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1、信用社二季度整改报告信用社二季度整改报告信用社 2015 年第二季度序时稽核整改报告*区联社：根据区联社稽核审计部 2015 年第二季度序时稽核的工作底稿情况记录中我社存在的问题，现已进行整改，现将整改情况报告如下：1、 柜面业务整改情况：1、 关于存在转授权期限超过规定期限的问题。我社今后严格按照*省农村信用社综合业务系统授权管理暂行办法相关规定做转授权，杜绝因转授权超期限问题而引发的柜面操作风险。2、 挂失资料不符合规定。针对柜员李斌在 2015年 6 月 15 日给客户李易隆办理金额为零的双挂业务时，无客户身份证复印件，只有联网核查件 。事后，李斌及时联系客户，现已将客户的身份证复印件补
2、齐。3、 代理挂失业务办理不规范。针对柜员韩双双2015 年 5 月 11 日为客户杨军龙办理金额为零的双挂业务时，在无任何授权委托书的情况下由代理人赵海霞办理挂失及补发业务。在发现问题后 ，韩双双及时联系客户，现已将委托授权书补回。2、 信贷业务整改情况：1、 贷款展期检查中的存在的问题。针对贷款展期资料不齐全的问题，涉及到的客户经理已将展期资料补齐。2、 个人贷款审查内容不全面。涉及到的客户经理已逐一进行整改。3、 信贷资料不齐全。高志虎 2015 年 5 月 18 日给客户刘欢发放的保证担保贷款未提供户口本 ，由于客户将户口本遗失 ，客户经理及时联系客户补回户籍证明作为证明资料。4、 贷后检查流于形式。涉及到的客户经理米宝峰及高志虎已将贷后检查补回。*信用社2015 年 11 月 25 日
