财务学政府和市场

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1、第二章 政府和市场主要内容第一节第一节 政府和市场是资源配置的两种机制政府和市场是资源配置的两种机制 第二节第二节 市场失灵与政府失灵市场失灵与政府失灵 第三节第三节 政府和市场的活动边界政府和市场的活动边界 第四节第四节 市场在资源配置中居基础性地位市场在资源配置中居基础性地位第一节第一节 政府和市场是政府和市场是资源配置的两种机制资源配置的两种机制一、政府和市场是资源配置的两种机制（一）、 市场与政府各自的特点1、市场配置资源的特点以企业、家庭个人为主体主体，尊重合理的个人利益并以 个人收益最大化作为私人经济活动的目的和出发点目的和出发点。私人部门通过是简单而有效的价格机制价格机制在市场上

2、配置 资源。即在市场上自己决定自己决定生产什么？生产多少？如何生 产，如何在消费者之间分配等问题。生产什么消费者决定消费者决定生产什么如何生产生产者之间的竞争决定竞争决定如何生产为谁生产生产要素的价格来决定价格来决定为谁生产谁来决策文化、政府、市场及它们的混合等方式混合等方式私人经济活动的有关因素：部门私人厂商权益为私人所有 产品为私人物品价值追求为私人（自己）利益最大 化责任（资金来源于自有， “花自己的 钱办自己的事”）私人部门要自己对自己的决 策行为承担后果；既受到自己成功决策的 激励，又要为自己的失误决策买单。市场经济的实质地位平等（自愿）机会均等（选择）交换经济（双赢）竞争经济（多元

3、主体）法治经济（明晰产权）诚信经济（自负其责） 市场市场是配置资源的主要手段手段 价格价格是资源稀缺程度的信号信号 竞争竞争是市场经济运行的基本状态状态 生产者和消费者经济上的独立性独立性是市场制度的根本根本 社会契约和法律制度法律制度是市场运行的基本框架基本框架 市场主体经济活动的目的经济活动的目的是是为自己为自己2、政府配置资源的特点以政府或者公共部门为行为主体主体，以公共福利最大化 作为政府或者公共部门经济活动的目的目的和和出发点出发点。政府或者公共部门部门通过公共选择公共选择来运用公共权力 ，利用公共资源提供公共物品， 追求公共利益。 由政府或者公共部门决定政府或者公共部门决定生产什么

4、？生产多少？如何 生产，如何在消费者之间分配等问题。生产什么公共品如何生产非市场机制为谁生产非市场分配谁来决策公共选择政府经济活动的有关因素：部门公共部门权益为公众所有 产品为公共物品价值追求社会（他人）福利最大化责任（资金来源于非自有，“花人家 的钱办人家的事”）公共部门很难对自己的决 策行为承担全部后果；社会公众为政府的 失误决策买单。政府经济活动的目标目标是为他人为他人。政府经济的特点 唯一、合法、长期、无潜在竞争对手的完全垄断垄断；具有暴力暴力手 段的公共权力 政府组织目标与官员个人目标冲突目标冲突（作为理论目标的公共利益、公共福利最大化并不是自生的，而是外部力量约束的结果，一 旦外部

5、约束疲软，政府很可能追逐的政治家个人、官员个人、政府及职能机构的自利） 目标多元目标多元 无无市场、产权的直接约束约束 政治家、高级官员任期有限（有限博弈、短期行为、政绩工程、追求资源密集型项目政绩信号显示等） 由于有“国家机密”的理由，使得信息不对称性更强信息不对称性更强、更复杂（主观与客观、事前与事后） 完全的程序化、等级化、审批化等级化、审批化 无成本最小化的激励、预算软约束 委托代理链长且复杂委托代理链长且复杂、内部人控制、无明确的人格化的最终委 托人、监督激励困难 绩效难以考核难以考核：考核的标准是公平还是效率？3、市场与政府的差别 1）公共部门与企业、家庭的行为目的和方式不同：私人

