《东亚银行业务营运支援处2013年第一次分行例会会议纪要0130》由会员分享，可在线阅读，更多相关《东亚银行业务营运支援处2013年第一次分行例会会议纪要0130（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、1东亚银行东亚银行(中国中国)有限公司有限公司 业务营运支援处业务营运支援处-2013 年第一次分行例会年第一次分行例会 会议记录会议记录编号： BOSDBR130001 日期：2013 年 1 月 30 日时间：10:00a.m.11:30a.m.地点：东亚银行金融大厦 2905 会议室总行参加人员：钱绮雯 李珏 陆振宇 蔡蕴贞 刘晓丰 王达 邓耀生分行参加人员：各分行主管副行长记录：丁凌会议摘要会议摘要： 一、一、钱绮雯总监介绍会议重要事项：钱绮雯总监介绍会议重要事项： 1. 2012 年分行综合排名评分： 2012 年 BOSD 条线排名前三名分别为： 第一名：深圳分行 第二名：北京分行
2、 第三名：上海分行 比对 2011 年，武汉、合肥、乌鲁木齐及石家庄分行都有较大的进步： 武汉、合肥分行名次较 2011 年提前 4 位；乌鲁木齐、石家庄分行名次 较 2011 年上升了 6 位。在此恭贺前三名的分行，并感谢进步较多的分 行在过去一年对 BOSD 工作的支持。 2013 年分行综合排名评分规则 2013 年的评分规则已根据 BOSD 目前管理工作的内容进行了调整，将 在高级管理层审阅通过后发送给各分行。其中主要变化在于为鼓励新开 的小型分行，其开业 6 个月内底分会较高。 2. 春节长假期间营运、安防、人员值班等工作安排： 请各分行长假期间做好安防、营运的值班人员安排，做好充分
3、准备，确 保人员配备充足。相关材料零售银行及综合业务支援部会后会下发分行 参考。3. 2012 年 BOSD 重点工作完成情况： BOSD 部门将对 2012 年已完成的大型项目及飞行检查进行回顾，个别 项目会请分行协助提供意见和反馈，以便子行了解项目在分行的实施情 况及评估是否存在改善空间，同时欢迎各分行多提供建议。4. 2013 年 BOSD 主要工作计划： 流程优化：2013 年 BOSD 为减轻分行工作量，将继续对流程进行优化， 包括对系统和工作流程的简化。 控制成本：由于目前人员等开支费用较大，为提高投入产出的效率，2BOSD 仍将致力于成本的控制。例如分行可以用电子报刊代替纸质报刊
4、， 装修材料可以集中购买以便取得优惠价格，以及分行保管箱业务可以考 虑关闭。 风险防范：希望分行在开展业务的同时强化各种监督工作，包括在监管 机构的报送和反洗钱等方面有所掌控，确保风险有所控制，并且保证报 送的数据准确。3各部门主管汇报：各部门主管汇报：部门部门/汇报汇报 人人工作汇报工作汇报企业及投资 银行支援部 /李珏、梁敏 瑜1. 请各分行关注“抵质押品、担保品平台”的数据准确性： 我行“抵质押品、担保品平台”已于 2012 年 11 月顺利上线。 有关票据及单证业务的现金类质押品/担保品信息，经过对 2012 年 11 月底及 12 月底系统数据与手工上报数据的核对， 12 月底数据已
5、较 11 月底数据质量有明显提高，其中 YTF 的 数据已顺利通过验收，下月起可直接以系统数据报送 BASEL。但 YEB 数据仍有多家分行没有正确录入保证金金额， 故仍需并行手工上报，本月底前 YEB 用户组会提供系统数据 供各分行核对，请各分行务必重视数据的准确性，以尽快减 少分行手工上报的工作量。后续新增业务的数据准确性也请 分行务必留意。 2. YEB/YTF2013 年 1 月新投产功能： 票据业务投产：东亚集团内部交易的会计分录过账带出交易 行号的功能于本月，分行月末可进行核对，YEB/YTF 也会提 供相应报表，目前基本实现全接口报送，无需分行手工干预， 仅需核对即可。同时，BA
