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1、第 5 课时 1、 一、单项选择题(共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意) 以下关于金融工具的分类，属于按与实际金融活动的关系划分的是（ ）A:货币市场工具与资本市场工具B:债权凭证与所有权凭C:原生金融工具与衍生金融工具D: 商业票据与银行承兑汇票本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:C本题解析:本题考查金融工具的分类。 （参见教材 P2）本题得分:0 2、 各国政府、金融机构、企业及居民都高度关注金融市场指标的变化，并以此作为决策的重 要依据。该语句体现了金融市场的（ ）A:资金集聚功能B:财富功能C:交易功能D:反映功能本题分数（1）
2、A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:D本题解析: 本题考查金融市场的功能。 金融市场的功能包括资金集聚功能、财富功能、风险分散功能、交易功能、资源配置功能、 反映功能、宏观调控功能。资金集聚功能是将众多分散的小额资金汇聚为能供社会再生产使 用的大额资金的集合；财富功能是指金融市场为投资者提供了购买力的储存工具，金融市场 的流动性和产品的多样性也维系了市场的财富效应；规范的交易组织、交易规则和管理制度， 使得金融市场工具大都具有较强的流动性，能更加便捷地进行交易；金融市场常被看做是社 会经济运行的“晴雨表”，能够及时而灵敏地反映各种经济状况。正因为如此，各国政府、金 融机构、企业及居
3、民都高度关注金融市场指标的变化，并以此作为决策的重要依据。 （参见 教材 P45）本题得分:0 3、在证券回购协议市场上不可回购的品种有（ ）A:商业票据B:大额可转让定期存单C:国库券D:股票本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:D本题解析: 本题考查证券回购协议市场的特点。在证券回购协议中，作为标的物的主要是国库券等政府 债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。 （参见教材 P6）本题得分:0 4、以下可以称作短期政府债券的是（ ）A:国库券B:5 年期国债C:公债D:央行票据本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正
4、确答案为:A本题解析: 本题考查短期政府债券市场的特点。 短期政府债券是政府作为债务人，期限在一年以内的债务凭证。广义的短期政府债券不仅包 括国家财政部门发行的债券，还包括地方政府及政府代理机构所发行的债券；狭义的短期政 府债券则仅指国库券。一般所说的短期政府债券市场指的就是国库券市场。 （参见教材 P7）本题得分:0 5、 交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、 地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割的外汇交易。A:即期外汇交易B:远期外汇交易C:掉期交易D:互换交易本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:B本题解析: 本题考
5、查外汇交易类型及其含义。 即期外汇交易又称现汇交易，是指在成交当日或之后的两个营业日内办理实际货币交割的外 汇交易；远期外汇交易又称期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照 事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割的 外汇交易；掉期交易是指将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以 上的交易结合在一起进行的外汇交易。D 为无关选项。 （参见教材 P9）本题得分:0 6、看涨期权是指（ ）A: 买方有权在某一确定时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产B: 买方有权在某一确定时间或确定的时间之内，以确定的价格出售相关资产
6、C: 卖方有权在某一确定时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产D: 卖方有权在某一确定时间或确定的时间之内，以确定的价格出售相关资产本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:A本题解析: 本题考查看涨期权和看跌期权含义的辨析。看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的 时间之内，以确定的价格购买相关资产；看跌期权的买方则有权在某一确定时间或确定的时 间之内，以确定的价格出售相关资产。 （参见教材 P1011）本题得分:0 7、我国股份公司在海外发行上市流通的普通股票为（ ）A:B 股B:H 股C:F 股D:A 股本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确
7、答案为:C本题解析: 本题考查我国上市公司股票按发行范围的分类。我国上市公司股票按发行范围可分为 A 股、B 股、H 股和 F 股。A 股股票是指已在或获准在 上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的股票。这种股票按规定只 能由我国居民或法人购买，所以我国股民通常所言的股票一般都是指 A 股股票。B 股股票是以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票。 以前，B 股的投资者限境外或中国香港、澳门及台湾，2000 年 2 月，中国证券监督管理委员 会(以下简称中国证监会)开始允许境内持有外汇账户的企业和个人投资 B 股。H 股是我国境 内注
8、册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票。F 股是我国股份公司在海外发行上市流 通的普通股票。 （参见教材 P14）本题得分:0 8、 假定赵某用 1000 元进行为期一年的投资，市场利率为 6，利息按半年复利计算，则赵某 投资的期末价值为（ ）元A:1000B:1061C:1071D:1123本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:B本题解析: 本题考查一年内支付多次利息的复利计算。 本题得分:0 9、 假定有一系列的现金流，第一年年末为 1000，第二年年末是 2000，第三年年末是 3000，折 现率为 10，则这一系列现金流的现值为（ ）元A:4815.928B:
