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1、 74保险综合业务实训保险综合业务实训课程表一、课程基本信息课 程 类 别专业必修课适 用 专 业金融保险专业先修课程保险学原理学分学时3 学分,共 15 学时，其中理论课 51 学时考 核 方 式实训考核成绩评定方法平时 20% 期末 80% 大纲撰写人及日期东方迪格于 2007 年 3 月修订课 程 简 介本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一， 主要介绍财产保险、人身保险三大险种体系的经营实务知 识。通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险人身保险 三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前 各类保险公司的经营管理业务知识。建 议 教 材郝演苏 财产保险 （第 1 版）
2、中国金融出版 社2002参 考 书1 李继熊，魏华林 海上保险学 西南财经大学出版 社2001， 2 刘子操，杜能 人身保险 中国金融出版 社2003， 3 施建祥 保险学 立信会计出版社2004 4 万峰 寿险公司经营与管理 中国金融出版 社2002 5 魏巧琴 保险公司经营管理 上海财经大学出版 社2002二、课程的对象和性质75本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，它以保险学原 理为理论基础，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经 营实务知识，是一门业务实务型课程。它主要是针对高等院校的本科生，培养 保险行业的操作型人才，因此在教学中，理论性的内容相对较少，教学
3、的侧重 点在于让学生初步掌握财产保险、海上保险、人身保险的主要业务知识和实务 运作程序。三、课程的教学目的和要求 通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险 种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业 务知识等。四、授课方法主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论。五、理论教学内容与基本要求第一编 财产保险第一章 财产保险概述课时安排：课时安排：4 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计 算。 理解保险合同的基本知识。了解财产保险的业务运行和财产保险的发展趋势。 教学重点和难点：教学重点和难
4、点：重点是财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计 算。 难点是财产保险准备金的计算。 教学内容：教学内容： 第一节：财产保险的含义、特征与分类 1财产保险的含义 2财产保险的特征 3财产保险的分类 4财产保险的发展趋势 第二节：财产保险的业务运行 1财产保险业务运行过程 2财产保险的承保方式与赔偿方式 3财产保险合同 4财产保险准备金的计算76第二章 企业财产保险课时安排：课时安排：3 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。理 解两种保险的保险费率、保险金额与赔款计算。了解间接损失保险的基本内容。教学重点和难点：教学重点和难点：重点为企业财产
5、保险和家庭财产保险的概念和基本内容。难 点为间接损失保险的基本内容。 教学内容：教学内容： 第一节：企业财产保险 1企业财产保险的承保范围 2企业财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算 3间接损失保险的基本内容 第二节：家庭财产保险 1家庭财产保险的承保范围 2家庭财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算第三章 机动车保险课时安排：课时安排：4 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握机动车辆保险的基本内容。理解国内船舶保险的基本 内容。了解飞机保险的基本内容。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点为机动车辆保险的基本内容。难点为机动车辆保险的赔 付计算。 教学内容：教学内容： 第一节：机动车辆保
6、险 1机动车辆保险的概念、分类 2机动车辆保险的基本险简介 3机动车辆保险的附加险 第二节：国内船舶保险 1船舶保险的承保范围 2船舶保险的保险费率、保险金额和赔偿处理 第三节：飞机保险 1飞机保险的承保范围 2飞机保险机身险 3飞机第三者责任险与旅客法定责任险第四章 国内货物运输保险课时安排：课时安排：3 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握国内货物运输保险的种类。理解几种国内货物运输保 险的特点。了解国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。77教学重点和难点：教学重点和难点：重点为国内货物运输保险的种类。难点为国内水路、陆路、 航空货物运输保险的基本内容。 教学内容：教学内容： 第一
7、节：国内货物运输保险概论 1国内货物运输保险的种类 2国内货物运输保险的特点 第二节：国内水路、陆路货物运输保险 1国内水路、陆路货物运输保险的承保范围 2国内水路、陆路货物运输保险的保险期限 3国内水路、陆路货物运输保险的保险金额和保险费率 4国内水路、陆路货物运输保险的赔偿处理 第三节：国内航空货物运输保险 1国内航空货物运输保险的承保范围 2国内航空货物运输保险的保险期限 3国内航空货物运输保险的保险金额和保险费率 4国内航空货物运输保险的赔偿处理第五章 工程保险课时安排：课时安排：3 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握工程险和建筑险的概念。理解工程险和建筑险的基本 内容。了解安装险
8、的基本知识。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点是工程险和建筑险的概念。难点是安装险的基本知识。 教学内容：教学内容： 第一节：工程保险概述 1工程保险的概念 2工程保险的分类 第二节：建筑工程一切险及第三者责任险 1建工险的承保范围 2建工险的保险期限 3建工险的保险金额和保险费率 4建工险的赔偿处理 第三节：安装工程一切险及第三者责任险 1安工险的承保范围 2安工险的保险期限 3安工险的保险金额和保险期限 4安工险的赔偿处理第六章 责任、信用与保证保险课时安排：课时安排：3 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握责任保险的概念和种类。理解保证保险和信用保险的78概念。了解保证保险和信用保
