1英国金融体系－金锄头文库

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1、1 英国金融体系：以英国财政部和英格兰银行为核心以零售型银行商人银行海外银行贴现行房屋互助协会保险公司投资信托公司和单位信托公司等英国金融体系：以英国财政部和英格兰银行为核心以零售型银行商人银行海外银行贴现行房屋互助协会保险公司投资信托公司和单位信托公司等各类金融机构为主体，以英镑货币市场英国资本市场欧洲货币市场英国保险市场及伦敦外汇市场等各类金融市场为依托的多层次金融机构和多功各类金融机构为主体，以英镑货币市场英国资本市场欧洲货币市场英国保险市场及伦敦外汇市场等各类金融市场为依托的多层次金融机构和多功能金融市场并存的金融体系能金融市场并存的金融体系金边债券：指由因格兰银行代表英国政府为筹集资

2、金而发行的一种可转让性债券。金边债券：指由因格兰银行代表英国政府为筹集资金而发行的一种可转让性债券。零售性银行：指从个人和小企业吸收数量大，金额小的存款，然后向相同群体发放贷款。零售性银行：指从个人和小企业吸收数量大，金额小的存款，然后向相同群体发放贷款。合理票据：由银行承兑的商业票据而又符合英格兰银行规定的若干标准，即票据是短期的，发行的目的不是为了筹集资本，承兑是合格的等。合理票据：由银行承兑的商业票据而又符合英格兰银行规定的若干标准，即票据是短期的，发行的目的不是为了筹集资本，承兑是合格的等。杠杆租赁：是一种融资性节税租赁，出租人一般只需提供设备金额的部分投资就可获得其所有权享受全部设备

3、的投资税收优惠杠杆租赁：是一种融资性节税租赁，出租人一般只需提供设备金额的部分投资就可获得其所有权享受全部设备的投资税收优惠代理融通：是一种应收帐款的综合管理业务，指的是由商业银行代客户收取应收账款，并向客户提供资金融通的一种中间业务。代理融通：是一种应收帐款的综合管理业务，指的是由商业银行代客户收取应收账款，并向客户提供资金融通的一种中间业务。英国资本市场：是英国和外国政府出售公债，英国和外国工商企业筹集中长期资金的场所，是进行中长期借贷的金融市场英国资本市场：是英国和外国政府出售公债，英国和外国工商企业筹集中长期资金的场所，是进行中长期借贷的金融市场单位信托公司：将公司资本额分成票面价值较

4、小的许多单位后再公开出售，由投资者按有关规定认购并且保证投资者可以像兑换其他有价证券一单位信托公司：将公司资本额分成票面价值较小的许多单位后再公开出售，由投资者按有关规定认购并且保证投资者可以像兑换其他有价证券一样随时将手中所持有的单位兑换成现金。样随时将手中所持有的单位兑换成现金。认股权证：是授予持有人一项认股权证：是授予持有人一项权利权利，在到期日前以行使价购买公司发行的新股，在到期日前以行使价购买公司发行的新股欧洲债券：是指以外在通货为单位，在本国外在通货市场进行买卖的债券欧洲债券：是指以外在通货为单位，在本国外在通货市场进行买卖的债券独立董事：指这些董事既不是交易所的雇员也不是交易所的

5、会员或与交易所有合作关系的人员独立董事：指这些董事既不是交易所的雇员也不是交易所的会员或与交易所有合作关系的人员2 金融市场类型：交易对象，货币金融市场类型：交易对象，货币.资本资本.黄金黄金.外汇外汇|金融工具的约定期限，短期资本金融工具的约定期限，短期资本.长期资本长期资本|金融交易的功能，初级金融交易的功能，初级.次级次级|是否立即交割，现货是否立即交割，现货.远远期期.期货期货. 1844 年年银行特许法银行特许法颁布颁布英格兰银行组织分为：货币稳定部，金融稳定部，金融服务局英格兰银行组织分为：货币稳定部，金融稳定部，金融服务局中央银行有发行的银行，政府的银行，银行的银行三大职能中央

6、银行有发行的银行，政府的银行，银行的银行三大职能零售性银行有：清算银行零售性银行有：清算银行.英格兰银行银行部，国民划拨银行，信托储蓄银行等英格兰银行银行部，国民划拨银行，信托储蓄银行等作用股份制银行分为：决策系统，执行，监督，管理作用股份制银行分为：决策系统，执行，监督，管理特别金融机构的组成：金融行，代理融通公司，风险资本公司。特别金融机构的组成：金融行，代理融通公司，风险资本公司。贴现市场分为国库券市场，长期资金拆借市场，商业票据市场，短期金融工具这四大市场。贴现市场分为国库券市场，长期资金拆借市场，商业票据市场，短期金融工具这四大市场。伦敦外汇市场：组织结构，市场主持人伦敦外汇市场

7、：组织结构，市场主持人.外汇经纪人外汇经纪人|交易方式，即期外汇交易交易方式，即期外汇交易.远期外汇远期外汇.期权外汇期权外汇.期货外汇期货外汇|交易所涉地点，两点套汇交易所涉地点，两点套汇.多点多点私营养老金计划分为：自行管理的和交由保险公司管理的。私营养老金计划分为：自行管理的和交由保险公司管理的。3 银行同业市场的职能：银行同业市场的职能：1）银行同业市场能帮助银行平衡资金余缺）银行同业市场能帮助银行平衡资金余缺 2）银行同业市场为非银行机构提供了短期存款的场所）银行同业市场为非银行机构提供了短期存款的场所 3）银行同业市场为一些）银行同业市场为一些中小银行提供了筹集资金的场所。中小银行

