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1、我的坦白书我的坦白书19951995 年下半年，日本大和银行驻纽约分行向美国年下半年，日本大和银行驻纽约分行向美国有关机构报告，该行职员有关机构报告，该行职员井口俊英井口俊英在纽约股票市场从在纽约股票市场从事非官方许可的债券交易活动达事非官方许可的债券交易活动达 1212 年，使该行的损年，使该行的损失达到失达到 1111 亿美元。经过美国司法部门的调查取证，亿美元。经过美国司法部门的调查取证，日本大和银行纽约分行被处以罚金并被逐出美国金融日本大和银行纽约分行被处以罚金并被逐出美国金融市场。本案例通过当事人的市场。本案例通过当事人的“坦白坦白”描述，叙述了案描述，叙述了案情，内情发人深省。情，
2、内情发人深省。19831983 年初，我（井口俊英）是日本大和银行纽约年初，我（井口俊英）是日本大和银行纽约分行的股票经纪人。我不仅负责所有的股票交易，而分行的股票经纪人。我不仅负责所有的股票交易，而且还可以不必事先请示就进行交易，这使我比其他经且还可以不必事先请示就进行交易，这使我比其他经纪人有更多的自主权。当时我看好一种浮动利率债券，纪人有更多的自主权。当时我看好一种浮动利率债券，这种债券的利率随市场行情而涨落，日本银行在买进这种债券的利率随市场行情而涨落，日本银行在买进这种债券时也缺少限制。我花了这种债券时也缺少限制。我花了 10001000 万美元买进这万美元买进这种债券的原始券。种债
3、券的原始券。然而，该券上市后猛跌，我若抛出就会损失然而，该券上市后猛跌，我若抛出就会损失 5 5 万万美元。银行规定经纪人在合同日应交一份所签出的证美元。银行规定经纪人在合同日应交一份所签出的证券活动报告，但那时距结算日还有券活动报告，但那时距结算日还有 1010 天，卖给我证天，卖给我证券的人向我保证说，目前的低价位是暂时的，我决定券的人向我保证说，目前的低价位是暂时的，我决定再等几天，但债券一直没有上去，我不由得担心起来。再等几天，但债券一直没有上去，我不由得担心起来。但我的损失己从但我的损失己从 5 5 万美元增至万美元增至 7 7 万美元。万美元。此时，大和银行纽约分行开始计算当年的利
4、润，此时，大和银行纽约分行开始计算当年的利润，我无法承认我亏了我无法承认我亏了 7 7 万美元。更糟的是那样做我必须万美元。更糟的是那样做我必须承认把这笔损失隐瞒了一个星期之久。当时我正处在承认把这笔损失隐瞒了一个星期之久。当时我正处在事业飞黄腾达时期，我不想仅由于一个小错就使这一事业飞黄腾达时期，我不想仅由于一个小错就使这一切毁于一旦。切毁于一旦。那时我负责分行所有的股票交易：开出单据、记那时我负责分行所有的股票交易：开出单据、记录结算。如果我想把这笔亏损延期一年再报告的话，录结算。如果我想把这笔亏损延期一年再报告的话，也是不难做到的。开始我想只要拖上半年，就能把这也是不难做到的。开始我想只
5、要拖上半年，就能把这笔损失从其他交易中补回来，但随着时间的推移，隐笔损失从其他交易中补回来，但随着时间的推移，隐瞒损失的压力越来越大，我必须尽快采取行动补上漏瞒损失的压力越来越大，我必须尽快采取行动补上漏洞，终于我想出了一个办法。洞，终于我想出了一个办法。我注意到美国的长期国库券有时一天中能变化几我注意到美国的长期国库券有时一天中能变化几个百分点，看来这是惟一能让我尽快赚到个百分点，看来这是惟一能让我尽快赚到 7 7 万美元的万美元的途径，但有一个问题，我并没有被授权买卖国库券，途径，但有一个问题，我并没有被授权买卖国库券，如呆这样做，就是非法交易。这时我第一次有了犯罪如呆这样做，就是非法交易
