资金监控分析

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1、概述概述 大型企业集团，尤其是资产、资金双密集型企业集团，由于资金作为特殊资产、企业血脉，存在着资金运作全局性、资金风险直接性、资金资产重要性等特征。远光 BI 为企业量身定制资金综合分析平台，对企业资金数据进行多维度、多模式的查询、分析、挖掘、监控和预测，实现企业资金的可视化精细管理。 管理需求管理需求 随着资金规模越来越大、账户数量越来越多、收支业务越来越频繁、投融资需求越来越复杂、资金管控流程越来越严格，如何有效管理、实时监控、防范风险、优化结构、降低成本、提高效益成为资金管理的重要主题。资金管控是企业发展的“固本强根”之道，从长远来看， 集团企业的规模化、 资本化发展已是大势所趋， 资

2、金作为企业核心资源的地位日益凸显，加强资金管控不仅仅是企业发展所面临的显性问题， 也关乎企业未来发展战略的实施。 不同规模企业要根据自身特点，通过资金调配及风险管控从根本上提升资金管控水平。 解决方案解决方案 远光资金监控分析解决方案,旨在为集团企业量身定制资金综合分析平台，通过对资金数据进行多维度、多模式的查询、分析、挖掘、监控和预警，帮助客户实现智能化、规范化资金管控的四项目标： 防范资金运营风险：助力企业防范操作风险、道德风险、决策风险、市场风险； 提高资金运营效率：帮助企业保持资金流通畅，并提高运转效率； 提升资金使用效益：在资金运营过程中，提高规模效益，提升资金运作效益； 规范资金管

3、理流程：自动监测、分级管理帮助企业落实资金流程管控。 核心应用核心应用 1、资金管理驾驶舱、资金管理驾驶舱 通过对账户数据、 银行数据 （定时传送） 的及时采集， 提炼资金管理的综合性关键指标，以驾驶舱方式，直观展现企业资金运用的总体情况，帮助管理人员掌控资金状况。 2、资金账户管理分析、资金账户管理分析 分析集团的账户数量分布情况， 对集团内各单位账户变动情况分析， 包括增减变动趋势、各银行账户数增减对比等，从而帮助企业优化资金账户规模和结构。 3、业务收支过程监控业务收支过程监控 针对集团及其下属各单位关注的资金流向、 余额等监控预警信息， 实时展现集团所属单位的收入交易信息、支付单据、账

4、户余额及其预警状态。 4、资金预算分析资金预算分析 包括资金预算总体分析、各单位资金预算执行分析、现金预算科目执行分析、现金流量分析，及时发现资金预算执行异常，有效纠正业务偏差。 5、票据管理分析票据管理分析 系统票据分析展现集团各单位的应收应付票据的存量情况、票据来源、流向、票据贴现成本、票据到期情况预警等，发挥集团整体优势，增强票据流动性，降低资金成本。 6、自动化分析报告自动化分析报告 自动生成资金监控分析报告， 报告指标数据系统自动计算， 实时穿透查询该指标数据的来源；数据分析以各类图表及预警颜色等方式可视化展现，快速导出多种格式文件。 管理价值管理价值 1、整体分析快速决策、整体分析

5、快速决策 从集团层面，涵盖本部及所有单位的关键资金指标综合分析，使管理层及时、综观资金运营情况，发现问题并追踪问题线索，从而快速决策。 2、动态监控防范风险、动态监控防范风险 自动获取业务系统各成员企业银行账户的数据信息， 实时对各成员单位的银行账户进行监控预警，及时反映账户使用违规情况，从根源上防范资金风险。 3、及时预警规范管理、及时预警规范管理 通过对资金收支余业务的分析， 及时对异常情况发出预警， 便于企业管理层查找异常原因，及时规避管理漏洞，规范资金运营管理。 4、综合监控提高效率、综合监控提高效率 根据资金管理需要，对资金运营过程进行综合监控分析，及时掌握资金整体运营状况，全面提高资金运营效率。 5、优化结构提升效益、优化结构提升效益 借助于系统对资金流的预测进行优化测算， 有助于企业合理安排资金支出， 并统筹运用资金以降低资金成本，提高资金运营效益。