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1、 三、 上海市金融报告 年上海市金融运行报告 年，中国人民银行上海总部和上海市各金融机构认真执行党中央国务院宏观调控精神，贯彻落实人总行稳健货币政策的各项要求，按照稳中求进的总基调，配合推进上海国际金融中心建设，不断优化金融资源配置，着力增强对实体经济的支持力度，有效缓解信贷资金供求结构性矛盾，为上海创新驱动、经济转型发展创造了适宜的货币金融环境。 年末，上海市本外币各项存、贷款余额分别为 亿元和 亿元，同比分别增长 和 ；全年社会融资规模较上年多增 亿元。（一）金融中心建设取得新突破，服务实体经济能力增强 年，上海国际金融中心建设取得新突破，市场建设稳步推进，金融机构加快聚集，改革创新力度加
2、大，服务实体经济功能不断增强。一是金融市场体系建设稳步推进，功能性金融机构加快聚集。上海股权托管交易中心正式开业运营，张江高新区企业进入全国中小企业股份转让系统取得突破（试点扩大后首批挂牌企业中张江家） ，为中小企业提供了融资新渠道。至 年末，上海股权托管交易中心挂牌企业达到 家。保险交易所筹建工作稳步推进。中国银行上海人民币交易业务总部、韩国央行上海代表处、银联国际有限公司、台湾银行上海分行、中国信托商业银行上海分行、浦发硅谷银行正式在沪成立。截至 年 月末，在沪的银行类功能性总部持牌专营机构总计七大类 家，非持牌专营机构 家；证券类功能性总部 家，保险类功能性总部 家。新型金融机构加快集聚
3、， 年底上海市有 家企业获得第三方支付牌照，位列全国首位；家独立基金销售机构获批，超过全国半数。 年，上海证券交易所股票交易累计成交 万亿元，同比减少 ；沪市股累计筹资总额为 亿元，较上年减少 。银行间同业拆借市场和债券市场交易活跃。 年，全国银行间同业拆借市场成交量同比增长 ，质押式回购和买断式回购成交量同比分别增长 和 。二是金融改革创新力度加大，金融产品工具不断推出。外汇交易中心启动人民币对日元直接交易。银行间黄金询价业务正式上线。白银期货在上海期货交易所成功上市，国债期货、原油期货相关工作顺利推进。华泰柏瑞沪深 、嘉实沪深 等跨市场产品推出，首只跨境产品（易方达恒生中国企业）公开发行并
4、在上海证券交易所上市。中小企业私募债券业务试点推出，资产支持票据业务启动。上海清算所推出人民币远期运费协议（）中央对手方清算业务。实施货物贸易外汇管理制度改革，正式启动跨国公司资金运作便利化试点，继续深化上海国际贸易结算中心试点，促进对外投资贸易便利化。三是债券市场融资功能有效发挥，对中小企业支持力度加大。 年，上海证券交易所发行公司债（包括可转债、可分离债、证监会审批的公司债、私募债） 只，筹资总额为 亿元。银行间债券市场信用类债券发行量较快增长。 年，上海清算所登记新发信用类债券 万亿元，同比增长 。其中：短期融资券和超短期融资券累计发行 万亿元，同比增长 ；区域集优中小企业集合票据发行
5、亿元，同比增长 ；非公开定向债务融资工具发行 亿元，同比增长 。债券市场创新产品为非金融企业开辟了新的融资渠道，有助于加强金融支持中小企业发展。 年，上海清算所共发行非金融企业资产支持票据 只、金额 亿元；上海和深圳证券交易所共有 只中小企业私募债完成发行，募集资金 亿元。四是保险业务平稳增长，为实体经济发展提供坚实保障。 年，上海市原保险保费累计收入 亿元，同比增长，产、寿险公司原保险保费收入比例为 。保险业大力支持农业、中小企业和对外贸易发展。“夏淡”绿叶菜综合成本价格保险工作取得成效， 年累计承保蔬菜面积 万亩，保险保障金额 亿元，已支付赔款 万元。积极发展短期贷款履约保证保险，自 年以