6、。这时我第一次有了犯罪感，但顾不了那么多了。我打电话告诉一位经纪人，感，但顾不了那么多了。我打电话告诉一位经纪人，说我巴得到授权可以购买国库券，我让他帮我留心今说我巴得到授权可以购买国库券，我让他帮我留心今后几天的国库券市场。后几天的国库券市场。一天，这位经纪人告诉我现在是买进的好机会，一天，这位经纪人告诉我现在是买进的好机会，价位在价位在 98.7598.75。我破釜沉舟买了。我破釜沉舟买了 10001000 万美元的美国万美元的美国长期国库券。长期国库券。此后我忐忑不安地让经纪人每隔此后我忐忑不安地让经纪人每隔 5 5 分钟看一下行分钟看一下行情。到了下午，他打电话来说已跌破情。到了下午，
7、他打电话来说已跌破 9898 元，后来又元，后来又跌到跌到 97.7597.75 元。他建议我赶快抛出。呆了几分钟我才元。他建议我赶快抛出。呆了几分钟我才反应过来，我在以前反应过来，我在以前 7 7 万美元的基础上又添了一笔万美元的基础上又添了一笔1010 万美元的损失，而且还是非法交易。一切都完了万美元的损失，而且还是非法交易。一切都完了! !此后几年，我仍不断地做着未经官方许可的债券此后几年，我仍不断地做着未经官方许可的债券交易，一直没有盈利，亏损就像滚雪球一样，到交易，一直没有盈利，亏损就像滚雪球一样，到19871987 年底已达年底已达 2 2 亿美元。此时我开始考虑坦白自己亿美元。此
8、时我开始考虑坦白自己的所作所为。我想好的结局是我被辞返，最坏的结局的所作所为。我想好的结局是我被辞返，最坏的结局是被起诉，和我一起工作的两个日本同事和是被起诉，和我一起工作的两个日本同事和 3 3 个当地个当地雇员将由于无意识地卷入我的非法活动而被辞返。为雇员将由于无意识地卷入我的非法活动而被辞返。为表达我的歉意，我用公款开了个新账户，存入表达我的歉意，我用公款开了个新账户，存入 5252 万万美元。我想只要银行不起诉我，我就利用这笔钱帮助美元。我想只要银行不起诉我，我就利用这笔钱帮助几个同事。在金融界，相似的亏损事件中，还没有谁几个同事。在金融界，相似的亏损事件中，还没有谁被起诉过。被起诉过
9、。我卖掉了所有的家具，从公寓中搬出，住到汽车我卖掉了所有的家具，从公寓中搬出，住到汽车旅馆，并逐步处理工作中的遗留问题，集中精力写坦旅馆，并逐步处理工作中的遗留问题，集中精力写坦白书。当我写完时又犹豫起来。我明白，如不将坦白白书。当我写完时又犹豫起来。我明白，如不将坦白书发出去，我将永无宁日。但每天早晨我把信装入公书发出去，我将永无宁日。但每天早晨我把信装入公文包打算寄给大和银行总裁时，就又犹豫不决了。这文包打算寄给大和银行总裁时，就又犹豫不决了。这时，我听到一条消息，总裁在一次会议上发病而死。时，我听到一条消息，总裁在一次会议上发病而死。我想坦白的决心像退潮的海水消失了。但很快我又为我想坦白
10、的决心像退潮的海水消失了。但很快我又为失去这样一个重要的机会而后悔。失去这样一个重要的机会而后悔。19891989 年，我从事非法交易已达年，我从事非法交易已达 6 6 年，累计亏损为年，累计亏损为6 6 亿美元。这一年夏天，大和银行总部派调查员来分亿美元。这一年夏天，大和银行总部派调查员来分行查账，但什么也没发现。此后，美国纽约州接到一行查账，但什么也没发现。此后，美国纽约州接到一位匿名经纪人的电话，举报大和纽约分行从事巨额非位匿名经纪人的电话，举报大和纽约分行从事巨额非法交易，并派人对分行进行了调查，仍是一无所获。法交易，并派人对分行进行了调查，仍是一无所获。19941994 年，日本财政
11、部对大和银行进行调查，包括年，日本财政部对大和银行进行调查，包括纽约分行。纽约分行。5 5 名财政官员于名财政官员于 5 5 月初到达纽约，重点审月初到达纽约，重点审查我管理的托管账户和股票交易。我想这次肯定瞒不查我管理的托管账户和股票交易。我想这次肯定瞒不住了。然而看到他们的日程表我惊讶了，他们在纽约住了。然而看到他们的日程表我惊讶了，他们在纽约呆两天，而在我工作的办公室只呆半天。他们的调查呆两天，而在我工作的办公室只呆半天。他们的调查计划更像旅游计划。计划更像旅游计划。没有想到，我害怕的调查只是在政府官员和我们没有想到，我害怕的调查只是在政府官员和我们银行高级经理人员间的一次愉快互访。一周
