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1、华中科技大学硕士学位论文中国银行拓展期货市场业务策略研究姓名：王秀荣申请学位级别：硕士专业：高级管理人员工商管理指导教师：田志龙20060420华中科技大学硕士学位论文摘要中国期货市场以其良好的发展态势和巨大的发展潜力，成为各家商业银行竞相涉足的一个新领域。中国银行是中国国际化程度最高的国有商业银行，但进入期货市场相对较晚。中国银行拓展期货市场业务优劣同在，机会与威胁共生，研究制定正确的期货市场业务拓展策略具有重要的现实意义。本文采用理论研究与实践研究相结合的方法。首先从国内外期货市场的现状及发展趋势谈起，结果表明全球期货市场处于良好的发展态势：然后分析了银行介入期货市场( 即期货市场业务银行
2、) 的意义、准入条件及现状；从市场分布和业务量两方面，运用数理统计的方法进行了中国银行期货业务市场细分、目标市场选择和市场需求分析；采用S W O T 分析方法，系统分析了中国银行拓展期货市场业务的机会、威胁、优势、劣势；在以上分析的基础上最后提出了中国银行拓展期货业务市场的发展策略。研究表明：中国银行必须通过全面的市场分析，确定目标客户市场，制定正确的市场开发策略，才能后来者居上；要构建银行各级机构参与的全面营销管理体系；要实施S B U 管理模式，进行竞争战略创新实践；中国银行应该加快产品创新力度，实施差异化的竞争战略；最后中国银行要加大人力资源培训与开发的力度，培养一批既懂银行又懂期货的
3、复合人才；并辅以健全的风险防范机制，以防止巨大的期货市场金融风险。有效实施以上市场策略，必能帮助中国银行在期货业务市场后来居上，牢固占领客户市场，为客户提供优质的服务，实现银期双赢。关键字：中国银行期货市场营销策略独创性声明本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到，本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：矽移车砰月纠日学位论文版权使用授权书蝣蒙本学位论文作者完全了解学校有关保留、
4、使用学位论文的规定，即：学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权华中科技大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。保密口，在年解密后适用本授权书。本论文属于不保密西( 请在以上方框内打“4 ”)学位论文作者签名：日期狮年4 月卅日多秀冤指导教师签名：q 汐妨日期：喀年4 月2 f 日华中科技大学硕士学位论文1 1 选题背景1绪言2 0 0 3 年初，经中国证监会批准，中国银行成为期货交易指定结算银行。在总行领导和三大交易所地区分行相关人员的积极努力下，顺利完成了中国银行三
5、个商品交易所专业支行的筹备、报批和验收工作。以2 0 0 3 年6 月2 6 目郑州商品交易所支行的成立并正式开办期货交易结算业务为标志，中国银行成功地介入了国内期货业务领域。通过一年多的努力运作，中国银行先后争取到了郑州商品交易所、大连商品交易所和上海期货交易所三家交易所和全国3 6 家期货公司在本行开立结算帐户，并与5家规模较大的法人期货公司签订了全面合作协议，为中行与期货行业的全面合作打下了坚实的基础。与此同时，为配合中国证监会对期货交易保证金的监管，先后与中国证监会郑州、大连、上海三地监管办和2 1 家期货公司分别签订了期货经纪公司客户保证金封闭管理协助监管协议和期货经纪公司客户保证金
