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1、前言前言随着我国证券市场以基金为代表的机构投资者的迅速壮大，基金公司设立的增加，发行规模不断扩大，基金投资者尤其是个人也在不断增加。面临新的发展形式，基金公司如何更好走向普通投资者，树立良好的市场形象，在基金发行及营销上有新的突破，已经成为整个基金行业从业同仁经常思考的问题。与此同时，互联网的发展也在突飞猛进，尤其是利用互联网进行电子商务的营销模式也逐渐得到越来越多消费者的认同和接受。很多基金公司也早已意识到这一点，在利用互联网进行信息传播和形象宣传方面走在了时代的前列，尤其是近年来基金网上交易规模在迅速增加。据媒体报道，博时基金(博时基金新闻,博时基金说吧)2006 年上半年投资者网上支付金
2、额同比增加近 78 倍，网上直销新开户数同比增加 440 倍。富国基金(富国基金新闻,富国基金说吧)在短短 5 个月内，网上交易开户数增长近 6 倍，网上申购量增加近 20 倍，目前网上交易的保有量相当于一个中型券商渠道。有鉴于基金行业电子商务发展的喜人景象和良好前景，也为真实反应我国基金业利用互联网提升品牌、树立企业形象、利用互联网开展电子商务，提高基金销售与服务效率，特地展开首次中国基金网站及电子商务调查，力图比较全面地了解当前基金电子商务发展的大致情况，以便为今后的发展提供一定的参照。本次调查采取的是问卷调查的形式，共发放有效问卷 36 份，回收有效问卷 15 份。问卷发放充分考虑到当前
3、基金公司的地域分布特性、规模大小、设立时间长短。回收的问卷也基本上满足以上几个条件，因此能大致代表当前基金行业电子商务发展状况。由于是首次对国内基金电子商务进行调查，没有可以参照的蓝本，因此本次调查问卷设计本着从简原则，充分考虑到各基金公司的具体工作实际，不额外增加彼等工作量，提出的问题尽量贴近实际，且具体可答。本分析报告的撰写严格遵照调查问卷回收的反馈数据，制作的分析图表也完全依赖于问卷所示数据，客观真实地反应当前基金电子商务发展情况。由于时间和水平有限，本次调查问卷设计以及分析报告存在很多不足之处，欢迎大家批评指正。作为首次针对基金电子商务的调查，期待本次调查能起个抛砖引玉的作用，让更多的
4、业内人士尽其之力，共图基金业的宏图大业，也让更多的投资者意识到基金正在走进他们的生活，帮助他们实现财富增值的梦想。同时也借此机会感谢积极配合我们调查的基金公司，你们本着从大局出发、为本行业发展着想的思想，让这次调查得以顺利进行，这是一种强烈的行业主人公责任感意识，相信只要大家有这样的共识，我国基金业一定会迅速发展壮大，一定会吸引广大投资者的青睐，共同实现财富的增值。内容摘要内容摘要通过本次问卷调查，可以看出各基金对互联网的应用的态度是很积极的，几乎是所有的基金公司包括就是刚刚成立的基金公司都建立了属于本基金公司的网站，而且各基金公司都比较重视网站信息更新。从当前基金公司网站功能定位来看，建立网
5、站的主要目的还是在信息服务方面，加强与投资者的沟通和交流，这是基金网站建设的第一阶段。至于网上交易，除了一些成立时间早、规模较大的基金公司外，很多基金公司的网上交易没有开展起来，就是已经有了网上交易的，交易规模也不是很大，其中超过交易在 5000 至 1 亿之间的仅占 6.67%。但从趋势来看，基金公司电子商务已经得到越来越多的重视。从基金公司对互联网的应用满意程度来看，不满意的公司是相对较少，只有 13%，这一方面可以说明基金公司对发挥网站期望不高，另一方面也可以说明基金公司在利用互联网方面在日趋进步。并且，为了提高网站的访问，87%的基金网站还主动与相关网站建立链接，同样也有 87%的基金
