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1、1庆阳市推广应用机构信用代码培训班庆阳市推广应用机构信用代码培训班培培 训训 手手 册册二二一二年五月一二年五月庆庆阳阳2目目 录录1、 、庆庆阳市推广阳市推广应应用机构信用代用机构信用代码码工作流程工作流程2、机构信用代、机构信用代码码管理系管理系统统操作操作说说明明3、机构信用代、机构信用代码码系系统统数据采集接口数据采集接口规规范范4、 、庆庆阳市推广阳市推广应应用机构信用代用机构信用代码码工作方案工作方案5、 、庆庆阳市机构信用代阳市机构信用代码码反洗反洗钱应钱应用工作方案用工作方案3庆阳市推广应用机构信用代码工作流程庆阳市推广应用机构信用代码工作流程、机构信用代机构信用代码码的涵的涵
2、义义（一）什么是机构信用代（一）什么是机构信用代码码机构信用代码是人民银行建立的、以金融业务为基础的一项重要金融基础设施，覆盖所有与金融机构发生业务往来的、各种类型的机构。代码以人民银行派发的结算账户开户许可证核准号为基础编制，由数字和字母组成，包含准入登记管理机构类别、机构类别、行政区划代码、顺序号和校验码 5 个数据段，共 18 位。代码以机构信用代码证为载体，通过机构信用代码系统实现对代码相关信息的管理、维护。（二）机构信用代（二）机构信用代码码的基本属性的基本属性机构信用代码是与居民身份证相对应的“机构经济身份证”，具备以下五种属性：一是唯一性，用以唯一识别、区分不同的机构；二是广覆盖
3、性，覆盖所有具有经济活动的、各种类型的机构；三是经济性，与机构的经济和信用活动密切相关，且不增加机构成本；X XX XXXXXX XXXXXXXX X机构信用代机构信用代码结码结构构图图准入登记管 理机构类别机构类别行政区划顺序号校验码4四是实用性，在社会日常经济活动中经常使用，易于推广；五是兼容性，不影响其他代码的功能和应用范围，能够准确、全面对应其他代码，起到连接各行业信用信息的桥梁作用。（三）机构信用代（三）机构信用代码码与其他机构代与其他机构代码码的关系的关系在机构信用代码制度建立前，我国已有的机构代码分为“原始派发代码”和“衍生代码”。 “原始派发代码”是国家机构管理部门在准许机构设
4、立时派发的代码，包括机构编制部门派发的机关及事业单位代码、外交统战部门对准许设立机构派发的代码、民政部门派发的社会团体等社会组织代码、金融监管部门对各类金融机构派发的代码、工商管理部门派发的工商注册号等。上述各类代码主要在特定的领域起标识作用，是设立行政许可和审批的准入条件，无法体现机构的经济性，没有对社会各类机构实现全覆盖。 “衍生代码”是指在准入机构编制“原始派发代码”后，其他部门又编制的机构代码，包含人民银行派发的结算账户开户许可证号、税务部门派发的税务登记证号、质检部门派发的组织机构代码等。其中，结算账户开户许可证号涵盖与金融机构发生业务往来的、各种类型的机构，与社会经济活动中的资金收
5、付密切相关，通过金融机构辐射全国所有的县、乡、村；税务登记号只涵盖纳税的机构；组织机构代码则是一种无内在意义的顺序号，与机构经济活动不存在必然联系，其推广依赖于质监以外部门的推动，无法体现机构的经济性和实用性，且不能实现对所有机构的全覆盖。另外，还有一些依法设立的机构目前没有管理部门对其派发代码，如工会、村委会等。机5构信用代码能全面覆盖各种类型的机构，且与上述各类代码并存，实现与各类代码的对应、链接，从根本上解决机构信息匹配难、共享难等问题。（四）建立机构信用代（四）建立机构信用代码码制度的意制度的意义义对于建立机构信用代码制度的意义，总行进行了深入分析和阐述。第一，建立机构信用代码制度，有