6、封闭管理协议。目前，中行与期货行业的合作已取得了可喜的成果，但与同业中的先行者相比，在市场份额等方面还存在着很大的差距，在这种形势下，对期货行业的未来发展作出总体的判断，对期货行业的金融服务需求作出深入的分析，客观评估中国银行在同业竞争中的实力，制定出切实可行的营销策略深入细致地开展营销工作，是中国银行突破银期合作业务发展瓶颈、实现银期合作业务跨越式发展的重要前提。1 2 选题的目的、意义本文研究的目的在于结合当前期货发展状况和银期合作背景，通过对国外银期合作的经验借鉴分析以及中国银行拓展期货业务现状和与同业的比较竞争分析，找出中国银行发展期货市场业务发展中存在的主要问题，有针对性地采取相应的
7、发展华中科技大学硕士学位论文 = ；= = ；= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = ：= = 一：一： 战略，以期中国银行通过理念、管理、产品和服务等方面的创新，与期货行业展开深层次的战略合作，从根本上拓展生存空间，完善金融服务职能，真正促进中国银行金融机构业务的持续、稳定、健康发展。并随着期货市场在我国的不断恢复增长，通过为期货行业提供合适的产品和各种配套服务，以推动我国期货行业的长期稳定发展。1 3 论文的研究思路及基本结构1 3 1 本文的研究思路本文从我国期货市场发展现状和未来趋势谈起，介绍了期货结算银行的基本概念和权利
8、、义务，并对期货市场结构，当前以及未来银期合作领域进行了深入细致的分析，尤其对中国银行在拓展期货业务方面的现实状况、存在的问题进行了分析，分析了中国银行在银期合作方面的优劣势、机遇与挑战；在此基础上，本文就中国银行拓展期货业务提出了构建管理营销体系、实行s B u 战略模式、建立产品合作体系、注重专业人员培训、建立风险防范机制等相应策略。1 3 2 本文的主要内容本文共分六章。第一章为绪言部分，介绍了本论文研究的背景、目的和意义，以及文章结构和主要内容，最后阐述了本文的研究思路和方法。第二、三章介绍相关的理论基础，分别介绍了我国期货市场发展背景、发展历程和发展现状，以及关于期货市场业务银行的一
9、些基本概念、市场准入和目前概况等；第四章着重对我国期货市场结构进行了细分，并就国内外银期合作现状进行了分析对比，结合我国实际环境，对未来的我国银期合作前景进行了展望；第五章对中国银行发展期货市场业务现状进行了分析，阐述了中国银行发展期货市场所面临的机遇和挑战。并对同业竞争市场进行了优劣势分析，指出了我行发展期货市场的瓶颈和问题所在。基于以上各章的分析，第六章从营销体系建设、管理模式、产品创新、人力资源、和风华中科技大学硕士学位论文 = = = = = = = = = 2 = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = 一一= ：险防范等方面，对中国银行拓展期
10、货市场业务策略进行了研究，最后是文章的结尾部分，对全篇进行了总结。2 我国期货市场现状与前景分析中国的期货市场与中国市场经济的发展速度一样，虽然起步比较晚，但在经历了盲目发展、清理整顿、恢复增长三个阶段以后，现今中国的期货市场呈稳步提升和快速增长势头。2 1 我国期货市场产生的背景我国期货市场的产生起因于8 0 年代的改革开放。1 9 8 4 年中共中央关于经济体制改革的决定指出：“社会主义经济是公有制基础上的有计划的商品经济”。新的经济转轨要求，国家更多地依靠经济手段，依靠市场这只“无形的手”来调节经济。市场和价值规律越来越发挥重要作用。8 0 年代的改革是沿着两条主线展开的，即价格改革和企
11、业改革。价格改革最早从农产品开始。随着农村家庭联产承包责任制在全国范围的推广，农业生产得到很大发展。国家实行价格双轨制，除计划定购之外，可以议购议销，市场调节的范围不断扩大。随之出现了农产品价格大起大落，农业生产大升大降，买难卖难问题此消彼长，政府用于农产品补贴的财政负担日益加重等一系列难题。其中有两点引起有关领导和专家学者重视。一是现货价格失真，二是市场本身缺乏保值机制。一旦价格波动，政府不得不出面分担，甚至全部承担风险。这两点最终又归结到市场体系不完善、不配套。能不能通过完善市场体系解决市场机制运行本身造成的难题呢? 能不能建立一种机制，既可以提供指导未来生产经营活动的价格信号，又可以防范