9、4915.928C:5015.928D:6000.000本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:A本题解析:本题考查系列现金流现值的计算。PV1000 / (l+ 10%) + 2000 / (1+10%)2+3000 / (l+10%) 3 909.091+1652.893+2253.9444815.928（元）（参见教材 P18）本题得分:0 10、属于“纯货币分析”框架的利率决定理论是（ ）A:古典利率理论B:流动性偏好理论C:可贷资金利率理论D:古典学派本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:B本题解析: 本题考查利率决定理论的相关知识。 古
10、典利率理论又称真实利率理论，属于“纯实物分析”的框架；流动性偏好理论属于“纯货币分 析”的框架。D 的说法与 A 是一致的。 （参见教材 P2022）本题得分:0 11、 某债券面值 1000 元，每年按 40 元付息，10 年还本，则其名义收益率为（ ）A:2B:4C:5D:10本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:B本题解析:本题考查名义收益率的计算。r=C/F=40/1000= 4 （参见教材 P22）本题得分:0 12、 某公司债券票面收益率为 10，通货膨胀率为 4，则该债券的实际收益率为（ ）A:6B:7C:5.8D:6.8本题分数（1）A B C D您选择
11、的答案为:空本题正确答案为:C本题解析:本题考查实际收益率的计算。 实际收益率=（1+名义收益率）/(1+通货膨胀率)-l=(1+10)/(1+4)-1=5.8 （参见教材 P24）本题得分:0 13、 在以预期收益线为纵坐标和标准差为横坐标组成的坐标系中，资本市场线是将（ ）相 连所形成的射线。A:无风险资产和预期收益线B:无风险资产和市场组合C:标准差和预期收益线D:标准差和市场组合本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:B本题解析: 本题考查资本市场线的含义。 资本市场线是指预期收益线（纵坐标）和标准差（横坐标）组成的坐标系中，将无风险资产 和市场组合相连所形成的射
12、线。市场组合则指由所有证券构成的组合，在这组合中，每一种 证券的构成比例等于该证券的相对市值。资本市场线上的每一点都对应着某种无风险资产和 市场组合构成的新组合。 （参见教材 P26）本题得分:0 14、 金融机构之所以被称为金融企业，是因为它所经营的对象不是普通商品，而是特殊的商品 （ ） 。A:货币B:存款C:有价证券D:货币资金本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:D本题解析: 本题考查金融机构的性质。从金融机构产生的历史过程看，它是一种以追逐利润为目标的金融企业。说它是企业，是因 为它与普通企业相同，经营目标都是为了以最小的成本获得最大的利润；说它是金融企业，
13、是因为它所经营的对象不是普通商品，而是特殊的商品货币资金。 （参见教材 P31）本题得分:0 15、 在中介融资中一般不发行以自己为债务人的融资工具，只是协助将筹资者发行的金融工具 销售给投资者的金融机构属于（ ）A:间接金融机构B:直接金融机构C:提供金融服务D:创造信用货币本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:B本题解析:本题得分:0 16、政策性银行与商业银行最显著的不同特征在于（ ）A:是否自主经营B:是否政府出资C:是否以盈利为目的D: 是否执行国家金融政策本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:C本题解析: 本题考查政策性金融机构的特点
14、。 政策性金融机构指为贯彻实施政府的政策意图，由政府或政府机构发起、出资设立、参股或 保证，不以利润最大化为经营目的，在特定的业务领域内从事政策性金融活动的金融机构。（参见教材 P35）本题得分:0 17、 澳大利亚是“双峰式”监管体制，其审慎监管局负责对所有金融机构的审慎监管，证券投资委 员会负责对银行、证券、保险业业务活动进行监管。这属于（ ）的监管体制A:集中统一B:分业监管C:不完全集中统一D:完全不集中统一本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:C本题解析:本题得分:0 18、我国经纪类证券公司只能从事证券（ ）A:承销B:自营C:交易中介D:推销本题分数（1）
15、A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:C本题解析: 本题考查证券公司的相关知识。 我国的证券公司前期发展大多是集承销、经纪、自营三种业务于一身的综合性经营机构。 1999 年 7 月以后，根据中华人民共和国证券法(以下简称证券法)规定，对证券公司 实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司，综合类证券公司可从事证券承销、 经纪、自营三种业务，而经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易 的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。 （参见教材 P47）本题得分:0 19、 由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营贷款业务，以有限 责任公司或股
16、份有限公司形式开展经营活动的金融机构。这种金融机构是指（ ）A:金融资产管理公司B:信托投资公司C:金融租赁公司D:小额贷款公司本题分数（1）A B C D您选择的答案为:空本题正确答案为:D本题解析: 本题考查我国的其他金融机构之含义。 金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中 处置银行业不良资产的机构。 信托是指在信任的基础上，委托人将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿，以自 己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对信托财产进行管理或者处分的行为。信托是随 着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是“受人之托，代人理财”。 金融租赁公司是专门承办融资租赁业务的非银行金融机构。所谓融资租赁
