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1、 1高新技术有限公司金融服务方高新技术有限公司金融服务方案案银行长沙分行银行长沙分行2致湖南高新技术有限公司：我行很高兴得到贵公司的首肯，并有望与贵公司建立初步合作关系。我行密切关注着贵公司上市以来的快速发展，并希望通过不懈努力，能够赢得贵公司的信赖，有幸成为合作银行之一，为贵公司的各项银行结算、融资等业务，提供全方位的、优质高效的服务，也为贵公司的持续、快速、健康发展出谋献力。基于与贵公司的初步沟通，以及我行对贵公司发展前景和行业地位的乐观预期，我行特向贵公司提交银行综合服务方案 。对我行提交的服务方案，恳请贵公司指正，并期待与贵公司建立长期友好的合作关系。您的成功，就是我们的追求!银行长沙
2、分行2011 年 9 月 20 日3目 录第一部分第一部分 银行介绍银行介绍第二部分第二部分 高新公司金融服务方案概要高新公司金融服务方案概要第三部分第三部分 浦发银行公司金融服务方案浦发银行公司金融服务方案一、一、 量身定做的组合融资方案量身定做的组合融资方案二、二、 专业高效的现金管理平台专业高效的现金管理平台三、三、 优质便捷的离优质便捷的离岸金融服岸金融服务务四、四、 安全多安全多样样的公司理的公司理财财服服务务第四部分第四部分 浦发银行私人金融服务方案浦发银行私人金融服务方案一、一、 灵活的个人综合授信灵活的个人综合授信二、二、 大小非减持避税服务大小非减持避税服务三、三、 私人银行
3、理财服务私人银行理财服务四、四、 贵宾客户服务贵宾客户服务五、五、 员工工薪代发服务员工工薪代发服务第五部分第五部分 服务保障和服务团队服务保障和服务团队结束语结束语4第一部分：银行介绍一、一、银行股份有限公司银行股份有限公司银行股份有限公司（以下简称“浦发银行” ）是 1992 年 8月 28 日经中国人民银行批准设立、1993 年 1 月 9 日开业、1999 年在上海证券交易所挂牌上市（股票交易代码：600000）的股份制商业银行，总行设在上海。目前，注册资本金 143.48 亿元。良好的业绩、诚信的声誉，使浦发银行成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司。秉承“笃守诚信、创造卓越”的
4、经营理念，浦发银行积极探索金融创新，资产规模持续扩大，经营实力不断增强。至 2011 年 6 月底，公司总资产规模达 24552 亿元，本外币贷款余额 12374 亿元，各项存款余额 17509 亿元。目前，在全国 27 个省、市、自治区，106 座重点城市，设立了 34 家直属分行，655 个营业机构，在香港设立了代表处，员工达 24674 名，架构起全国性商业银行的经营服务格局。上市以来，浦发银行连续多年被亚洲周刊评为“中国上市公司 100 强” ；2010 年 5 月获评英国金融时报全球市值 500 强企业第 255 位，持续跳升；2010 年 2 月英国银行家杂志发布“全球金融品牌 5
5、00 强”榜单，浦发银行位居 76 位，居中国内地上榜银行第七位，成为国内银行中品牌价值增幅最高的银行，表现出良好的金融品牌价值。 二、二、银行股份有限公司长沙分行银行股份有限公司长沙分行浦发银行长沙分行成立于 2004 年 6 月，分行总部位于长沙市芙5蓉中路一段 478 号运达国际广场，截至 2011 年 6 月末，分行资产总额达到 500 亿元，各项存款总额 400 亿元，各项贷款余额 230 亿元，年度人均利润过 100 万元。分行现在株洲、郴州、湘潭开设三家异地分行，在长沙设有营业部、三湘支行、芙蓉支行、东塘支行、侯家塘支行、五一路支行、曙光支行、井湾子支行、河西支行、左家塘支行、人