6、助于全面推动落实金融账户实名制。以机构信用代码作为机构的身份证，能够为金融机构开展机构账户主体资格审查、身份核实、风险分析等工作提供有力支持，减少开户单位多头核实信息的工作环节和成本投入，提高账户主体信息的准确度和完整度。第二，建立机构信用代码制度，有助于全面提升金融服务水平。通过机构信用代码，能够便捷、迅速地实现银行内部、银行与银行之间、银行与监管部门之间的信息整合与共享，并依托人民银行和银行机构的庞大网点体系，辐射到所有的县、乡、村，为各类经济主体享受全国范围内统一、优质的金融服务提供便利。第三，建立机构信用代码制度，有助于推进惩治和预防腐败工作。通过机构信用代码系统的相关信息，能够实现对
7、特定机构或人员关联关系的追溯，并能利用机构信用代码的链接作用，进入其他信息系统挖掘所涉机构和人员的资金往来、行政监管、违法违规、税费缴纳、守信或违约等信息，为摸底排查、分析判断、定位追责提供有力的数据支持。第四，建立机构信用代码制度，有助于改进社会管理方式。机构信用代码是一种“桥梁”码，有助于打破部门信息封锁、机构信息共享困难的局面，有利于不同行政管理6机关之间共享信息、互通有无，推进社会信用体系建设，加大守信激励、失信惩戒工作力度，提高信息化、网络化办公水平；同时，机构信用代码本身具有良好的统计功能，能为宏观决策提供基础数据参考。二、机构信用代二、机构信用代码证码证机构信用代码证是由总行统一
8、设计、统一印制的代码证书。代码证要素包括：代码、名称、地址、有效期、发证单位、发证日期、更新记录。空白机构信用代码证要作为“重要空白凭证”进行管理。三、机构信用代三、机构信用代码码系系统统机构信用代码管理系统运行于人民银行业务网，通过金融网间互联平台对外联机构（主要是银行业金融机构）提供服务，具备独立、完整的用户管理体系。 7四、机构信用代四、机构信用代码码信息采集与代信息采集与代码证发码证发放流程放流程（一）基（一）基础础条件条件人总行征信中心预先向机构信用代码系统导入了部分信息。一是全国性金融机构由其总行按照人总行征信中心下发的机构信用代码系统数据采集接口规范的要求从自身业务系统采集所需信
9、息，生成报文报人总行征信中心，由人总行征信中心导入机构信用代码系统。二是地方性金融机构由其总部按照人民银行征信中心下发的机构信用代码系统数据采集接口规范的要求从自身业务系统采集所需信息，生成报文报人行兰州中心支行征信管理处，由人行兰州中心支行征信管理处统一报人总行征信中心，人总行征信中心导入机构信用代码系统。（二）基本方法（二）基本方法1、将数据录入机构信用代码管理系统，生成完整的机构信用代码；82、打印代码证并发放到客户手中。（三）已开立基本存款（三）已开立基本存款账户账户机构信息采集和代机构信息采集和代码证发码证发放流程放流程1、全市各级人民银行按基本账户开户行，将需要补充、核实信息并发放
10、代码证的机构清单分发给辖内各银行业金融机构；2、各银行业金融机构将获取的机构清单分发给下属机构、网点，并提出明确的工作目标和要求；3、各银行业金融机构网点柜台人员在为客户办理账户年检业务时，组织客户填报机构信用代码申请表；4、银行业金融机构网点柜台人员根据客户提供的证件资料原件，核实客户填报信息，对填报不完整、不准确的，指导客户更正、补充（其中“机构名称”、 “组织机构类别”、 “准入机关”、 “所在地行政区划”为必填项）；5、银行业金融机构网点柜台人员确认客户填报的信息准确无误后，登录机构信用代码系统逐项核对系统信息；系统信息与客户填报信息相符的，直接在机构信用代码申请表上签字确认并归档；系
11、统信息与客户填报信息不符的，根据客户填报的信息进行修改；系统信息不完善的，根据客户填报的信息进行补录。6、所有信息修改、补录完成后，再次进行核对，确认无误后保存信息，并在机构信用代码申请表上签字确认。7、在系统中录入“申领经办人姓名”、 “申领经办人证件类型”、9“申领经办人证件号码”信息，打印机构信用代码证交予客户。8、将机构信用代码申请表按时间顺序排列，专夹保管、存档。银行业金融机构的具体操作流程见下图：10图 1 商业银行补充、核实信息、发放代码证流程图申领、下发空白机构信用代码证办理账户年检，组织客户自主填报机 构信用代码申请表下发机构清单根据客户提供的证件资料原件 核实客户填报信息客