6、公司主动宣传过自己的网站。至于怎样去提高基金网站的访问量和影响力，大部分公司表示要加强内容建设，同时扩大对本网站的宣传力度，同时加快基金公司电子商务建设，强化与网民及投资者的交流。一、基金公司网站建设总体情况一、基金公司网站建设总体情况根据本次网站评选起始时间计算，2006 年 7 月份，共有 57 家在册基金公司，除信达澳银基金(信达澳银基金新闻,信达澳银基金说吧)公司、中欧基金(中欧基金新闻,中欧基金说吧)管理公司因刚获准成立外，其余的基金公司均以开展业务。因此，实际运作的基金公司有 55 家，根据“2006 首届优秀基金网站评选”网页可以看出，除以上两家基金公司外，其余基金公司都已经建立
7、了网站。从此次调查问卷回收可以看出，基金公司也基本是全部建立了各自的基金网站（如图表 1 所示）。从反馈回来的 15 份问卷可以看出 15 家基金公司全部建立了网站，从网站建立的时间可以看到，大部分基金公司在成立公司时就开始网站建设。例如富国基金管理有限公司于1999 年成立，当年就建立了本公司的网站；中邮创业基金(中邮创业基金新闻,中邮创业基金说吧)管理有限公司成立于 2006 年 5 月 19 日，成立的同时公司网站就建立起来了；新世纪基金(新世纪基金新闻,新世纪基金说吧)公司于 2004 年 12 月 9 日成立，其网站也与此同时成立。此外，还有很多基金公司网站建立后，并不是一成不变，而
8、是力求在形式和信息服务上有所创新。广发基金(上投摩根新闻,广发基金说吧)公司、博时基金公司等就对网站进行了不止一次的改版，资讯服务越来越丰富，网站界面越来越友好。例如，海富通(海富通新闻,海富通说吧)基金管理公司网站建立于 2003 年，经过了 3 年多的不断修改、完善，目前网站结构逐渐清晰、界面相对友好、功能强大的网站系统。当然，这些成绩和进步都只是相对的，还有更大的可塑性空间。二、网站建设的资金投入二、网站建设的资金投入尽管所有的基金公司都建立了网站，但各家网站建设的投入相差却很大。首期投入和续投入差别也比较大，但总体来看，基金网站的最低投入的为 10 万人民币，个别高的超过500 万。（
9、如图表 2 所示）从单纯的网站建设所需费用来看，如是一个小型公司，建设一个一般承载信息发布的网站，以外包委托的形式建设为 1-5 万元之间。从基金网站建设投入可以看出，基金网站的投入原高于此，可见基金网站的功能开发不仅仅是满足于信息发布，还要承载很多功能。投入的多少与基金网站建设实际也是成一种正比关系，投入多的，网站建设相对较好，这在本次网络投票中也可以印证这点。例如投入超过 100 万的，网络投票得票率也基本靠前 10 名，而投入较少的，网站建设方面尤其是功能实现方面要差些，得票相对就少些。在网上交易方面，投入少的，基本上都没有开展网上交易。从调查问卷来看，基金网站建设不是一个项目建设，建完
10、了就不管，相反是一个持续的工作，因此除了首期投入外，基本上都会有后续投入。首期投入多的，后续投入会相对少些；而首期投入少的，后续投入就会相对多些。例如某基金公司网站，5 年前网站建设首期投入 30 万元，后续投入达到 200 万，目前该公司网站已经具备一定的规模，尤其是网上交易，有了很大的进步。还有一家基金公司，2000 年 8 月建立网站，于 2006 年 7 月改版，首期投入就达到 100 万，包括硬件和软件费用，其后续投入 30 万，目前该网站建设也已经具备一定的规模。在通过调查问卷可以看出，成立时间早的基金公司，在网站建设方面投入的相对较多，成立时间稍晚的，投入相对较少；规模大的投入多
11、些，规模小的投入少些。但是，有些新成立的合资基金公司却敢于在网站上投入，例如位于上海的某合资基金公司，首期投入费用为 80 万元，后续投入为 100 万元，目前该公司网站已经改版，网上交易也已经建立起来了。三、网站建设的目的三、网站建设的目的在意识到互联网信息传播、交互性等功能方面，基金行业整体走在很多行业的前列，在信息传播、形象宣传、服务平台、网上交易等应用上都可圈可点。从问卷看，几乎每一家基金公司网站都在建立网站时考虑到了互联网的这些应用，尤其是树立公司形象和服务客户方面，分别有 29.03%的网站表示建立网站时就考虑到这点了。其次是发挥互联网的信息传播功能，有 25.81%的网站认为，建