6、来累计为各类科技型中小企业提供约 亿元贷款保障。出口信用保险服务上海外贸发展成效提升， 年出口信用保险的出口渗透率（承保额占出口额的比重）达 ，同比提高 个百分点；企业覆盖率（支持服务企业数占全市出口企业数的比重）达 ，同比提高 个百分点。（二）信贷投放增速企稳回升，有效信贷需求逐步恢复 年初，受经济增长放缓、宏观调控力度加大等因素影响，上海信贷有效需求明显萎缩，信贷增速一度下滑。面对严峻的形势，中国人民银行上海总部认真落实中央和人总行稳增长的各项政策措施，围绕强化金融支持上海经济转型发展这一主题，不断增强各项政策的针对性、有效性和前瞻性。一是印发了关于加强和改进金融服务 支持上海实体经济发展
7、的指导意见 ，制定了金融支持实体经济的 条措施，并加强组织领导，严格考核监督，建立重点联系行制度，广泛宣传推广，督促金融机构加大对实体经济的支持。二是大力推进银政对接，联合市政府经信委等部门召开“金融支持实体产业经济发展大会” ，与市商委联合开展“上海市服务贸易和服务外包企业最佳伙伴银行”评选活动，与市教委开展国家助学贷款“二次创新”试点、启动“风雨彩虹”助学行动计划。三是充分发挥差别存款准备金动态调整工具的逆周期调节作用，支持资本充足率较高、资产质量较好、法人治理结构完善、信贷政策执行有力的金融机构适度增加信贷投放，并根据实际需要灵活调整投放进度。随着各项政策的实施和经济金融形势的转变，从下
8、半年开始，上海市信贷运行开始出现积极变化，信贷有效需求回升。这主要体现在：一是从信贷总量上看，增速先抑后扬。 年，全市中外资金融机构本外币各项贷款增加 亿元，同比多增 亿元。其中，前个月贷款增长率逐步下降，随后贷款增长率开始企稳回升，到 年末，全市本外币各项贷款同比增长 ，较月末回升 个百分点。 年末，上海市本外币贷款余额在全国中的比重为 ，比上年末下降 个百分点，但贷款占比仍远高于生产总值占全国 的比重。二是从信贷结构上看，短期贷款、外汇贷款和房地产贷款同样呈现前低后高走势。 年，全市中外资金融机构短期贷款增加 亿元，同比多增 亿元，四个季度的累计同比增长率分别为 、 、 和 。全年外汇贷款
9、增加 亿美元，同比多增 亿美元，四个季度的增量分别为 亿美元、 亿美元、 亿美元和 亿美元。全年房地产贷款增加 亿元，四个季度末余额同比增长率分别为 、 、 和 。三是从信贷主体上看，外资银行信贷开始止跌回升。由于受国际国内环境变化、监管指标约束以及经营战略调整影响， 年前个月，外资银行信贷一度出现明显收缩迹象。月，上海外资银行本外币贷款累计减少 亿元。但从月开始，随着外资企业经营情况好转、外资银行贷存比压力趋于缓解，信贷投放能力有所增强。外资银行贷款逐步回升，下半年共增加了近 亿元。四是票据融资支撑贷款规模的现象正在改变。 年上半年，在票据贴现利率持续走低的情况下，票据融资反而同比大幅多增