9、险的基本内容。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点是责任保险的概念和种类。难点是保证保险和信用保险 的区别。 教学内容：教学内容： 第一节：责任保险 1责任保险概述 2产品责任保险 3公众责任保险 4雇主责任保险 5职业责任保险 第二节：保证保险 1保证保险的概念 2保证保险的种类 第三节：信用保险 1信用保险的概念 2信用保险的种类第二编 海上保险第七章 海上保险概述课时安排：课时安排：2 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握海上保险的含义、特征和分类。理解海上保险合同的 内容。了解海上海上保险的承保和理赔。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点为海上保险的含义、特征和分类。难点为海上保
10、险的承 保和理赔。 教学内容：教学内容： 第一节：海上保险的含义、特征和分类 1海上保险定义 2海上保险的特点 3海上保险的分类 第二节：海上保险合同 1海上保险合同的特点 2海上保险单的格式和内容 第三节：海上保险的承保和理赔 1海运货物保险的投保与承保 2船舶保险的承保与理赔第八章 海上保险的风险、损失及赔偿课时安排：课时安排：4 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握海上保险理赔中的几个常见做法。理解海上损失和海79上费用的概念。了解几种海上风险的来源。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点为海上保险理赔中的几个常见做法。难点为共同海损的 构成和分摊。 教学内容：教学内容： 第一节：海上
11、风险 1普通海上风险 2外来风险 3污染风险 第二节：海上损失和费用 1海上损失 2海上费用 第三节：海上保险理赔中的几个常见做法 1委付 2共同海损的构成和分摊 3船舶碰撞责任及其赔偿第九章 海上保险的主要险种课时安排：课时安排：4 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握海上货物、船舶保险的基本概念和分类。理解海上货 物、 船舶保险的基本内容。了解运费保险和保赔保险的基本内容。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点为海上货物、船舶保险的基本概念和分类。难点为运费 保险和保赔保险的基本内容。 教学内容：教学内容： 第一节：海上运输货物保险 1海上运输货物保险概念 2海上货物运输保险的险别和内容
12、 3海上货物运输保险的保险期限 4索赔期限 第二节：海上船舶保险 1海上船舶保险的概念 2船舶保险的险别及内容 3保险期限 第三节：运费保险条款 1运费保险的概念 2运费保险的承保方式 第四节：保赔保险 1保赔保险的概念 2保赔保险的特点 3保赔保险的内容804保赔保险承保的风险第三编 人身保险第十章 人身保险概述课时安排：课时安排：5 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握人身保险的概念和分类。理解人身保险的特征。了解 人身保险的业务运行。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点为人身保险的概念和分类。难点为人身保险的精算。 教学内容：教学内容： 第一节：人身保险的含义、特征和分类 1人身保险
13、的含义 2人身保险的特征 3人身保险的分类 4人身保险的现状与发展 第二节：人身保险的业务运行 1人身保险业务运行过程 2人身保险合同 3人身保险的精算第十一章 人寿保险课时安排：课时安排：6 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。理解各 险种的基本内容。解特种人寿保险的种类。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点为传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。难点为 各险种的基本内容。 教学内容：教学内容： 第一节：人寿保险概述 1人寿保险概念 2人寿保险分类 第二节：普通人寿保险 1死亡保险 2两全保险 3实务险种介绍 第三节：年金保险 1概念 2分类 3
14、主要险种实务简介 第四节：现代人寿保险 1分红保险812变额人寿保险（投资联接） 3万能人寿保险 4险种实务简介 第五节：特种人寿保险 1简易人寿保险 2团体人寿保险 3次标准体保险 4险种实务简介第十二章 人身意外伤害保险课时安排：课时安排：4 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握意外伤害保险的概念、特点和内容。理解意外伤害保 险的基本内容。了解意外伤害保险的分类和常见的意外伤害保险的险种。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点为意外伤害保险的概念、特点和内容。难点为意外伤害 保险的基本内容。 教学内容：教学内容： 第一节：意外伤害保险概述 1意外伤害的概念 2意外伤害保险的概念 3意外伤
15、害保险的特点 4意外伤害保险的分类 第二节：意外伤害保险的基本内容 1承保范围 2保险期限 3保险金额和保险费率 4赔付处理 第三节：意外伤害保险的实务险种和案例分析 1险种介绍 2案例分析第十三章 健康保险课时安排：课时安排：3 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握健康保险的概念、特征和内容。理解健康保险合同的 主要内容。了解健康保险的分类和常见的健康保险产品。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点为健康保险的概念、特征和内容。难点为健康保险合同 的主要内容。 教学内容：教学内容： 第一节：健康保险概述 1健康保险的概念 2健康保险的主要分类823健康保险的特征 第二节：健康保险合同的主要内容； 第三节：险种介绍和案例分析 1险种介绍 2案例分析第十四章 团体人身保险课时安排：课时安排：3 课时 教学要求：教学要求：本章要求掌握团体人身保险的概念、特点和分类，理解团体人身保 险的基本规定。了解团体人身保险的常见险种。 教学重点和难点：教学重点和难点：重点为团体人身保险的概念、特点和分类。难点为团体人身 保险的基本规定。 教学内容：教学内容： 第一节：团体人身保险的概述 1团体人身保险的概念 2团体人身保险的特点 3团体保险的分类 第二节：团体人身保险的基本规定 第三节：险种简介和案例分析