6、部门以自己收益最大化为前提和目标；公共部门以他人、以社会整体收益最大化，即 以公正和公平为前提和目标 （虽然它的经济活 动也不能忽视收益和成本）。 2）公共部门与私人部门在职能方面不同：私人部门的行为主要对投资者负责；政府部门一般是对全体公民负责。 3）政府的行为往往具有强制性；政府部门的行为对于行为接受者来说总是非 自愿选择的市场经济的特点地位平等（自愿）机会均等（选择）交换经济（双赢）竞争经济（多元主体）法治经济（明晰产权）诚信经济（自负其责） 市场市场是配置资源的主要手段手段 价格价格是资源稀缺程度的信号信号 竞争竞争是经济运行的基本状态状态 生产者和消费者经济上的独立独立 性性是市场制

7、度的根本根本 社会契约和法律制度法律制度是市场运 行的基本框架基本框架 市场主体经济活动的目的经济活动的目的是是为为 自己自己计划经济的特点地位不平等（非自愿）机会不均等（服从）命令经济（单赢）垄断经济（一元主体）首长经济（无明晰产权 ）无信经济（无人负责） 计划计划是配置资源的主要手段手段 指标指标是资源稀缺程度的信号信号 垄断垄断是经济运行的基本状态状态 生产者和消费者经济上的非自非自 主性主性是经济制度的根本根本 计划指标计划指标和行政命令行政命令是经济运 行的基本框架基本框架 政府经济活动的目的经济活动的目的是是为社会为社会官僚机构提供公共产品和由私人企业提供商品和劳务之间，有三大差别

8、第一，政府官僚机构中，并不存在竞争。这种竞 争当然是指提供同种公共产品的竞争。缺少竞争意味 着缺少刺激，从而降低公共部门服务的效率。 第二，公共机构的官僚们并不以追求利润作为自 己的目标。由于追求利润必然要降低成本，公共机构 不以赢利为目标，就难以降低成本。当某个公共机构 压缩了支出后，余留资金不是转入下一年的基金，就 是上缴国库，这必然使官僚们节省开支缺乏动力。第三，公共服务通常不是以与价值相符的价格形 式出售的。社会成员对公共机构的评价不能像市场价 格那样敏感。詹姆斯布坎 南市场是最有效的资源配置方式 “冥冥之中有一只看不见的手，在引导人们 追逐私利的过程中创造财富并合理分配。 市场机制是

9、如此精妙绝伦，无与伦比，任 何对它的干预都是不可取的。”亚当斯密国富论1776 亚当斯密阐述了经济学中最具有启发意义 的问题：个人出于私利的行为如何产生社 会利益这一过程。 斯密认为，利己之心是人的本性，人类世 界的一切经济活动如生产、交换、分配和 消费等都是由此而来。然而人人都有的利人人都有的利 己动机却能够造成利他的善果己动机却能够造成利他的善果，人们对个 人利益的追求带来了利他的社会利益。 人们进行经济活动时，会依据利己原则进行理性 选择。这些选择会自然而然形成市场经济中的价价 格机制格机制、供求机制供求机制和竞争机制竞争机制。 这些机制就像一只看不见的手，在冥冥之中支配 着个人自觉地按

10、照市场规律运行，使消费者依据 效用最大化的原则做购买决策 (交换效率) ，使生 产者依据利润最大化的原则做销售决策 (生产效 率) 。市场在供给和需求之间，根据价格的自然变 动，引导资源向着最有效率的方面配置。(产品组 合效率) 依靠这只看不见的手自动调节，会使每种商品的 供给自然地与其有效需求相适应，形成自发的市 场秩序。看不见的手能够使利己主义与利他主义 、个人利益和社会利益统一起来。 “的确，他一般既无心要去促进公共利益，也不知道他对 之正在促进多少。他只是为了他自己的利益，也像在 许多其他场合一样，他这样做只是被一只看不见的手引导 着，去促进一个并不是出自他本心的目的。 他们促 进社会

11、的利益，其效果往往比他们真正想要实现的还要好 。” （亚当斯密，国富论，第4卷，第456页） “人类几乎随时随地都需要同胞的协助，要想仅仅依赖他 人的恩惠，那是一定不行的。他如果能够刺激他们的利己 心，使有利于他，并告诉他们，给他做事，是对他们自己 有利的，他要达到目的就容易多了。” “我们不说唤起 他们利他心的话，而说唤起他们利己心的话。我们不说自 己有需要，而说对他们有利。” 亚当斯密国民财富的性质和原因的研究 上卷，第13页 我们不能指望肉商、酿酒师或者面包师会恩赐给 我们晚餐，我们只能希望他们出于私利的考虑而 给予我们晚餐。在每个参与者追求他或她的私利 的过程中，市场体系会给所有参与者