6、SEL 报表数据也相应调整为每张 CAR 对于东亚集团内部的交易仅显示一笔。相关分行核对到 当月的 CAR 的时如有疑问，可随时与项目组联系。 银行承兑汇票重空优化版本将争取在春节后的第一个投产窗 口投产，具体安排请留意项目组通知。支付结算管 理部/吴正阳、 陆振宇1. 2012 年飞行检查总结： 2012 年我部共对全国 12 家分行，31 家营业网点，总共进行 了 60 个工作日的飞行检查和专项自查。其中对上海、广州、 厦门、南京、青岛、西安、重庆、珠海分行进行了飞行检查， 并对长沙分行进行了开业辅导检查，并对广州、苏州，和上 海分行进行了现场专项检查。检查工作除了我部同事之外， 先后有子
7、行 8 个部处的 64 个同事参与。另外，我部和企业及 投资银行支援部先后邀请了 8 家分行的同事参加了 7 次飞行 检查。 根据年内监管机构的要求，飞行检查中发现了一些新问题。 我部在原有的营运内控管理、现金管理、重空管理、账户管 理等常规检查科目之中调整了相关操作要求。同时根据去年 业务的开展情况，我部新增了后督、安防内控、安全保卫等 各方面的检查对象。总体检查范围由柜面业务扩展至合规风 险、行政管理、银承单证、电子银行、中小贷款等方面。 去年在飞行检查中总计发现问题 533 项，重要问题 33 项，并 在检查后 2 周内向分行发送检查报告及问题清单，各分行也 在 10 个工作日内回复了我
8、部。截止目前，除了操作、人员及 设备的问题外，其他所有问题已在规定时间内完成整改。我 部总结问题差错成因主要有 6 方面：1.部分员工缺乏相应的银4部门部门/汇报汇报 人人工作汇报工作汇报行从业经验，工作责任心不强，以及风险意识的淡薄；2.分行 培训的不到位；3.传统操作的思维模式不符合目前监管的规定； 4.分行硬件设施存在缺陷，致使日常管理存在风险隐患；5.过 分依赖操作规程，缺乏对监管法规的理解和相关案例的学习； 6.分行营运人员配备不足。对于上述检查问题，我部进行了如 下跟进：加强分行营运团队管理建设；增加培训检查的力度； 组织事后监督岗的讨论和考试；建立风险监测系统；通过边 检查、边沟
9、通、边辅导的方式对分行的问题进行培训和指导； 完善和增加硬件设施等等。 2013 年，我部将对检查中发现的问题进一步规范相关操作， 加强指导等措施提高全行内控工作的管理水平。2. 清分机机具的配置要求： 从 2012 年下半年起，各地陆续接到当地监管部门对于清分机 和 A 类点钞机的要求，要求银行配备 A 类点钞机，并带有冠 字号码录入功能，保证银行现钞出入的记录，避免客户对假 钞的恶意投诉。在此提醒各分行按照当地监管要求配备相应 设备，同时确保我行对外现金的零假币和钞面清洁度。3. 第四季度支付结算季报的总结： 针对之前发现分行支付结算季报的填报错误，我部对报表的 关系进行了梳理和优化。对表
10、 3-2、9-1、9-2 已实现系统自动 出数，减少手工填报的错误概率。我部今年会继续对报表进 行优化，争取在今年对表 3-1、表 4 做到自动出数。 我部 2012 年对报表的填报进行了培训，但仍有分行在填写第 四季度报表时未按要求填写。因此我部于上周 1 月 24 日进行 了专项培训，目前季报的填报分为系统出数和手工填报两块。 培训中我们对手工填报部分的具体字段和填报方法对分行进 行了相应培训。请分行重视支付结算季报的填报工作，加强 复核人员对报表准确性的复核。5二、二、资讯科技处邓耀生及其他同事请各分行关注资讯科技处下列事项：资讯科技处邓耀生及其他同事请各分行关注资讯科技处下列事项： 1
11、. 2013 年 IT 预算： 子行 ITD 已基本确定 2013 年的 IT 预算，基本在去年的预算水平上新增 分支行的额度调升。今年子行 ITD 安排了 PABX 和 NICE 项目的改造， 改造完成后将帮助我行节省约 10%的预算。请分行在子行 ITD 推动该两 项项目时给予必要的帮助和支持。 2. 分行 IT 例会： 1 月 31 日将举行分行 IT 例会，对于支付结算管理部提出的分行检查问 题也将在 IT 例会上提及。 3. 新分支行 NDS 系统准时开门： ITD 通过 NDS 系统的 Monitoring 功能，发现有新支行/试营业分行并未 在 9:00 准时开门。对于以后发现类
