货币银行学 第七章 中央银行

《货币银行学 第七章 中央银行》由会员分享，可在线阅读，更多相关《货币银行学 第七章 中央银行（49页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、第七章 中央银行教学要求： 1、了解中央银行产生和发展的历史进程；理 解中央银行的性质和特点；中央银行独立 性。 2、掌握中央银行的几种主要类型，并结合中 央银行的资产负债表分析中央银行的职能 ；掌握中央银行的主要业务。*1浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行本章目录第一节 中央银行概述第二节 中央银行主要业务 本章作业Date2浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述一、中央银行的产生与发展二、中央银行的性质、类型与结构三、中央银行的职能四、中央银行的独立性及其影响Date3浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 一、中央

2、银行的产生与发展中央银行的含义 中央银行是指专门从事货币发行、专门办理对一 般银行的业务以及专门执行国家货币政策的银行。 各国名称不一：国家银行、中央银行、储备银行、冠以国名Date4浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 一、中央银行产生和发展（一）中央银行产生的必要性 （1）银行券统一发行的需要 （2）统一票据交换和清算的需要 （3）对最终贷款人的需要 （4）对金融管理机关的需要 （5）政府对货币财富和银行的控制的需要Date5浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 一、中央银行产生和发展（二）中央银行的历史演变 1、初创时期（1

3、7c 末19c70年代）英格兰银行世界上第一家中央银行（16941844年1928 ）鼻祖瑞典国家银行（165616681897年）先驱 法兰西银行1800，芬兰银行1809，俄罗斯1860，德国 1875，日本1882，美国1913，中央银行主要通过两条途径产生： 1、从众多的一般银行中逐渐分离出一家银行，专门行使中央 银行职能。 2、重新建立中央银行。Date6浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行英格兰银行世界上第一家真正发挥作用的中央银行是英格 兰银行 1694年成立， 1844年货币发行特权， 1854年成为英国票据清算中心， 1872年成为其他银行的最终贷款人。 Date

4、7浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 一、中央银行产生和发展 2、中央银行成立的三次高潮第一次：19世纪到第一次世界大战之前。 18001913，主要是当时发达的资本主义国家，如法国、德 国、美国等。第二次：一战结束到二战期间。 1920年的布鲁塞尔会议促成了本次高潮。第三次：二战后。 主要是亚、非、拉广大的新独立国家。 Date8浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 一、中央银行产生和发展 3、国家对中央银行控制的加强（1）中央银行国有化。政府出资购买私人手中的股份，把 中央银行完全控制在政府手中，以使他更好的为政府服务 。（

5、2）制定新的银行法。明确中央银行的责任就是贯彻执行 货币金融政策，维持金融稳定。Date9浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 一、中央银行产生和发展（三）我国中央银行的发展 1905年户部银行（清末官商合办）（大清银行1908 ，中国银行1912），清政府的官办银行中央银 行的萌芽 1928年11月国民政府的中央银行最早以立法形 式成立，但并未垄断货币发行权。1942年7月才独家 垄断。（中、中、交和农） 1948年12月新中国的中央银行中国人民银行。 1983年9月中国人民银行,专门行使中央银行职能Date10浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行

6、第一节 中央银行概述 二、中央银行性质、类型和结构（一）性质及特点 1、不以营利为目的 2、不经营一般商业银行的业务 3、中央银行的资产具有最大流动性 4、定期公布业务状况 5、处于超然地位，具有相对独立性Date11浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 二、中央银行性质、类型和结构（二）类型及结构1、按中央银行的组织形式 单一型中央银行制度（专门独立） 复合型中央银行制度（一身二任） 跨国中央银行制（欧盟欧洲中央银行） 准中央银行制度（政府指定或授权某个机构）Date12浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行单一型中央银行制度（专门独立）国家单独建立

