保险中介自查整改报告

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1、保险中介自查整改报告保险中介自查整改报告篇一：保险中介自查整改报告篇一：保险中介自查整改报告中介业务自查自纠报告自收到区中介业务自查自纠报告自收到区关于落实监管要求开展中关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知介业务自查自纠工作的通知后，我公司经理室高后，我公司经理室高度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作实际，严格对照实际，严格对照通知通知 ，对，对 2011年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关，严格要求，年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关，严格要求，不留不留“死角死角” ，切实做好中介业，切实做好中介业务

2、自查自纠工作。务自查自纠工作。 现将自查自纠情况汇报如下：现将自查自纠情况汇报如下：（一）制度建设方面（一）制度建设方面1. 我公司按照我公司按照销售管理系统管理暂行办法销售管理系统管理暂行办法要求，结合实要求，结合实际情况制定有合法、科学、际情况制定有合法、科学、有效的中介业务管理制度，经营行为依法合规、业务财务数有效的中介业务管理制度，经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。据真实客观。2. 我公司严格执行公司我公司严格执行公司手续费管理办法（暂行）手续费管理办法（暂行） ，对明确，对明确不允许支付手续费的政策性不允许支付手续费的政策性农险业务做到令行禁止。农险业务做到令行禁止。（二）销售

3、管理系统管控方面（二）销售管理系统管控方面1. 合作中介机构均具备监管部门批准的有效资质；营销员全合作中介机构均具备监管部门批准的有效资质；营销员全部持有有效的代理资格证、部持有有效的代理资格证、展业证。展业证。2. 合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。效期内。3. 合作中介机构、营销员资质、合同信息是否如实录入销售合作中介机构、营销员资质、合同信息是否如实录入销售管理系统，严格按照操作规管理系统，严格按照操作规范申请和使用渠道代码和销售人员代码。范申请和使用渠道代码和销售人员代码。（三）中介业务合规方面（三）中介业务合规

4、方面经查，在中介业务开展过程中不存在以下情况：经查，在中介业务开展过程中不存在以下情况：1将直接业务转挂保险中介机构套取资金。将直接业务转挂保险中介机构套取资金。2. 将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。3. 虚增保险营销员套取资金。虚增保险营销员套取资金。4. 通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。5. 串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。6. 通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益。通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益。7. 将

5、套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。8. 兼业代理机构自身业务列支佣金。兼业代理机构自身业务列支佣金。9. 自保业务支付佣金。自保业务支付佣金。10. 利用中介业务和中介渠道违法违规的其他相关问题。利用中介业务和中介渠道违法违规的其他相关问题。 虽虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学习贯彻习贯彻关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知及中介业及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。进一步健全务相关管理制

6、度，增强全员依法合规经营意识。进一步健全防范中介业务违法违规行为的快防范中介业务违法违规行为的快速反应机制和长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发速反应机制和长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。篇二：展。篇二：xxx 公司中介业务自公司中介业务自查自纠的报告查自纠的报告xxxx 公司中介业务自查自纠的报告公司中介业务自查自纠的报告 xxxx 公司：公司： 根据根据 xxx 公司公司为加强为加强 xxxx 公司个人代理人业务管理，及规范保险中介市场秩序，公司个人代理人业务管理，及规范保险中介市场秩序，促进中促进中介业务依法合规经营等有关要求，介业务依法合规经营等有关要求，xxx 公司总

7、经理室高度重视，公司总经理室高度重视，及时认真组织学习了及时认真组织学习了 xxxxx关于加强关于加强 xxxxx 公司个人代理人业务管理的通知公司个人代理人业务管理的通知（xxxxxxxxxx 号）及号）及关于关于 201x 年年 xxxx公司中介业务违法违规行为查处情况的通报公司中介业务违法违规行为查处情况的通报 （xxxxxxxxx 号）号） ，xxxxxxx 公司公司转发转发 xxxxxxxxx关于加强关于加强 xxxxxxxxxxxx 公司个人代理人业务管理的通知公司个人代理人业务管理的通知（xxxxxxxxxxxx 号）和号）和转发转发xxxxxxxxx 关于关于 xxxxxxxx

8、x 公司中介业务违法违规行为查处情况公司中介业务违法违规行为查处情况通报的通知通报的通知 （xxxxxxxxxxx号）等有关文件，积极开展中介业务自查自纠，并针对号）等有关文件，积极开展中介业务自查自纠，并针对 xxx 公公司中介业务现状，制订落实相司中介业务现状，制订落实相关整改措施。现将有关情况报告如下：关整改措施。现将有关情况报告如下：一、成立相关工作小组一、成立相关工作小组 xxxx 公司已成立以分管副总公司已成立以分管副总 xxxx 为组为组长的领导小组和工作小组，布置相关工作，第一长的领导小组和工作小组，布置相关工作，第一时间就中介业务管理及中介业务经营情况进行了系统梳理。时间就中

9、介业务管理及中介业务经营情况进行了系统梳理。二、中介业务自查自纠工作情况二、中介业务自查自纠工作情况1、通过调阅规章制度、流程、公司发文、会议纪要等，查实、通过调阅规章制度、流程、公司发文、会议纪要等，查实中介管理制度完备；查阅承中介管理制度完备；查阅承保档案、保单单证等，查实中介业务分渠道、分险种数据真保档案、保单单证等，查实中介业务分渠道、分险种数据真实。实。2、与中介机构合作均签订合作协议，协议规范、完备，双方、与中介机构合作均签订合作协议，协议规范、完备，双方权利义务和手续费支付标准权利义务和手续费支付标准明确，内容符合监管要求，相关信明确，内容符合监管要求，相关信 息真实完整地录入销

