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1、1集团物流有限公司集团物流有限公司（ （XX 项项目名称）目名称） 融资质押监管服务方案融资质押监管服务方案北方物流有限公司编制北方物流有限公司编制年年 月月2总体要求：1、 简洁的文字说明，同时配现场及形象的图片；2、 操作流程叙述不毕过于详细；3、 重点叙述的内容，一是服务质量体系、监管信息系统、监管安全体系，二是在考察过程中银行关注的问题。非常感谢 银行对我司的支持与信任，我司于 年 月 日就目标客户（客户名称）的监管场地进行了现场考察，现根据项目特点编制如下监管服务方案。第一部分第一部分 业务简介业务简介一、业务相关人一、业务相关人出质人： （申请融资企业名称） 质权人： （提供授信银
2、行名称） 监管人：北方物流有限公司二、业务合作关系二、业务合作关系（银行名称）向（融资企业名称）内的企业提供人民币融资支持， （融资企业名称）以动产（动产名称）进行质押担保，物流受（银行名称）对（融资企业名称）质押的动产履行监管责任，物流将结合企业规模和银行授权情况实施（监管模式）监管，即要求经销商将质押（动产名称）存放在物流的监管场地，由物流实施监管。三方合作关系如下融资额度合同融资额度合同融资动产质押合同融资动产质押合同质物监管服务合同质物监管服务合同仓储监管协议仓储监管协议 （三方合同）（三方合同）（监管人）（监管人）（出质人）（出质人）（质权人）（质权人）融融资资企企 业业名称名称银银
3、行行 LOGO三、融资方基本情况介绍三、融资方基本情况介绍描述融资企业简介，包括企业性质、企业法人、注册资本、固定资产规模、员工人3数、企业地址、场地规模、生产经营范围等。例举企业厂区照片，并辅以图片说明。第二部分第二部分 业务结构业务结构及质物介绍及质物介绍根据贵行动产融资业务特点，结合我司对 行业的实际操作情况，我司建议采取 模式模式监管。具体如下：一、监管模式一、监管模式结合业务的特点介绍各种模式的定义，特点（仓单质押或者保兑仓）。二、二、操作模式操作模式结合业务的特点表明实际的操作模式，特点（输出监管或本地监管等）。三、监管范围三、监管范围物流租赁（融资企业名称）位于 省 市 作为监管
4、场地，监管区域设置物流监管明示的标牌，并有隔离设施与其他非监管货物非开。 （例举图片）四、质押物介绍四、质押物介绍质押物名称、物理化学性质介绍、分类方法等，并例举图片加以说明。第三部分第三部分 监管监管工作流程工作流程一、一、操作流程操作流程物流对出质企业质押给银行的质押物从入库、出库、装卸、储存进行全程监管，同时，在项目正式操作时物流将编制项目操作手册 ，细化操作流程与各操作环节，以下为流程框架。 1、首次质物入库2、监管区质物入库3、监管区质物出库4、解除质押4二、二、质物在库监管质物在库监管1、巡库盘点原则2、巡库要求3、盘点要求4、建立台帐管理制度第四部分第四部分 服务质量体系服务质量
5、体系一、人员架构一、人员架构为了保证项目的顺利实施，提高项目服务水平与质量，降低操作风险，物流融资物流中心将负责整个项目的管理运作工作，并在（融资企业名称）出质企业派驻专门的监管员负责日常业务运作。具体组织机构图如下：1、组织结构图、组织结构图2、岗位职责、岗位职责1.1. 融资物流部经理工作职责融资物流部经理工作职责 负责融资物流中心全面工作2.2. 项目经理工作职责项目经理工作职责 负责公司物流银行业务的开拓； 负责项目的调研、评估、立项、谈判、跟踪、签约、启动、质量跟踪5等开发工作； 负责客户关系维护、项目运行总结等项目维护工作； 负责物流银行业务相关的其他工作。3.3. 运营主管工作职
6、责运营主管工作职责 负责监管业务运作的全面日常管理； 协助项目经理完成项目开发的相关工作； 负责各监管员日常工作的检查与考核； 负责物流银行业务相关的其他工作。4.4. 巡库主管工作职责巡库主管工作职责 负责各监管项目的启动与准备工作； 负责运营监管点的现场检查与整改工作； 负责运营监管点突发事件的处理； 负责物流银行业务相关的其他工作。5.5. 监管员监管员 负责质押物按规定的操作规范进行进出库数量监管、质量监管、仓储区巡查控制、核定库存稽查等工作； 负责办理质押物出入库的操作手续，负责对质押物进出进行验收和确认，确保账实相符； 核对安排的存放地点，登记货位编号，并对质押物定时、随时盘存核查
7、，保证账、物、卡相一致； 负责监督、要求经销商操作人员按作业规范和标准进行作业； 根据质押物的出库凭证出库，对出库货物进行复核、签发出库； 准确、及时做好日、周、月报表，确保账实相符，并按要求及时核对、传递； 做好各种原始资料与质量记录的整理、保管工作；二、保证运营品质的监管措施二、保证运营品质的监管措施1、用专业的人做专业的事、用专业的人做专业的事选拔通过专业知识培训、监管岗位上岗培训的专业人员，组建专业的监管项目组；执行严格、岗前实习、强化培训等全面系统的培训，严格执行绩效考核等办法；保持各岗位有规律的轮换制度，控制适当比例的人员流动率，保持并激发一种“团结、紧张、严肃、活泼”的工作士气。
