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1、2015年证券从业资格考试内部资料2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券市场基础知识2015证券市场基础知识 第四章 证券投资基金第四章 证券投资基金 知识点：基金按投资标的划分知识点：基金按投资标的划分 定义： 定义：按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等 详细描述： 详细描述：1、债券基金。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据证券投资基金运作管理办法的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。2、股票基金。股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。在我国，根据
2、证券投资基金运作管理办法的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。3、货币市场基金。货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短。一般在1年以内。目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；（7）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具：（
3、1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券；（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。4、衍生证券投资基金。衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。例题：例题：1.按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A.债券基金、股票基金、货币市场基金等B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金D.契约型基金和公司型基金正确答案：A解析：按投资标的划分，证
4、券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。2.（）基金适合于稳健型投资者。A.债券B.股票C.开放式D.封闭式正确答案：A解析：债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者。3.股票基金的投资目标之一是侧重于追求（）。A.资本利得B.股息C.红利D.控股权正确答案：A解析：股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。4.在我国,根据证券投资基金运作管理办法的规定,()以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：B解析：在我国，根据证券投资基金运作管理办法的规定，60%以上的基金资产投资于股票，为股票基金。5.按投资标的划分，证券投资基金
5、可分为（ ）。A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.约型基金与公司型基金正确答案：A解析：B选项是按基金的运作方式分；C选项是股票型基金的进一步细分；D选项是按基金的组织形式分6.根据证券投资基金运作管理办法的规定，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券。A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：D解析：债券型基金的投资比例，注意和股票型基金的区分7.以下属于衍生证券投资基金的有（ ）。A.期货基金B.期权基金C.认股权证基金D.指数基金正确答案：A,B,C解析：P125最下面，衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投
6、对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等D指数基金是按主被动分类中的被动型基金8.根据投资目标划分，证券投资基金可以分为（）。A.成长型基金B.收入型基金C.增长型基金D.平衡型基金正确答案：A,B,D解析：根据投资目标划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。9.在下列金融工具中,货币市场基金可以投资的是()。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额订单正确答案：D解析：考察货币市场基金能够进行投资的金融工具及不得投资的金融工具。10.下列有关股票基金表述中，不正确的是()。A.股票基金的投资目标侧重于追求资
7、本利得和长期资本增值B.股票基金的优点是资本的成长潜力较大。C.按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金D.股票基金是最重要的基金品种正确答案：C解析：考查股票基金。11.货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额高，流动性强，收益较高。A.正确B.错误正确答案：B解析：货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额“低”，流动性强，收益较高，管理费用低。12.按基金投资的目标不同，可将股票基金划分为()。A.价值型股票基金B.成长型股票基金C.平衡型股票基金D.股票型基金正确答案：A,B,C解析：按基金投资的目标不同，可将股票基金划分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金
8、。13.根据证券投资基金运作管理办法的规定,股票基金应有 以上的资产投资于股票。A.70%B.50%C.80%D.60%正确答案：D解析：根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有60%以上的资产投资于股票。14.关于货币市场基金优点的表述，正确的有（）。A.安全性高B.购买限额低C.收益较高D.流动性强正确答案：A,B,C,D解析：货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益高，管理费用低，有些还不收取赎回费用。考点：货币市场基金的内容及定义。15.按照我国现行规定，以下关于证券投资基金投资对象说法错误的是（）。A.股票基金应有50%以上的资产投资于股票B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券C.货币市场基金可以投资剩余期限在397天以上的债券D.基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券正确答案：A,C解析：股票基金应有60%以上的资产投资于股票。 货币市场基金不能投资剩余期限在397天以上的债券。考点：股票基金的定义及内容。货币市场基金不得投资于的金融工具。
