收付清算条线关键控制点

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1、收付清算条线外围系统关键控制点收付清算条线外围系统关键控制点一、监控查询查复业务（即：对方行的查询来报及我行发出的查询往报）1、对于 CFIB（大小额系统）及 CFXPS（境内外币参与行系统）查询来报的接收，人行及省行每日监控此查询查复业务，各机构应在当日尽快处理，最迟在第二天上午 11：00 前回复；2、对于 TPTS 查询来报的接收，各机构应在当日尽快处理，最迟在第二天下午 17：00 前查复；注：对于需分报的查询来报，接收行务必于当日及时分发，各网点应及时查收，并于规定时间内查复。二、监控来报的接收1、来报接收不及时，影响客户资金入账的时效性；2、当日 TPTS 来报未处理会影响总行 9

2、053 科目。3、对“G 挂账”状态大额来账，务必在当日 16:50 前入账或退汇，否则会影响省行 913 对账。各网点每日营业期间及营业终了前需及时监控是否有未处理的来报，并查看是否存在不明报文，次日营业前再次查看上日是否遗漏。三、监控往报状态是否正常1、各网点每日营业期间及营业终了前需及时监控是否存在“未授权”和收到回执未处理借记往账，以及异常回执（如：“2-T253错” 、 “4-前置回” 及“0 无回执” ）往账报文和不明状态的往报。2、TPTS 和 CFIB 大额系统往帐超时的头寸挂账，启用 8421032账户（我行各网点挂账账户为：9285160018421032）（1）根据总行对

3、汇款业务 8321、8341BGL 账户管理的有关规定：TPTS、CFIB 系统专用的8321001、8321002、8341002、8341011 四个 BGL 账户，仅限用于汇出、汇入业务时，系统的自动挂销账处理，不得手工录入。为有效防范 BGL 账户资金风险，确保系统正常运行，省行决定启用8421032 账户，用于超过 TPTS 和 CFIB 大额系统往帐业务处理截止时间的头寸挂账。（2）8421032 仅限用于当日超过 TPTS 和 CFIB 大额系统往帐业务处理截止时间后，已扣客户帐但未及发出报文的头寸暂挂，不得用于其它用途。暂挂款项必须在次日 10：00 前转销，10:00 后该账户余额应为“0” ，不得沉淀资金。各机构负责人和派驻业务经理，对每笔暂挂业务的挂账原因、挂账内容、销账日期、核算账户以及记账传票的有效性、合规性、完整性进行认真审核，并在传票上签字确认。（3）8421032 暂挂业务应逐笔挂账、逐笔核销，沿用旧线暂收暂付业务使用的中国银行转账借/贷方传票（含卡片联的凭证） ，各机构应指定专人保管卡片，并督促按时转销。