12、带来利益， 就好象有一只吉祥慈善的看不见的手，在指导着 整个经济过程。 一般说来，单个的个人实际上既没有增进公共利 益的打算，也不知道他的行为增进了多少公共利 益。但是，由于他以产品价值最大化的方式 来管理他的产业，他增加了自身的收入；个人在 这一过程以及其他许多过程中，都是由一只看不 见的手引导着并最终增进了社会的利益，虽然这 最终的结果并非出自其个人的意愿。亚当斯密观点的概括人人从理智、守法、诚信的利己之心出 发来创造财富、满足正当合理个人利益的 结果，必然是整个社会财富和社会利益最 大化的结果。人类的实践佐证了经济学家眼里的 市场这只“看不见的手”的巨大功能在人类历史上，从旧石器时代到公

13、元2000年的 250万年间，人类花了99.4%的时间，即到15000年 前，世界人均GDP达到了90国际元（这是按照1990 年国际购买力核定的一个财富度量单位）。然后，又 花了0.59%的时间，到公元1750年，世界人均GDP 翻了一番，达到180国际元。从1750年开始，到2000 年，即在0.01%的时间内，世界的人均GDP增加了37 倍，达到6600国际元。换句话说，人类人类97%97%的财富的财富 ，是在过去，是在过去250250年年也就是也就是0.01%0.01%的时间里创造的的时间里创造的 。 美国伯克利大学经济学家德隆二、市场失灵的表现及其原因市场缺陷（市场失灵）指纯粹市场机

14、制调节的结果使资源配置不能达到效率状态条件性市场缺陷竞争的不完全性外部效应信息不充分交易成本偏好不合理原生性市场缺陷收入分配不公经济波动（二） 、市场失灵的原因不完全信息不完全市场三、政府能够弥补市场不足政府机构可以依据与市场不同的特点和 出发点来履行资源配置、收入分配和经济 稳定的职能来弥补市场缺陷、纠正市场失 灵。这些职能包括提供公共物品和管制自然 垄断、消除外部效应、减少信息不对称等 。 第二节第二节 市场失灵与政府失灵市场失灵与政府失灵1.政府失灵的含义政府失灵或“财政失效”，指政府干预经济不当，未能有效克服市场 失灵，却阻碍和限制了市场功能的正常发挥，从而导致经济关系扭曲，市 场缺陷

15、和混乱加重，以致社会资源最优配置和收入公平分配难以实现。“当政府政策或集体行动所采取的手段不能改善经济运行的效率或（ 导致）道德上可接受的收入分配时，政府失灵便产生了。” 保罗萨缪尔森 2.政府失灵的表现一方面表现为政府的干预无效，即政府宏观调控的范围和力度不足或方 式选择失当，不能够弥补“市场失灵”维持市场机制正常运行的合理需要 。另一方面，则表现为政府的干预过度，即政府干预的范围和力度，超 过了弥补“市场失灵”和维持市场机制正常运行的合理需要，或干预的方 向不对路，形式选择失当。3.政府失灵的主要原因（1 1）政府干预的公正性并非必然）政府干预的公正性并非必然政府干预的一个前提条件是它应该

16、作为社会公共利益的化身对市场运行进 行公正无私的调控，政府官员作为 “经济人”谋求内部私利的现象 ，必然 极大地影响政府干预下的资源配置的优化。 （2 2）政府某些干预行为的效率较低）政府某些干预行为的效率较低政府为弥补市场失灵而直接干预的领域是公共产品，政府不能通过明确价 格的交换从供给对象那里直接收取费用，很难计算其成本，因此缺乏降低成 本提高效益的直接利益驱动。政府干预还具有垄断性。没有竞争的垄断极易使政府丧失对效率的追求。 （3 3）政府干预易引发政府规模的膨胀）政府干预易引发政府规模的膨胀（4 4）政府干预为寻租行为的产生提供了可能性）政府干预为寻租行为的产生提供了可能性（5 5）政府失灵还常源于政府决策的失误）政府失灵还常源于政府决策的失误正确的决策必须以充分可靠的