12、立网站之初就考虑到它的信息传播功能。至于网上交易，则相对较少，仅有 16.13%，这一方面是因为传统营销还是基金营销的主渠道，另一方面也是因为网上交易对技术的要求较高，同时还存在支付、安全等需要客服的问题，这些因素在很大程度上制约了基金网上交易的发展。（如图表 3 所示）以上是各个网站对互联网功能应用的程度，有的是四项功能基本上都涉及到了，有的则侧重点不同。例如国联安基金(国联安基金新闻,国联安基金说吧)公司建立网站的初衷就包括宣传企业形象、客户服务、信息服务、网上交易等等。巨田基金(巨田基金新闻,巨田基金说吧)公司建立网站的初衷就是法定信息披露、服务信息发布、网上交易，还包括财经咨询。当然，
13、互联网的应用很多，只是这四个基本功能每个基金公司网站建设目的侧重点不同而已，实际上都是相辅相成的。随着对网站功能开发的进一步深入，最终每个基金公司的目的都是希望能利用网络实现公司的最大价值。四、网站建设是否达到了预期目标四、网站建设是否达到了预期目标从上述的网站建设投入可以看到，投入少则十几万，多则百万以上，而且网站建设的目标也比较明确，那么其王蛇是否达到了预期效果呢？从调查问卷回收反馈信息可以看到，约有 80%的基金公司表示网站建设达到了预期目标，仅有 20%的基金公司表示未达到预期目标。（如图表 4 所示）从问卷回复可以看到，对网站建设达到预期效果表示不满意的基金公司有友邦华泰、广发、和新
14、近成立的中邮创业基金，其中从网络投票来看，广发基金的得票率很高，但还是表示不满意，这尽管不能代表全体基金公司，但可以看出，基金利用互联网的的广度和深度还有待于提高，即使是对眼前取得的成绩表示满意，也不能停滞不前。至于基金网站建设存在哪些不足，除易方达(易方达新闻,易方达说吧)、景顺长城表示无明显不足外，其他的都列举除了不足之处：1、 关于网上交易的，有的基金公司表示这项功能还没有开发出来，要么就是交易还不够便利；2、 网站的覆盖面不够大，影响力欠缺；3、 网页设计不够美观，使用不够方便，栏目设置有待丰富；4、 公司刚起步，网站客户服务以及互动功能尚待完善，投资者参与互动的积极性不够；5、 系统
15、不够稳定，带宽有限，网络速度较慢；6、 网站建设经费投入不足。以上提到的不足实际上都带有一定的普遍性，可大致归纳为网站经费投入有限，访问速度慢，影响力不够，网站建设有待提高，网上交易开发不够。这也是下一阶段基金公司网站建设和基金电子商务发展亟待解决的问题。五、是否建立了专门的网站管理部门五、是否建立了专门的网站管理部门从传统的观念来理解，基金公司的定位基本上是一个代客投资理财(相关:证券 财经)性质的企业，基金公司也习惯于看重基金投资成绩，而很多基金投资者也把基金的投资收益作为衡量一个基金公司好与不好的标准，甚至是唯一标准，这就在客观造成了基金公司把投资放在相对重要的位置，其他的部门可能就不那
16、么突出。网站建设作为公司的一个服务部门，是否会受到重视呢？可喜的是，从调查问卷回复可以看到，80%的基金公司都成立了网站管理和建设的部门，这一结果也大大超出了当初问卷设计者的预料。15 家基金公司中，有 12 家建立了专门的网站建设和管理部门，仅有 3 家没有，这确实可以看出，基金公司还是非常重视网站建设的。（如图表 5 所示）六、网站管理部门人员规模六、网站管理部门人员规模从人员配置总体来看，基金公司对网站还是相对较少的，其中不少人员是兼职的，以一般基金公司百余人计算，网站管理部门人员投入一般不超过 10%。调查显示，15 家基金公司中，网站部门人数超过 9 人的只有一家，5-8 人的有 3 家，5 人以下的有 11 家。（如图表 6 所示）从调查问卷回复可以看到，基金公司网站人员最多的一家公司是 11 人，但其中专职的只有 3 人，兼职 8 人；人数最少的是一家新成立不久的基金公司，才 1 人，一般以 3 人的居多。由于网站的建设和管理主要分为两大部分，一是技术开发和日常维护，另一块是信息内容更新维护，很多基金公司就是直接把信息更新维护的计入网站管理部门人员编制系列，而不包括技术开