8、提供了筹集资金的场所。伦敦发展为欧洲货币市场的主要中心的原因：内伦敦发展为欧洲货币市场的主要中心的原因：内 1）伦敦早已是世界各国银行进行国际银行业务的一大中心）伦敦早已是世界各国银行进行国际银行业务的一大中心 2）伦敦是世界最大的国际债券市场之）伦敦是世界最大的国际债券市场之一一 3）伦敦是主要的国际股票发行和交易中心）伦敦是主要的国际股票发行和交易中心 4）伦敦拥有世界上最大的外汇市场）伦敦拥有世界上最大的外汇市场 5）西方国家逐步放松外汇管理制促进了欧洲货币市场的发展）西方国家逐步放松外汇管理制促进了欧洲货币市场的发展欧洲货币市场的资金来源：欧洲货币市场的资金来源：1）商业银行）商业银行

9、.国际银团及大型工商企业是伦敦的欧洲货币市场的重要资金提供者国际银团及大型工商企业是伦敦的欧洲货币市场的重要资金提供者 2）石油输出国的大量油款曾一度是主）石油输出国的大量油款曾一度是主要来源之一要来源之一 3）大型跨国公司和国际银行出于业务需要将大量资金投放在欧洲货币市场）大型跨国公司和国际银行出于业务需要将大量资金投放在欧洲货币市场 4）有关国家政府和中央银行是其重要的资金来源）有关国家政府和中央银行是其重要的资金来源 5）派生）派生存款使得其资金额增加存款使得其资金额增加伦敦证劵交易所是如何推动经济发展的：伦敦证劵交易所是如何推动经济发展的：1）加速资本的积累和集中）加速资本的积累和集中

10、 2）为人们进行投资提供了场所）为人们进行投资提供了场所 3）向人们提供各种经济信息）向人们提供各种经济信息 4）有效地促使公）有效地促使公司改善经营管理和扶植新兴产业的发展司改善经营管理和扶植新兴产业的发展 5）正确的引导投资方向有利于合理分配资金和提高了资金使用效益）正确的引导投资方向有利于合理分配资金和提高了资金使用效益金边债券市场的改革主要内容：金边债券市场的改革主要内容：1）取消固定的最低佣金规定）取消固定的最低佣金规定 2）该单一资格制度为双重资格制度）该单一资格制度为双重资格制度 3）要求金边债券市场的参与者必须成为伦敦证）要求金边债券市场的参与者必须成为伦敦证劵交易所的会员劵交

11、易所的会员 4）金边债券市场的批发性交易从伦敦证劵交易所移出改为通过电话网络同主要客户进行直接交易）金边债券市场的批发性交易从伦敦证劵交易所移出改为通过电话网络同主要客户进行直接交易 5）实现金边债券市场的国际化）实现金边债券市场的国际化伦敦外汇市场的职能：伦敦外汇市场的职能：1）继续发挥了外汇兑换汇付及调剂的传统作用）继续发挥了外汇兑换汇付及调剂的传统作用 2）防止外汇汇率风险促使金融市场稳定）防止外汇汇率风险促使金融市场稳定 3）服务于其他金融市场）服务于其他金融市场 4）形成外）形成外汇汇率体系发挥汇率对经济发展的调节作用汇汇率体系发挥汇率对经济发展的调节作用英国银行的特点：英国银行的特

13、）短期利率：短期利率分为三个阶段.英格兰银行利率是通过调整再贴现率，贴现行的资金减少使得清算银行英格兰银行利率是通过调整再贴现率，贴现行的资金减少使得清算银行不得不提高贷款利率和存款利率不得不提高贷款利率和存款利率|最低贷款利率采取国库券中贴现行来决定的最低贷款利率比贴现率高最低贷款利率采取国库券中贴现行来决定的最低贷款利率比贴现率高 0.5 个百分点个百分点|基础利率是英格兰银行按规定基础利率是英格兰银行按规定清算银行的利率清算银行的利率 2）公开市场业务，在英国的货币市场和金边债券市场主要买卖的是合格票据金边债券国库券地方政府债券）公开市场业务，在英国的货币市场和金边债券市场主要买卖的是合

14、格票据金边债券国库券地方政府债券 3）特别存款：当银行）特别存款：当银行系统流动性过大时，英格兰银行临时要求银行将一定比例的现金存入英格兰银行并加以冻结以期缩小准备金资产的供应从而压缩银行的放贷规模系统流动性过大时，英格兰银行临时要求银行将一定比例的现金存入英格兰银行并加以冻结以期缩小准备金资产的供应从而压缩银行的放贷规模4）准备金要求：包括英格兰银行的存款余额）准备金要求：包括英格兰银行的存款余额.活期贷款及短期通知贷款国库券活期贷款及短期通知贷款国库券.财政部及地方政府的票据财政部及地方政府的票据.一年期内的政府债券和合格的商业票据一年期内的政府债券和合格的商业票据.还还要保持相当于其合格

15、负债要保持相当于其合格负债 1.5%的无息存款余额的无息存款余额 5）补充特别存款：实质是对银行实行直接行政监控的一种金融惩罚手段，主要目的是对银行接受）补充特别存款：实质是对银行实行直接行政监控的一种金融惩罚手段，主要目的是对银行接受存款和放贷实行数量控制存款和放贷实行数量控制 6）超额融资：为控制广义货币供应量增长，英格兰银行采取的政策，英国政府通过出售金边债券和国民储蓄证以满足政）超额融资：为控制广义货币供应量增长，英格兰银行采取的政策，英国政府通过出售金边债券和国民储蓄证以满足政府部门的借债要求但英国一度向非银行私营部门出售比政府实际借贷需求高得多的政府证券以期减少银行系统的存款府部门

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