10、管息真实完整地录入销管系统。系统。3、与营销员合作规范，资格证、展业证和代理合同齐全有效，、与营销员合作规范，资格证、展业证和代理合同齐全有效，符合监管要求。营销员信符合监管要求。营销员信息真实完整地录入销管系统，与保监系统信息一致。息真实完整地录入销管系统，与保监系统信息一致。4、通过调阅财务凭证、税务发票、保险中介服务发票、会计、通过调阅财务凭证、税务发票、保险中介服务发票、会计报表、员工名册等，查实中报表、员工名册等，查实中介手续费支付规范，不存在利用中介机构套取资金的情况。介手续费支付规范，不存在利用中介机构套取资金的情况。5、通过调阅批单和理赔档案，查实不存在虚假退保、虚假理、通过调

11、阅批单和理赔档案，查实不存在虚假退保、虚假理赔套取资金现象。赔套取资金现象。 xxxx 公司严格按照本次自查自纠工作要求和公司严格按照本次自查自纠工作要求和工作方案，坚持分工负责、强化责任落实，工作方案，坚持分工负责、强化责任落实，对相关业务进行了清查，在检查中没有发现以下问题：对相关业务进行了清查，在检查中没有发现以下问题： 将将直接业务转挂中介业务套取资金；将直接业务转挂保险营销员名直接业务转挂中介业务套取资金；将直接业务转挂保险营销员名下套取资金；虚增保下套取资金；虚增保险营销员人头套取资金；通过中介机构虚开发票及虚增业务险营销员人头套取资金；通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费方式套取

12、资金；通过中介管理费方式套取资金；通过中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金、通过中介机构向利益关机构虚假退保、虚假理赔套取资金、通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益；将联单位和个人非法输送利益；将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等；利用中介套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等；利用中介业务和中介渠道违法违规等以上业务和中介渠道违法违规等以上相关问题。相关问题。在新的一年里，在新的一年里，xxxx 公司将以自查自纠领导小组和工作小组公司将以自查自纠领导小组和工作小组为推进此项工作的核心力量，为推进此项工作的核心力量，注重细节管理、专业管理，进一步完善和加强中介管理，强注重细节

13、管理、专业管理，进一步完善和加强中介管理，强化中介业务管控，推动中介业务化中介业务管控，推动中介业务持续、健康发展。篇三：持续、健康发展。篇三：xx 中支银保渠道中介业务自查报告中支银保渠道中介业务自查报告 xx 中支银保渠道中介业务自查报告中支银保渠道中介业务自查报告 xx 支公司支公司应保监会下发（保监中介应保监会下发（保监中介201428 号）关于保险中介市场号）关于保险中介市场清理整顿工作的要求，按照清理整顿工作的要求，按照（皖保监办发（皖保监办发201452 号）安徽省保监局关于务必做好保号）安徽省保监局关于务必做好保险中介市场清理整顿摸清底数工险中介市场清理整顿摸清底数工作的紧急通

14、知的相关规定；根据生命人寿总公司法律合规部作的紧急通知的相关规定；根据生命人寿总公司法律合规部关于中介市场清理工作的实施办关于中介市场清理工作的实施办法，生命人寿法，生命人寿 xx 中心支公司银保部对要求开展的银保渠道清中心支公司银保部对要求开展的银保渠道清理整顿工作高度重视。结合上年理整顿工作高度重视。结合上年度支公司已开展的中介业务整改，对度支公司已开展的中介业务整改，对 2013 年期间的金融类保年期间的金融类保险中介业务；根据监管与总公司险中介业务；根据监管与总公司要求，进行再次全面清理整顿。现将此次要求，进行再次全面清理整顿。现将此次 xx 机构银保渠道清机构银保渠道清理整顿总体情况

15、报告如下：理整顿总体情况报告如下：一、银保整体业务状况一、银保整体业务状况 2013 年年 xx 中支银保渠道签约合作金中支银保渠道签约合作金融类保险代理公司融类保险代理公司 5 家，分别为中国银行家，分别为中国银行 xx 市分行、市分行、中国农业银行中国农业银行 xx 市分行、中国建设银行市分行、中国建设银行 xx 市分行、中国工商市分行、中国工商银行和中国邮政公司银行和中国邮政公司 xx 市邮政市邮政局。局。 银保业务分布在银保业务分布在 xx 市区、濉溪县域；市区、濉溪县域；2013 年银保通全年银保通全年累计出单保费年累计出单保费 1.23 亿，总体亿，总体保单承保保单承保 2659

16、件、其中趸交件、其中趸交 2462 件，期交件，期交 197 件；渠道业件；渠道业绩分布为：中行、邮政出单保费绩分布为：中行、邮政出单保费均在均在 4000 万以上；农行万以上；农行 1400 万，建行万，建行 313.9 万；整体特点表万；整体特点表现为主力渠道业绩均衡分布稳现为主力渠道业绩均衡分布稳定，辅助渠道业绩拉升较快，定，辅助渠道业绩拉升较快，2013 年全年每个月度、季度主年全年每个月度、季度主次渠道业务分布稳定。次渠道业务分布稳定。二、确定清理整顿内容与方法本次金融类保险中介机构业务二、确定清理整顿内容与方法本次金融类保险中介机构业务清理整顿范围为自清理整顿范围为自 2013 年各保险金融类中介机构销售的年各保险金融类中介机构销售的保险期限超过一年的个人人身保险业务。自查的主要内容为：保险期限超过一年的个人人身保险业务。自查的主要内容为：（一）排查与我司合作过程中是否存在通过金融类中介机构（一）排查与我司合作过程中是否存在通过金融类中介机构虚构保险中