6、民东路支行、韶山南路支行、星沙支行 13 家支行，并建有 19 家离行式自助银行、31 个离行式自助服务点，基本建立了以长沙为核心，辐射全省的服务渠道和网络。三、浦发银行优势及创新成果三、浦发银行优势及创新成果信誉优良：信誉优良：2010 年 7 月英国银行家发布世界银行 1000 强排名，浦发银行按核心资本排名第 108 位，按总资产规模排名第 81位,稳居百强行列；2010 年 3 月荣膺亚洲银行家 “2005-2009 亚洲地区最佳上市银行”,4 月荣膺“2010 年度中国最强银行” ；6 月荣膺福布斯中文版“中国品牌价值榜 50 强”第 15 位，在上榜银行中名列第 6 位。网络完善：
7、网络完善：我行与全球 90 个国家和地区的近 1300 家银行建立了代理业务关系，在香港设立了代表处。在世界主要货币清算中心开立了账户，汇路畅通。专业团队：专业团队：我行组建了包括客户经理、产品经理、管理支持人员的高素质专业人才队伍，随时随地为客户提供高效、便捷的金融服务。科技支撑：科技支撑：浦发银行强大的科技投入、领先的系统研发为客户提供了多样灵活的服务支撑。产品创新：产品创新：浦发银行以“专注客户、专心服务”为理念，创新开发了丰富多样、灵活便利的银行产品，并在多个银行服务领域创新领先。6第二部分：高新公司金融服务方案概要贵公司是集研究开发、设计制造、服务经营为一体的民营高科技企业，是国内化
8、工行业和湖南省第一家在新加坡上市的高新技术企业。我行非常重视此次与贵公司建立合作关系，提交的银行综合服务方案根据贵司实际金融需求和浦发银行金融产品优势，由公司金融服务方案和私人金融方案二部分组成。第一部分为浦发银行公司金融服务方案，此部分就贵司实际财务特点，分四小点对方案具体阐述。第一点为贵司量身定制了组合融资方案，此点全面介绍了我行并购贷款特点、开展情况及我行并购贷款方案建议，详细说明浦发银行贸易金融服务，具体包括：国内、国际应收账款保理业务的特点及优势，灵活的国内信用证及代付业务，先进快捷高效的银行承兑汇票业务，强大的进口海外代付业务，方便的跨境贸易人民币结算业务；第二点阐述了浦发银行高效
9、的现金管理平台，具体包括：与海关无缝对接的银关通、以我行先进的国际结算服务平台为支撑，为贵公司提供的国际结算网上服务网上贸易服务；第三点为优质的离岸金融服务，具体包括：离岸金融结算服务、离岸融资产品、离岸资产管理与增值服务；第四点为安全多样的理财服务，我行根据客户财务特点，推出了多种保本保收益型和本息安全型的安全放心理财产品。第二部分为浦发银行优质高效个人金融服务方案，分五小点具体阐述。第一点为个人综合授信，对公司的中高层管理人员及自然股东，在满足我行的条件下，我行可给予最高 2000 万的综合授信额7度；第二点为大小非减持避税服务，我行可使用一定金融手段，合理合法的在大小非减持过程中减少税负
10、；第三点为私人银行理财服务，我行针对公司高管个人资产状况人性化设计了多款理财产品；第四点为贵宾服务体系，我行贵宾体系完善，为贵宾客户打造了尊贵、专享的客户服务体验；第五点为员工薪资代发服务，我行员工薪资代发服务不是单纯代发业务，更多的是为客户提供一张安全、方便、放心的银行卡。第三部分 浦发银行公司金融服务方案一、量身定制的组合融资方案一、量身定制的组合融资方案（一）并购贷款（一）并购贷款并购贷款，是指浦发银行向贵公司（并购方）发放的，用于支付贵公司因受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制其它同类或关联目标企业的并购交易价款的贷款。 1、浦发银行开展并购贷款的
11、情况浦发银行并购贷款服务模式“并购融资并购财务顾问”模式，2009 年推出国内银行同业首个“并购业务金融服务方案” 。并购融资服务:我行可为并购方提供并购贷款，或综合协调各种外部资源，通过运用股权、固定收益证券、夹层融资、信托等多种融资渠道，为并购方提供组合融资的方式，帮助其缩短融资周期，提高融资效率。并购财务顾问服务:我行可以作为买方或卖方顾问，在并购交易8中综合运用各种资源，提供有关并购目标搜寻、并购交易结构设计、协助尽职调查与估值、并购谈判推进、并购融资方案、交易对价支付安排、帮助并购后整合等各类融资型财务顾问服务，实现并购交易战略目标。2、浦发银行并购贷款方案建议（1）并购贷款方案我行