12、价格变动造成的风险呢? 8 0 年代中后期，一批学者提出了建立农产品期货市场的设想。1 9 8 7 年前后，一些关于建立农产品期货市场的文章见诸报端。为了解决价格波动这一难题，使有效资源能得到更加合理的使用，中央和国务院领导先后作出重要指示，决定研究期货交易。1 9 8 8 年3 月七届人大第一次会议上的政府工作报告中华中科技大学硕士学位论文指出：“加快商业体制改革，积极发展各类批发市场贸易，探索期货交易。”从而确定了在中国开展期货市场研究的课题。1 9 8 8 年初，国务院发展研究中心、国家体改委、商业部等部门根据中央领导的指示，组织力量开始进行期货市场研究，并成立了期货市场研究小组，系统地
13、研究了国外期货市场的现状和历史，积累了大量有关期货市场的理论知识。2 2 我国期货市场的发展历程中国期货市场的发展，从2 0 世纪8 0 年代末9 0 年代初算起，大致经历了盲目发展、清理整顿直至恢复增长三个阶段。2 2 1 我国期货市场的初创及盲目发展阶段经过一段时期的理论准备之后，中国期货市场开始进入实际运作阶段。1 9 9 0 年1 0 月1 2 日，中国郑州粮食批发市场经国务院批准，以现货交易为基础，引入期货交易机制，作为我国第一个商品期货市场正式开业，迈出了中国期货市场发展的第一步。到1 9 9 3 年，由于人们在认识上存在偏差，尤其是受部门和地方利益驱动，在缺乏统一管理的情况下，各
14、地各部门纷纷创办各种各样的期货交易所。到1 9 9 3 年下半年，全国各类期货交易所达5 0 多家，期货经纪机构近千家，中国期货市场建设一度一哄而起、盲目发展。由于指导思想出现偏差，加上对期货市场的功能、风险认识不足，法规监管严重滞后，期货市场一度陷入了一种无序状态，如交易所过多、分布不平衡，品种重复设置、设计不合理，地下非法交易泛滥，盲目开展境外交易，运作不规范，大户联手交易、操纵市场，欺诈投资者等，造成投机过度，期货价格难以实现合理回归，多次酿成期货市场风险，直接影响市场功能发挥。2 2 2 我国期货市场的清理整顿阶段针对期货市场盲目发展的局面，政府有关部门从1 9 9 3 年底开始进行清
15、理整顿4华中科技大学硕士学位论文主要采取了一下措施：1 ) 监管架构的确立1 9 9 3 年1 1 月4 日，国务院发出了关于制止期货市场盲目发展的通知，明确对期货市场试点工作的指导、规划和协调、监管工作由国务院证券委员会负责，具体工作由中国证券监督管理委员会执行，解决了多头管理的问题。1 9 9 4 年5 月1 6 日国务院办公厅批转国务院证券委关于坚决制止期货市场盲目发展若干意见的请示，开始了对期货交易所和期货公司进行全面审核和严格审批。经过几年清理整顿，期货市场开始向规范运作方向转变。1 9 9 9 年6 月2 日，国务院颁布了期货交易管理暂行条例，与之相配套的期货交易所管理办法、期货经
16、纪公司管理办法、期货经纪公司高级管理人员任职资格管理办法和期货业从业人员资格管理办法也相继发布实施，从而加强了对期货市场的法制监管，为期货市场的进一步清理整顿和规范运作打下坚实基础。于2 0 0 0 年1 2 月2 9 日，中国期贷业协会经过多年酝酿终于宣告成立，结束了期货市场没有自己的自律组织的历史，同时也标志着我国期货市场三级监管体系的形成。2 ) 期货交易所和期货经纪公司的清理整顿经国务院同意，中国证监会于1 9 9 5 年批准了1 5 家试点期货交易所，陆续停止其他数十家交易所的期货交易。从1 9 9 5 年下半年开始，对期货交易所进行会员制改造。1 9 9 8 年，根据中央金融工委的要求和国务院2 7 号文件，对期货交易所再次进行精简合并，合并成立了上海期货交易所、保留了郑州商品交易所和大连商品交易所三家为试点期货交易所。同时，对期货经纪公司也进行了大范围清理整顿，严格重新审批制，关闭、淘汰了一大批不合格的期货经纪公司，至1 9 9 8 年，全国的期货经纪公司已由原来的1 0 0 0 多家整
