《2016年上半年四川省银行职业《个人理财》：个人理财相关定义考试题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2016年上半年四川省银行职业《个人理财》：个人理财相关定义考试题（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2016 年上半年四川省银行职业年上半年四川省银行职业个人理财个人理财：个人理财相：个人理财相关定义考试题关定义考试题一、单项选择题（共一、单项选择题（共 25 题，每题题，每题 2 分，每题的备选项中，只有分，每题的备选项中，只有 1 个事最符个事最符 合题意）合题意） 1、下面是关于 PC 中 CPU 的若干叙述：_ CPU 中包含几十个甚至上百个寄 存器，用来临时存放待处理的数据 CPU 是 PC 中不可缺少的组成部分，它担 负着运行系统软件和应用软件的任务 CPU 的速度比主存储器低得多，使用 高速缓存(cache)可以显著提高系统的速度 PC 中只有 1 个微处理器它就是 CPU 其
2、中正确的是_A和B和C和D和 2、在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向_主动说明利益冲突的情况，以 及处理利益冲突的建议。A所在机构管理层B银行业协会C银监会D利益冲突当事方 3、社会融资结构是我国商业银行不良资产产生的重要因素，以下说法正确的是 _。A我国直接融资比重较大B我国传统上是以商业银行为主的融资格局C资本市场的发展完善D我国企业主要通过资本市场融资 4、根据抵(质)押品管理内容，以下说法错误的是_。A如发现抵押人的行为将造成抵押物价值的减少，应要求抵押人立即停止其 行为B如发现抵押物价值非正常减少，应及时查明原因，采取有效措施C经商业银行同意，抵押人可以买卖双方协定价格全部转让抵
3、押物D经办人员应定期检查抵押物的存续状况及占有、使用、转让、出租及其他 处置行为 5、下列关于巴塞尔委员会在 1996 年的资本协议市场风险补充规定中，对 市场风险内部模型提出的定量要求，表述不正确的是_。A置信水平采用 99%的双尾置信区间B持有期为 10 个营业日C市场风险要素价格的历史观测期至少为 1 年D至少每 3 个月更新一次数据 6、商业银行面临的要求商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系 统具有高度的适用性、安全性和前瞻性。A：客户风险B：技术风险C：项目风险D：品牌风险E：重组 7、从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是_。A在受雇期间妥善保存客户资料及
4、其交易信息档案B任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露C与本机构同事谈论客户的社会地位D将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构 8、下列关于违法票据承兑、付款、保证罪说法中，错误的是_。A对违法票据予以承兑、付款、保证罪，是指银行或其他金融机构的工作人 员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造 成重大损失的行为B本罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度C本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构及其工作人员D本罪主观方面是一般故意，也可能是过失 9、商业助学贷款台账中记录的贷款信息不包括_。A借款人基本信息B合同金额C风险状态D担保方式 10、商业银行通过进行一
5、定的金融交易，来对冲其面临的某种金融风险属于_ 的风险管理方法。A风险对冲B风险分散C风险规避D风险转移 11、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院 银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理 机构应当自收到建议之日起（）天内予以回复。A15B20C30D60 12、凯恩斯学派主张传导过程中的主要机制或主要环节是_A货币需求量B汇率C货币供应量D利率 13、关于质押贷款特点的表述，不正确的是_。A银行在放款时占主动权，手续比较复杂B质物价值稳定性好C银行对质物的可控制性强D质物易于直接变现处理用于抵债 14、杨女士工作后返校读研究生，今后
6、3 年的学费是每年 15000 元，第一笔支 付从年底开始。如果杨女士今年将一笔钱存入年利率为 8%的银行账户。这笔钱 应该是_元才能正好支付她今后 3 年的学费。A30865B35286C38656D53686 15、假设资本要求(K)为 2%，违约风险暴露(EAD)为 10 亿元，则根据巴塞尔 新资本协议 ，风险加权资产(RWA)为_亿元。A12.5B10C2.5D1.25 16、下列关于贷款发放管理的说法，错误的是_。A在满足借款合同用款前提条件的情况下，无正当理由或借款人没有违约， 银行必须按借款合同的约定按时发放贷款B借款合同一旦签订生效，即成为民事法律事实C贷款实务操作中，先决条件
7、文件不会因贷款不同而不同D银行应针对贷款的实际要求，根据借款合同的约定进行对照审查，分析是 否齐备或有效 17、下列关于信用风险监测的说法，正确的是_。A信用风险监测是一个静态的过程B信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C当风险产生后进行事后处理，比在贷后管理过程中监测到风险并进行补救 对降低风险损失的贡献高D信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况 18、尽力保全已积累的财富，厌恶风险，这样的理财特征通常属于_。A退休养老期B中年稳健期C青年成长期D少年成长期 19、商业银行的“三性”经营原则中不包括_。A安全性B效益性C流动性D风险性 20、下列不属于