12、后，调查银行高级经理人员间的一次愉快互访。一周后，调查报告出来了，不过是一个官方警告。我曾担心过的最报告出来了，不过是一个官方警告。我曾担心过的最坏的情况并没有发生，没有任何人知道我的亏损已达坏的情况并没有发生，没有任何人知道我的亏损已达9 9 亿美元。亿美元。19951995 年年 7 7 月，经过长期的思想斗争，我终于向大月，经过长期的思想斗争，我终于向大和银行行长递交了长达和银行行长递交了长达 4040 页的坦白信。页的坦白信。1010 天后，总天后，总行行长和驻纽约分行经理及另一名官员召我去一家旅行行长和驻纽约分行经理及另一名官员召我去一家旅馆问话，行长要求我在翌年馆问话，行长要求我在
13、翌年 3 3 月的财政年度之前写出月的财政年度之前写出整个事件的详细经过，在此之前，他让我继续保守秘整个事件的详细经过，在此之前，他让我继续保守秘密。他们准备到密。他们准备到 1111 月初再告诉日本财政部收到了我月初再告诉日本财政部收到了我的坦白信。我本以为坦白信一交，最多再过几个星期，的坦白信。我本以为坦白信一交，最多再过几个星期，我就得被炒我就得被炒“鱿鱼鱿鱼” ，没有想到还得继续维持现状到，没有想到还得继续维持现状到1111 月，我很惊讶，不知道银行究竟要怎样处理这件月，我很惊讶，不知道银行究竟要怎样处理这件事。事。行长说：行长说：“不管如何，我们想尽可能不让人们受不管如何，我们想尽可
14、能不让人们受到伤害。到伤害。 ”停了一会儿，分行经理问我在离婚后是否又交上停了一会儿，分行经理问我在离婚后是否又交上了女朋友，我告诉他没有，并很奇怪他为什么问这样了女朋友，我告诉他没有，并很奇怪他为什么问这样的问题。他说：的问题。他说：“我不想打听你的私生活，但人们遇我不想打听你的私生活，但人们遇到难题时，总爱找什么人一吐为快。到难题时，总爱找什么人一吐为快。 ”我顿时明白了我顿时明白了他的意思。我说：他的意思。我说：“请不必担心，这个秘密在我心中请不必担心，这个秘密在我心中埋藏了埋藏了 1212 年，我从未跟任何人讲过。年，我从未跟任何人讲过。 ”他点点头说：他点点头说：“千万别让其他人知道
15、。如需帮助，千万别让其他人知道。如需帮助，直接找我，从现在起我们要像一个组织一样一起保守直接找我，从现在起我们要像一个组织一样一起保守这个秘密。这个秘密。 ”我说：我说：“我明白。我明白。 ”然而，我不明白，为然而，我不明白，为什么他们还要掩盖事实，而且要长达什么他们还要掩盖事实，而且要长达 4 4 个月之久。个月之久。第二天，我做的第一件事就是对整个损失进行仔第二天，我做的第一件事就是对整个损失进行仔细的计算，还检查核对了每月交易的详细记录，我想细的计算，还检查核对了每月交易的详细记录，我想大和银行不管最终采用什么办法，都有必要让人们对大和银行不管最终采用什么办法，都有必要让人们对所发生的事
16、实有全面了解，所以我开始尽可能详尽地所发生的事实有全面了解，所以我开始尽可能详尽地写出事件报告，特别是我如何能把这个秘密隐瞒写出事件报告，特别是我如何能把这个秘密隐瞒 1212年之久，这一定是银行管理人员想知道的。年之久，这一定是银行管理人员想知道的。报告写完后，我又与行长见面。他看了我写的材报告写完后，我又与行长见面。他看了我写的材料后，似乎很懊悔没有早发现问题。此后，他又问我料后，似乎很懊悔没有早发现问题。此后，他又问我是否还保留有写材料的软盘，我说还有。他说：是否还保留有写材料的软盘，我说还有。他说：“请请马上销毁它。马上销毁它。 ”我告诉他会的。心里却想，软盘是我我告诉他会的。心里却想，软盘是我的证明，我不能销毁它。的证明，我不能销毁它。一天清晨，我被门铃声吵醒，门开了，一天清晨，我被门铃声吵醒，门开了，5 5 个人站个人站在门口，其中一人向我出示了美国联邦调查局的证件，在门口，其中一人向我出示了美国联邦调查局的证件，一名官员从他的手提箱中拿出我写给大和银行行长的一名官员从他的手提箱中拿出我写给大和银行行长的坦白信，我马上意识到大和银行已把我的事