10、亿元，这反映出上半年信贷有效需求明显不足，商业银行不得不通过增加低收益的票据融资来应对考核要求。而上海票据融资占新增贷款比重明显高于全国平均水平，显示信贷有效需求的问题更为严重。但下半年票据融资仅增加 亿元，其中季度大幅减少 亿元，票据压缩幅度比全国更大。信贷结构的这一转变反映上海真实信贷需求已开始回升，银行正通过压缩票据规模为一般贷款增长腾出空间。下半年上海有效信贷需求恢复的主要原因有：一是宏观经济环境逐渐改善。上海经济逐季企稳回升，一季度、上半年、前三季度和全年分别同比增长、 、 和 。工业生产形势趋稳，全年规模以上工业增加值同比增长 。从结构看，上海战略性新兴产业加快培育，全年信息传输、
11、计算机服务和软件业增加值同比增长 ， 三、 上海市金融报告 大规模集成电路、物联网、云计算等新兴产业逐步形成，并通过政府和民间创业投资的引导带动作用，吸引了信贷投入的增长。第三产业快速增长，全年上海市第三产业增加值增长 ，同比上升 个百分点。二是企业经营情况有所好转。 年，上海市规模以上工业企业利润总额同比减少 ，降幅比上半年收窄 个百分点。随着企业经营情况的好转，企业投资意愿也有所增强， 年上海工业投资增长 ，比上年同期提高 个百分点。企业去库存化取得明显进展，全年产成品存货同比减少 ，应收账款增势得到有效控制，下半年净减少 亿元。中国人民银行上海总部的调查也显示， 年下半年，企业货款回笼平
12、衡指数强劲回升 个点。各微观经济主体对宏观经济信心有所回升，四季度上海市企业家、银行家、居民的宏观经济信心指数分别比三季度上升 个、 个和 个百分点。企业贷款意愿开始有所恢复。银行家问卷调查显示， 年四季度贷款总体需求景气指数比二季度上升 个百分点，企业借款利率承受力指数同比上升 个百分点。（三）社会融资结构继续优化，推动上海经济转型发展 年，中国人民银行上海总部在加强总量调控，确保金融支持实体经济力度不断增强的同时，更加注重发挥信贷政策在促进上海转型发展中的结构优化作用。一是强化再贷款工具的定向支持效果。建立再贷款授信审批制度，与相关银行签订中小金融机构再贷款总体框架协议，共同组成资金池重点
13、支持文化产业和战略性新兴产业，通过杠杆化运作最大程度发挥再贷款工具对实体经济的定向支持作用。二是加强信贷政策和产业政策的对接，发布 年上海市信贷投向指引和上海市银行业金融机构货币信贷政策导向效果综合评估办法 ，对全市 多家机构完成了首次年度评估，并根据评估结果适时调整部分法人机构的差别准备金政策参数，支持符合政策导向的信贷投放。三是大力发展直接融资。与有关政府部门、交易商协会建立工作协调机制，探索利用银行间市场创新工具支持民生工程建设，推动在沪非金融企业发行债务融资工具，同时积极联系在沪金融机构，宣传银行间债券市场政策法规，摸底调研金融债券发行需求，鼓励金融机构通过债券市场筹集资金。四是加快金
14、融改革发展。组织成立“上海市推广银行卡助农取款服务工作领导小组” ，推动区（县）国库直接支付改革。制定上海市支付机构支付业务监督管理暂行办法和上海市支付机构重大事项报告管理办法（试行） ，促进支付服务产业健康发展。试点小额贷款公司评级，稳步扩大借款主体信用评级市场规模，促进评级市场规范发展。在全国率先开展经常账户人民币结算银行审核流程优化试点工作。各项措施的实施强化了金融结构调整对经济结构转型的促进作用。一是贷款投向进一步优化。 年，全市新增的本外币企业贷款（不含票据融资）中，投向第二产业的贷款增加 亿元，其中制造业贷款增加 亿元；投向第三产业的贷款增加 亿元，占全部境内企业贷款（不含票据融资）增量的 ，其中批发零售业、交运仓储邮政业和租赁商务业的贷款分别增加 亿元、 亿元和 亿元。 年，全市各银行继续加大对中小型企业的信贷倾斜力度。上海市中外资银行投放