12、可以为贵公司提供收购其它关联企业以及经营相关产业企业的并购贷款。借款人还款来源基于并购后目标企业的现金流，并以借款人本身的现金流作补充。并购贷款的最高金额不超过交易金额的 50，期限上限为 5 年。（2）并购贷款服务流程：（二）浦发银行贸易金融服务（二）浦发银行贸易金融服务1 1、国内、国际应收账款保理业务、国内、国际应收账款保理业务国内保理指贵公司将应收账款转让给我行，由我行根据贵公司9申请和保理协议的约定提供的一项集账款管理、账款催收、账款融资或买方信用风险承担于一体的综合金融服务。（1）产品类型买断保理：我行在核准的保理额度范围内承担除商业纠纷以外的买方信用风险。买方在应收账款到期后的约
13、定期限内无法履行付款责任的，由我行在核准的保理额度范围内对卖方企业担保付款。在该业务中我行提供账款管理、账款催收、账款融资或坏帐担保等服务。回购保理：我行向卖方企业提供除坏帐担保以外的其他三项服务，买方在应收账款到期后的约定期限内无法履行付款责任的，由卖方企业对该应收账款进行回购。（2）产品优势应收账款转让我行，优化公司财务指标；账款管理和账款催收由我行负责，减轻贵公司的相关负担，节约管理成本；销售额扩大、管理成本降低、信用风险由我行承担，利润随之扩大；借助我行网上银行平台，贵公司足不出户即可完成交易申请及相关业务信息输入。2 2、国内信用证及代付、国内信用证及代付国内信用证开证业务是指我行（
14、开证行）依照贵公司的申请而向受益人（供应商）开立的信用证，我行在收到受益人按照信用证条款提交的单据，并经审核确认单证相符后，于到期日向受益人进行付款的一种结算方式。国内信用证是一个能给买卖双方都提供较好保障的结算方式。在这种结算方式下，贸易买方的付款是以收到单证相符的单据为前提，因此可以通过单据对卖方完成交货义务进行控制；而贸易的卖方只要履行交货义务，并提供单证相符的单据，货款的收取就有银行的付款承诺作为保障。10国内信用证是一个较为灵活的结算方式，适合于分批发货、分批付款等多样化的销售模式。国内信用证是一个具有融资功能的结算方式。贸易的买方资金不足时可以申请代付或押汇，贸易卖方资金不足时可以
15、凭单证相符的单据申请国内信用证议付融资。3 3、银行承兑汇票业务、银行承兑汇票业务我行可利用先进快捷的内部流程为公司提供高效的开票业务服务，并采取上门送回单等方式，节约企业财务人员时间，另外价格方面在同业内具有竞争力。4 4、进口海外代付、进口海外代付海外代付业务是指在进口贸易结算项下（包括 TT、即期、远期信用证、进口代收） ，我行应贵公司进口设备需求，利用我行离岸业务部和合作银行的外汇资金为贵公司对外支付款项，归还到期银行融资本金和利息的融资行为。目前我行已与全球各知名银行建立了代付合作联系，我行将为公司争取低于同业其他银行报价的代付融资利率，在目前人民币升值预期的大背景下，为企业节约财务
16、成本。此外，我行还将为贵公司提供由人民币定期保证金、进口代付、即远期售汇组合而成的付汇增值产品 “代付赢” 。5 5、跨境贸易人民币结算业务、跨境贸易人民币结算业务贵公司可以将人民币直接使用于国际交易，以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算，业务涵盖：进口开证、进口代收、出口托收、货到汇款、预收、预付汇款等国际结算品种。二、专业高效的现金管理平台二、专业高效的现金管理平台（一）银关通（一）银关通我行的银关通业务通过中国电子口岸平台将海关业务系统与银11行业务系统相连接，为贵公司提供准确、方便、快捷和安全的网上缴纳关税费的电子支付服务。贵公司只需登录中国电子口岸即可查询并完成税费单的支付，加快了通关速度。目前，海关已经在上海、深圳等地区推行新的银关通系统，我行成为全国首批上线的银行。预计在明年长沙海关将开始新系统的推行，届时我行的银关通系统将实现与新系统无缝对接，进一步提高贵公司的通关效率。（二）网上贸易服务（二）网上贸易服务我行依托公