12、似的情况，ITD 将告知零售银行及综 合业务支援部，根据相关规定管理。6三、三、各分行问题反馈各分行问题反馈 分行分行意见意见/问题问题部门回复部门回复跟进部门跟进部门 关于目前分行仍保留有东亚香港开立在分 行的 THEIR A/C 账户，此账户早先是用 于东亚香港办理结算业务，但自 09 年以 来东亚香港改通过分行开立在 H.O.的 OUR A/C 办理结算业务，THEIR A/C 也 不再使用。但目前该账户中仍有沉淀的余 额，而且此账户余额占用分行的短期外债 指标，其他分行也存在相同的情况。因此 北京分行建议；鉴于此账户已不再使用， 能否烦请子行统一联系香港方面，让其办 理相应的账户关闭手
13、续。子行正在调查分 行在总行开立的 账户的具体用途。 若经调查，分行 开立的此类账户 是自用的，经后 期评估后建议能 关闭的则关闭。清算中心分行的一些汇入款业务是通过东亚香港作 为收款代理行，东亚香港按照其反洗钱的 操作指引会就汇入款的交易双方涉及风险 国别以及其他相关项目进行排查。其中因 涉及高、中风险国家的交易，母行要求分 行先进行相关调查并由分行行长签字同意 后才能完成款项划拨。但是当遇到行长出 差等情况是，母行不接受由两位副行长代 为签署，并且严格要求分行的签署必须是 全签，简签加签字号则不接受。这样的操 作往往会过多的耽误款项的划转。现分行 有两个沟通请求望得到子行的协助：一、 母行
14、针对前述特殊情况，可以接受分行两 位副行长签字代替分行行长签字。二、母 行在核对分行的授权签字时，能否按照行 内的签字样板核对即可，而不拘泥于必须 全签。合规答复：1 月 14 日有一封电邮 给到母行相关部 门，告知母行： 对于来自于中风 险国家的汇入款， 只要分行行级领 导的审批即可。 行长、副行长、 行长助理均属于 行级领导，建议 仍使用全签。零售银行 及综合业 务支援部/ 合规处北京 分行分行需要报送众多报表，业务部门承担了 大量的基础数据的报送工作。而且往往发 现同一份报表，不同分行的同一个部门有 不同的报送标准或者理解。如果短期内提 高报表自动化大幅改善尚有难度，那么是 否可以条线部
15、门牵头，总结各项报表填报 说明，提供报表答疑平台。长期来看，建 议让专业的部门做专业的事情，即:业务 部门应仅对业务基础数据的准确性负责， IT 或项目组对明细数据的系统采集负责， 财务部门对数据按照各种口径分类和汇总 负责。今年监管报表是 子行的一项重点 项目，目前正在 管理层审批，分 行该意见在新的 流程中已纳入考 虑。HKMA 报表 的梳理因牵涉到 母行系统，目前 尚在与母行沟通， 目前报表尚在整 改过程中。目前 我行数据平台已业务营运 支援处7分行分行意见意见/问题问题部门回复部门回复跟进部门跟进部门 上线，也可解决 分行部分数据问 题。 现在 YEB 系统在操作开票等业务时，是 由
16、C+B 进行过机操作的，但如果 B 级休 假或者出差状态，是否也可以调整成 C+A 进行操作？ FMS 系统过账是 C+B+A 三级处理，也 建议是否在 B 级休假或者出差状态时， 允许 C+A+A 的权限进行过机操作？目前已与供应商 联系，评估是否 可满足分行的要 求。企业及投 资银行支 援部印章管理办法中要求，支行公章由行政部 封存，分行主管运营的副行长保存和管理。 因支行的各类证照和文书在办理政府机关 的年检或更新工作时均需加盖支行公章 （分行公章不能代替），目前每次使用均 需要反复开启和反复封存，操作流程冗余。 建议支行公章使用方式参照分行公章，仍 旧由主管运营的副行长管理，但是不需要 封存，但申请使用时必须填写申请表，并 由行政部留存备案。因印章的管理是 由管理层决定， 目前无法进行调 整。零售银行 及综合业 务支援部退信的操作流程目前并不全面（目前仅有 月结单退信处理流程，见柜面业务操作 规程。例如理财产品月结单和客户回单 的退信目前没有操作指引。），希望针对 退信的内容不同进行分别规范。后续将与财富管 理部商讨，从营 运条线的