8、62、实施监管的专业化、标准化、规范化管理可有效保证监管项目的操作品、实施监管的专业化、标准化、规范化管理可有效保证监管项目的操作品质，具体表现在：质，具体表现在：以质量手册为服务宗旨、以程序文件和作业指导书和监管基础，实行监管的专业化、操作的标准化、执行的规范化；所有的质物验收、质押入库、监管、解押出库都以国家法规、物流体系文件和协议约定的标准化程序操作，最大限度地减少履约纠纷；3、监管员的日常工作必须做到、监管员的日常工作必须做到“四实、三符、两安全、一原则四实、三符、两安全、一原则”： “四实”按时盘点、及时跟踪、如实登录、及时反馈； “三符”账实相符、账证相符、账账相符； “两安全”监
9、管员人身安全 质押物安全； “一原则”质押物库存量不能低于质押量。4、每个监管仓库必须做好：、每个监管仓库必须做好：”四本、三帐、两表、一图四本、三帐、两表、一图”“四本”入库登记本、出库登记本、盘点记录本、值班记录本；“三帐”日记帐、分类明细帐、总帐；“两表”每日库存报表、每日货物进出统计表；“一图”质押货物分布对应货位图。第五部分第五部分 安全管理体系安全管理体系一、日常风险管理措施一、日常风险管理措施1、对仓单、对仓单/质物清单的管理质物清单的管理 使用固定的格式，派专人对仓单进行管理； 对仓单提货、换单及解除质押的仓单认真审核； 以文件的形式规定质押仓单的签发、盖印、确认、提交程序；
10、仓单管理员在与银行联系确认无误后方可办理提货出库，严格遵守发货下限； 对于同一仓单项下的货物在不同时间提取的情况，依据货主和银行共同签署的“专用仓单分提单”释放，同时按照仓单编号、日期、金额等要素登记明细台帐和电子帐，每释放一笔，在相应仓单下作销帐记录，直至释放完成为止；2、制定严谨的商品监管措施、制定严谨的商品监管措施 在监管环节首先和客户企业签署仓储租赁协议 ，明确货物的入库验收和保管要求，并开具明确表明商品已质押给银行的专用仓单； 与银行签署“不可撤消的协助银行行使质押权的保证书”7 质押期间，无银行同意不向借款人或任意第三方发货； 客户企业提货严格按照在不低于最低下限的情况下才可以发货
11、，如超出最低下限严格按照银行发出的提货通知书或解除质押通知书放货；3、设置库存警戒线、设置库存警戒线 对可能发生的风险提前预警，当发现库存数量或市场价格下跌到警戒线以下时，按协议约定通知出质人增加质物或保证金； 安排专人每天时时严密监控信息系统的库存数据，以防止质物因数量的减少而影响到价值下降；4、选择专业物流保险，固化风险成本、转嫁风险损失、选择专业物流保险，固化风险成本、转嫁风险损失代理客户企业购买财产一切险、货物运输险、物流责任险，并检查有无保单延误、漏保或不足额投保的情况，确保货物出现损毁时，保险公司可以赔偿； 二、突发事件处理措施与应急预案二、突发事件处理措施与应急预案风险点描述与处
12、理措施风险点描述与处理措施发生质物被法院、检察院、公安机关等执法部门查封、扣押等强制措施发生质物被法院、检察院、公安机关等执法部门查封、扣押等强制措施时时处理方法：处理方法：监管员立即将详细情况通知项目经理，并与该执法部门及时沟通，明示所查封货物已质押给银行的事实。项目经理立即通知银行。监管员随时关注事件发展动态，与项目组保持联系，实时汇报事情进展情况，并根据银行和项目组的指令采取必要的处理措施。质物发生包括但不限于重复质押等不利于银行利益的情况质物发生包括但不限于重复质押等不利于银行利益的情况处理方法：处理方法：监管员立即将详细情况通知物流项目经理，并与经销商相关负责人及时沟通，明示所货物已
13、质押给银行的事实，并采取相应的处理措施保全所监管的质物。项目经理立即通知银行。监管员随时关注事件发展动态，与项目组保持联系，实时汇报事情进展情况，并根据银行和项目组的指令采取紧急处理措施。存储区存在防盗安全隐患存储区存在防盗安全隐患8处理方法：处理方法：监管员立即通知经销商相关负责人，提出整改要求，同时，将具体情况向项目经理进行汇报。项目经理立即通知银行。监管员跟踪检查整改情况，并与物流银行项目组保持联系，落实银行和项目组做出的整改要求和意见。存储区工作人员发生渎职舞弊行为存储区工作人员发生渎职舞弊行为处理方法：处理方法：监管员立即通知经销商相关负责人，告知发生渎职舞弊行为的事实和对质物造成的
14、损失情况，要求其赔偿相应损失，撤换相关岗位人员。监管员同时将具体情况向山东物流有限公司融资物流部进行详细汇报。监管员跟踪检查整改情况，与物流银行项目组保持联系，并指导落实银行和项目组做出的整改要求和意见。防止防止物流监管人员发生渎职舞弊行为物流监管人员发生渎职舞弊行为处理方法：处理方法：制定监管员工作纪律，在操作上采取监管员轮岗、公司总部巡检等多种方式进行风险防范。对发生渎职舞弊行为的监管员，按物流相关规定进行严厉处分。其他认为可能影响质权人利益的异常情况其他认为可能影响质权人利益的异常情况处理方法：处理方法：监管员立即将详细情况通知项目经理，同时在 24 小时内将该异常情况书面报告给银行，并根据具体情况采取必要的应急处理措施。项目经理立即通知银行，并指导监管员落实银行和项目组的处理意见。综上所述，通过对（融资企业名称）的调研与分析，我司认为贵行上述目标客户均适合仓单质押-动态核定库存的监管模式。我司凭借专业的监管业务人员队伍和丰富的项目操作与管理经验为贵行提供输出监管服务。我司非常希望能够在物流银行业务上充分发挥我们的优势，与银行、企业紧密合作，共同成长，实现三方共赢。9
