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1、合规与诚信合规与诚信2XX公司的营销员收到客户王先生 保费10万 ，没有及时交到公司，而是 将钱挪 为他用,直到一个月后才将保费 交到公司。 3课程大纲一、合规的含义 二、合规相关规定 三、营销员从业职责 四、诚信教育4课程大纲一、合规的含义 二、合规相关规定 三、营销员从业职责 四、诚信教育5一、合规的含义 中国保险监督管理委员会关于印发 保险公司合规管理指引的通知（保 监发200791号）第一章第二条给 出的定义为： “合规是指保险公司及其员工和营销员 的保险经营管理行为应当符合法律法 规、监管机构规定、行业自律规则、 公司内部管理制度以及诚实守信的道 德准则。6课程大纲一、合规基础知识
2、二、合规相关规定 三、营销员从业职责 四、诚信教育7二、合规相关规定（一)法律法规(二) 公司规定8（一）法律法规 中华人民共和国民法通则第四条规定： “中华 人民共和国民法通则第四条规定： “民事活动应当 遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。” 保险法第十七条：订立保险合同，采用保险人提 供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当 附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容。对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在 订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证 上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内 容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作 提示或者明确说明的，
3、该条款不产生效力。9（一）法律法规 第一百七十四条 个人保险代理人违反本 法规定的，由保险监督管理机构给予警告， 可以并处二万元以下的罚款；情节严重的， 处二万元以上十万元以下的罚款，并可以吊 销其资格证书。未取得合法资格的人员从事个人保险代 理活动的，由保险监督管理机构给予警告， 可以并处二万元以下的罚款；情节严重的， 处二万元以上十万元以下的罚款。10（一）法律法规 投保人、被保险人或者受益人有下列行为之一， 进行保险诈骗活动，尚不构成犯罪的，依法给予 行政处罚： （一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的 ； （二）编造未曾发生的保险事故，或者编造虚假 的事故原因或者夸大损失程度，骗取保
4、险金的； （三）故意造成保险事故，骗取保险金的。保险事故的鉴定人、评估人、证明人故意提供 虚假的证明文件，为投保人、被保险人或者受益 人进行保险诈骗提供条件的，依照前款规定给予 处罚。 保险法第一百七十六条11案例 湖南省XX县XX保险公司客户王某,于 2007年7月到该保险公司为自己的妻子 投保保额为20万元的人身意外伤害保险 ，并且指定自己做为受益人。2个月后 被保险人发生车祸导致死亡，经查实车 祸为投保人故意制造，目的就是骗取保 险金用于偿还赌债，王某被判处死刑12（二）公司规定 持证上岗，持证展业 签定代理合同 遵循寿险营销员管理规定 遵守合规手册-销售分册 遵守公司品质管理规定享受政
5、策支援 每年接受培训时间：80小时36小时12小时上岗前培训上岗后每年培训和教育法律知识和职业道德培训13政策支援类别抽检 体样体检标 准上浮金牌 营销 员免体 检一到二组分公司寿险及 重疾体检标 准上浮5万 三到四组分公司寿险及 重疾体检标 准上浮10万14政策支援类别抽检 体样体检标准 上浮高额件标 准上浮核保处理白金 营销 员免体 检同时一到二组 分公司高 额件分组 标准上浮 一组绿色通道优先 处理。如优先 安排体检、生 存调查、核保 审核15课程大纲一、合规的含义 二、合规相关规定 三、营销员从业职责 四、诚信教育16三、营销员从业职责 遵守合规手册引用的法律法规、监管规定、 行业自律
6、规则以及公司内部规章制度； 履行个人代理保险合同约定的事项； 完成相应的活动率指标及业务指标； 完成公司规定的开发新客户量及拜访量； 按要求填写工作日志、三联单等活动管理工具； 对投保资料进行初审，确保信息准确、完整； 按要求参加公司组织的晨（夕）会、培训及其他 活动；17 售前咨询 在规定时间内送达保单 在规定时间内收取续期保费 协助做好保单保全 协助做好理赔及给付 其他服务 完成上级主管布置的各项工作三、营销员从业职责18保险代理人从业职业道德 守法遵规 诚实信用 专业胜任 客户至上 勤勉尽责 公平竞争 保守秘密19课程大纲一、合规的含义 二、合规相关规定 三、营销员从业职责 四、诚信教育
7、20四、诚信教育（一）诚信的意义 （二）诚信的体现 （三）不诚信的后果 21这个世界是怎么了?. 真药品治人病 假药品促人死 真种子收入 假种子毁灭 食品 营养 过期食品致癌 化妆品美丽 伪劣化妆品毁容22 国家在呼唤诚信 社会在呼唤诚信 行业在呼唤诚信 百性在呼唤诚信 身为给千家万户送去关爱的我们,更 要诚信!（一）诚信的意义2324（二）诚信的体现（业务员） 不参与保险欺诈 不隐瞒与保险合同有关的重要情况 不以虚增业绩为目的，而故意使销售 的保单于犹豫期内退保或取消25（二）诚信体现（业务员） 杜绝回佣和违规收取其它费用 为一家保险公司代理业务 完整准确说明保险条款26（二）诚信体现（业务
8、员） 为客户资料保密 对客户清楚说明和如实告知，不误导 客户 保单正本 在最快时间送达客户 不代客户签名27（二）诚信体现（业务员） 不冒名顶替体检 不挪用、贪污客户保费 不隐瞒犹豫期或阻挠客户犹豫期退保 不擅自更改客户资料28（二）诚信体现（业务员） 为公司保守秘密 不伙同客户骗取公司保险金 向公司如实告知客户的投保真实情况 向公司及时告知客户危险情况增加及变更 不承诺向客户提供非法回扣29（二）诚信体现（客户） 保单承保前的如实告知 保单承保后的如实告知30（二）诚信体现（公司） 零现金 签单式回访 95500 急难救助31（二）诚信体现（公司） 每年分红报告 续期保费的催交及生存领取金的通知 履行赔款职责32（三）不诚信的后果33（三）不诚信的后果 行业危机 公司失信 客户猜疑 业务难做 触犯法律34“诚信天下”-由我们做起!35谢谢 Thank you