7、中央银行机构，使之全面、纯粹 行使中央银行职能的制度。 一元式，总分行制度，大多数国家我国 二元式，中央和地方两级，地方中央银行有较高的 独立性即：联邦中央银行制度，美国、德国Date13浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行复合型中央银行制度（一身二任）指一个国家没有专门的中央银行，而是由一家 大银行集中央银行和商业银行的职能于一身。计划经济体制下的时期采用。 Date14浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行跨国中央银行制 （欧盟欧洲中央银行）由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的 中央银行制度。如西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比货 币管理局等不发达国家，因为经济

8、实力弱，自 己发行货币没有信用，而几个国家联合发行一 种货币。 欧洲中央银行，他是欧洲经济一体化的产物， 已经发行欧元，现任行长为杜伊森贝赫。 Date15浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行准中央银行制度 （政府指定或授权某个机构）只设置类似中银行的机构，或是把中央银行的 职能分别有几个机构共同执行。 如香港，货币发行由汇丰银行、渣打银行、中国银 行执行，货币政策的制定执行、金融监管则由金融 管理局执行。 新加坡等国也是 Date16浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 二、中央银行性质、类型和结构2、中央银行的资本结构类型国有、会员或私人股份所有

9、、无资本所有、公私混合所有3、中央银行的权力结构决策、执行和监督权力统一于一个机构三权分别由不同机构承担三权由不同机构交叉承担4、中央银行的内部组织机构 5、中央银行的分支机构按经济区域设置按行政区域设置Date17浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 二、中央银行性质、类型和结构（三）我国中央银行的类型和结构： 单一型中央银行制 实行行长负责制 九大跨行政区分行和两个总行营业部 四级组织结构（总行、分行、中心支行、支行）Date18浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 三、中央银行的职能发行的银行银行的银行政府的银行Date19

10、浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 三、中央银行的职能1、发行的银行 集中垄断货币发行 控制货币供应量 经济发行（信用发行）原则、调节、管理发 行 库业务库市场中央银行商业银行出库入库现金投放现金归行Date20浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 三、中央银行的职能2、银行的银行 集中存款准备金保证存款机构的清偿能力有利于央行调节信用规模和控制货币供应量 充当最后贷款人再贴现再抵押再贷款 资金清算中心Date21浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 三、中央银行的职能3、政府的银行 代理国库收支

11、 代理国家债券发行 向政府融资（贷款、购买国债） 保管黄金外汇储备，并进行买卖和管理 制定并监督执行金融法规 代表政府从事国际金融活动此外：政策职能、监管职能、研究职能、开发 和促进职能Date22浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 四、中央银行的独立性及其影响中央银行的独立性问题是与政府的关系问题更进一步是如何处理好与财政的关系问题中央银行的独立性与通涨，与经济增长Date23浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 四、中央银行的独立性及其影响（一）中央银行与政府的关系 1、中央银行应保持充分的独立性政府：解决失业、经济增长财政

12、：解决赤字、筹措财政资金、发行债券中央银行：稳定币值，解决通货膨胀、通货紧缩 2、中央银行的独立性是相对独立的银行法赋予央行法定职责，受政府部门监督指导与政府部门合作与政府的经济政策目标一致Date24浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 四、中央银行的独立性及其影响（二）中央银行与财政的关系 行政关系 资金往来关系 政策的配合运用关系Date25浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 四、中央银行的独立性及其影响（三）中央银行相对独立性的必要性 1、避免政治性经济波动产生的可能 2、避免财政赤字货币化的需要 3、为中央银行自身的需要 4、为稳定经济和金融的需要Date26浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 四、中央银行的独立性及其影响（四）中央银行相对独立性基本内容 建立独立的货币发行制度，以维持货币稳定 独立地制定或执行货币金融政策 独立地管理和控制整个金融体系和金融市场Date27浙江工商大学金融学院货币银行学 第七章 中央银行第一节 中央银行概述 四、中央银行的独立性及其影响（五）央行独立程度的评判标准 政策独立性准则 经济独立性准则独立性指标的标准 管理层