿付的资金数额可能会有云泥之 别。北京寻真律师事务所律师王德怡介绍，我国破产法规定，对破产人的特定财产享有担保权的权利人 ，
9、对该特定财产享有优先受偿的权利。简单来说，如果 资金有抵押或质押的担保，则可以获得优先清偿。另有 一位业内人士介绍，今年我国已出现多起企业破产重整的事件，债权人往往很紧张，甚至直接提出反 对，就是因为清偿率普遍很低，有的才百分之十几，债 权人损失会很大。也有业内人士推测，采矿权之于煤矿 的意义重大，长安信托应该不至于对此疏忽，比较大的可能性是经过努力但也没有拿到。值得一提的 是，山西联盛进入破产重整程序后，山西省政府接手主 导，并成立了债权人委员会，长安信托不再具有主导债 权实现的权利。长安信托一位高管在接受媒体采访时表示，在山西联盛破产重整时，所有债权人都加 入了债委会，信托计划投资人也以受
10、益人大会表决的方 式，同意加入债务重整。但由于山西方面主导的司法重 整比较缓慢，导致项目2014年到期至今不能兑付。11月18日，长安信托在官网发布公告再次声明 ，长安3号信托计划出现风险主要是受“山西联盛系重整 ”波及，目前联盛系正在吕梁市中级人民法院主导下进 行司法重整。本信托计划已纳入重整范畴。此外，长安信托表示，本信托计划的项目尽调、发 起设立、期间管理、信息披露、风险处置等环节，公司 都完全履行了受托人职责，并且在信托计划成立时，无 论是在信托合同还是专项的风险提示中，也都揭示了可能存在的风险。本信托计划从内部检查到外部 检查，自成立之日到目前，公司均履职完整。对于该计 划的最新进展
11、，长安信托称“目前没有更多的信息需要 披露”。烦心事不止一起长安3号并不是长安信托面临的惟一“烦心事”。上月末，名不见经传的上 市公司武昌鱼因接连被举牌引发交易所关注，随之牵出 其背后的股权之争，“幕后黑手”直指长安信托。代表 长安信托资金方的长金投资，在10月下旬接连砸重金高价追买武昌鱼。截至10月26日，长金投资及 其一致行动人累计持有武昌鱼股份达到17.51%，距离大 股东北京华普产业的持股比例20.77%仅相差3.26个百分点 ，谋求股权的决心非常明显。公开资料显示，长安信托是长安投资的两大有 限合伙人之一，且是长安投资的最大出资方。不过，在 业内眼里，武昌鱼是一只妖股。财报显示，武昌
12、鱼去年 亏损3585万元，今年前三季度亏损2296.09万元，全年是否扭亏目前无法预计。长安信托为何吃 定武昌鱼？业内人士认为，这或许是长安信托想要曲线 上市。也有人士表示，长安信托这一动作类似于参与上 市公司定增，可能会在获得超额收益后就选择退出。除了拟收妖股的行为，长安信托近两年过 山车般的业绩也令人有些看不懂。从财报来看，长安信 托的资产规模一直处于行业中上游水平，但净利润增速 有点阴晴不定。数据显示，2014年上半年，长安信托成为黑马，在行业68家机构中净利润规模由 原来的14名闯入十强且排名第五位。但到了2015年底， 长安信托以净利润10.45亿元滑至行业第20位，同比增长 8.95%。今年上半年，长安信托的业绩更是亮起红灯，实现营业收入5.41亿元， 同比下降71.3%；实现净利润9322万元，同比下降90.55% 。在一份机构的排名中，长安信托位居“变数值”第一 ，净资产排名从第19名下滑至第29名，净利率排名更是从第七名下滑至第51 名。业内分析人士表示，上半年受证券市场影响，投资 收益和证券类信托产品规模大幅减少，对证券市场依赖 程度大的信托公司受到重创，而长安信托在证券市场涉足较深。北京商报记者崔启斌程维妙实 习记者王晗/文宋媛媛/制图完！谢谢欣赏！ 网易一卡通充值中心 ty861htvv