12、户填报信息 准确、完整？登录机构信用代码系统 逐项核对系统信息指导客户补充、完善信息是否相符？补录、修改再次核对系统信息是否准确、完整？补录、修改录入“申领经办人姓名“、“申领经办人 证件类型“、“申领经办人证件号码“打印机构信用代码 交予客户机构信用代码申请表存档是是是否否否11（四）新开立基本存款（四）新开立基本存款账户账户机构信息采集与代机构信息采集与代码证发码证发放操作流放操作流程程1、机构向银行业金融机构提交新开户申请，银行业金融机构要求客户填写机构信用代码申请表。2、银行业金融机构工作人员对照客户提供的相关证件资料原件，核实机构信用代码申请表，确认无误后，登录机构信用代码系统。3、
13、银行业金融机构工作人员点击“代码信息维护”，使用“机构名称”模糊查询该机构在系统中是否已存在。4、系统中已有该机构信息，进入“代码信息维护”界面，通过“维护”操作补录、修改信息，确认信息完整、准确后，点击“重新生成机构信用代码”；系统中没有该机构的信息，进入“柜台新增代码”界面，依次录入各项信息，确认信息完整、准确后，点击“信息保存并生成信用码”。5、银行业金融机构工作人员携带新开户机构的相关资料和机构信用代码申请表，前往人民银行支付结算柜台办理基本存款账户开户核准业务。6、人民银行支付结算柜台工作人员办理开户核准后，将全套资料传递给人民银行征信柜台。7、人民银行征信柜台工作人员登录机构信用代
14、码系统，进入“代码信息维护”界面，使用“组织机构代码”或“机构名称”进行查询，点击“维护”。128、人民银行征信柜台工作人员根据支付结算柜台传递的资料，核实系统信息，确认无误后，录入“开户许可证核准号”，点击“重新生成机构信用代码”。9、进入“代码发放”界面，录入机构申领人信息，打印并发放代码证。10、发放代码证后，保留机构信用代码申请表，登记造册。附：新开户机构信用采集与代码证发放操作流程图13新开户机构信用采集与代码证发放操作流程图否否是是征信柜台工作人员用组织机构代码或机构名称进行查询。办理开户许可后，支付结算柜台工作人员将全套资料传递给征信柜台。进入“代码信息维护” 界面，通过“维护”
15、操作 补录、修改信息后，点击 “重新生成机构信用代码” 。进入“柜台新增代码”界 面，依次录入各项信息， 确认信息完整、准确后， 点击“信息保存并生成信 用码” 。根据相关资料，核实系统信息， 录入开户许可证核准号，点击“重新生成信用代码” 。机构向银行业金融机构提交新开户申请时，填写机构信用代码申请表 。银行工作人员登录机构信用代码系统，用机构名称关键字段模糊查询。银行业金融机构工作人员携带新开户机构的资料和机构信用代码申请表 前往人民银行支付结算柜台办理开户业务。进入代码发放界面，录入机构申领人信息，打印、发放代码证。保留机构信用代码申请表 ，登记造册。系统中是否有 该机构信息？14五、五
16、、实实施步施步骤骤（一）准（一）准备阶备阶段（段（2012 年年 3 月月 10 日日5 月月 31 日）日）1、全市各级人民银行组织发放需要补充、核实信息并发放代码证的机构清单。2、各银行业金融机构制定机构信用代码推广应用工作方案，布置工作任务，确定参与推广应用的网点、人员，核实机构信用代码推广应用工作责任人员名单。3、全市各级人民银行与银行业金融机构进行系统联调测试，开通系统用户并备案。由于机构信用代码系统中的机构信息来自企业征信系统，与企业征信系统中的机构信息保持一致，所以机构信息的维护在企业征信系统中操作。第一，请已接入企业征信系统的各银行业金融机构（包括地方性金融机构和全国行的分支机构）做好企业征信系统中机构信息的核对工作，重点是机构的上下级关系是否准确、需要使用代码系统的机构是否在企业征信系统中。如发现问题，请及时与当地人民银行征信管理部门联系在企业征信系统中调整，此项工作在 2012年 5 月 10 日前完成。第二，人民银行各县支行整理辖内需要开通代码系统用户但尚未接入企业征信系统的机