8、公平竞争行为的是_。A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授 金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著 提高，吸引了更多客户B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和 服务的过程中，为客户提供增值服务C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人 可以给予一定比例的提成 21、假设一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头 100，欧元多头 50，港币空 头 80，美元空头 30，则净总敞口头寸为_。A
9、150B110C40D260 22、在我国，银行业从业人员资格认证工作正处在的阶段是_。A起步B成长C发展D成熟 23、 ”受人之托，代人理财” ，这是形容_的业务。A金融资产管理公司B信托公司C金融租赁公司D货币经纪公司 24、以下不属于货币市场的是_。A同业拆借市场B外汇市场C回购市场D票据市场 25、商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等。 未达到培训要求的理财业务人员应_。A取消银行业从业资格B禁止从事个人理财业务活动C暂停从事个人理财业务活动D继续从事个人理财业务活动的同时，接受再培训 二、多项选择题（共二、多项选择题（共 25 题，每题题，每题 2 分，每题
10、的备选项中，有分，每题的备选项中，有 2 个或个或 2 个以个以 上符合题意，至少有上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）分） 1、下列属于远期外汇交易的是_。A客户同银行约定有权以 1 美元=8.2739 人民币的价格在一个月内购入 100 万美元B客户从银行处以 1 美元=8.2739 人民币的价格买入 100 万美元，第二个营 业日交割C客户以期交所规定的标准数量和月份买入 100 万美元D客户从银行处以 1 美元=8.2739 人民币的价格买入 100 万美元，约定 15 天 以后交割 2、
11、金融资产的投资收益包含_。A资本利得B现金分配C买入价格D卖出价格 3、物价稳定是指_。A零通货膨胀B零通货紧缩C保持物价总水平的大体稳定D保持基本生活资料价格不变 4、根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜 任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是_。A外部监管制度B中央银行制度C分业经营制度D从业人员资格认证制度 5、在银行中长期公司贷款中，借款人出现还款困难的情况下可以向银行申请展 期，展期一般_。A累计不得超过 5 年B累计不得超过 3 年C不得超过原贷款期限的四分之一D不得超过原贷款期限的一半 6、下列关于公积金个人住房贷款额度描述正确的是_。A
12、购买普通商品住房、经济适用房的，贷款额度最高不超过所购买住房总价 款的 80%B购买集资建造住房(房改房)的，贷款额度最高不超过所购买住房总价款的 90%C购买二手房的，贷款额度最高不超过所购买住房总价款的 70%D用有价证券质押贷款的，贷款额度最高不超过有价证券票面额度的 80%E单笔贷款额度不能超过当地住房公积金管理中心规定的最高贷款额度 7、金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期，设计出适合客户的保险、信 托、信贷套餐。在保险安排中，对处于家庭衰退期的客户建议是_。A提高寿险保额B以子女教育年金储备，高等教育费为主C以养老险或递延年金储备退休金为主D投保长期看护险或将养老险转即期年期
13、8、处在成熟期的行业的风险性_。A最高B最低C中等D较高 9、金融犯罪的对象可以是_。A票据B货币C信用证D金融机构E社会公众 10、商业银行应按（）准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况 及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A月B季度C半年D年 11、国有独资公司属于我国公司法上的。A：有限责任公司B：股份有限公司C：国有控股公司D：全民所有制企业E：著作权 12、个人携带外币现钞出入境时，_不符合外币现钞管理规定。A个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银 行直接办理B个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人
14、 有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额 之下的，可以在银行直接办理D个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申 报金额的，凭本人有效身份证件携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机 构外币现钞提取单据在银行办理 13、目前，我国各家银行多采用逐笔计息计算_利息。A活期存款B整存整取存款C定活两便储蓄存款D个人通知存款 14、根据多样化投资分散风险的原理，下列关于商业银行开展信贷业务的说法， 正确的有（） 。A不应集中于同一业务B不应集中于同一性质借款人C不应集中于同一国家借款人D可以与其他商业银行组成
15、银团贷款E应当使自己的授信对象多样化 15、某食品企业经营状况最近发生如下变化，银行应重点监控的是。A：企业上月产量 5000 件，本月产量下滑至 4900 件B：企业主业务由零售业转向餐饮服务业C：企业利润率再次居行业首位D：企业在北京拥有多加食品分店，最近又在当地新开一家食品分店E：著作权 16、银监会的监管措施包括_。A信息披露监管B现场检查C非现场监管D市场准入E监管谈话 17、下列关于在不良资产处置过程中，借款保证人的责任描述正确的是。A：债务只与借款人有关B：保证人与银行是债务人与债权人的关系C：保证人可以随时拒绝承担保证责任D：若保证人与债权人未在合同中约定责任，则银行无权要求保证人履行债务E：著作权 18、蓝色预警法分为两种模式。A：指数预警法B：统计预警法C：警兆预警法D：警素预警法E：用于特定目的的贷款 19、在个人汽车贷款中，下列措施有利于银行防范合作机构管理风险的有_。A选择新进入汽车市场的经销商合作B固定合作担保机构的担保额度C有担保的借款客户出现欠款时，按合同约定从经销商；专业担保机构保证 金中扣收欠款D与保险公司约定履约保证保险的免责条款E不与只有办公场所而没有车场的汽车经销商合作 20、不设警兆自变量，只通过警兆指标的时间序列变化规律来预警风
