《《金融业内控风险管理实战技巧》》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《金融业内控风险管理实战技巧》（6页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、金融业内部控制和全面风险管理实战技巧课时设计：2天培训对象：风控人员课程背景：传统管理观念：只重视企业“开源节流”，核算事后控制，有风险意识但没有风险预警和控制手段（兵来将挡，水来土掩）“逆水行舟，不进则退” ，现在的企业除了要解决最基本的竞争和生存问题，还面临着各种机会以及伴生来的风险。你是否试着用独特的财务创新理念和全面风险管理模式改变你的日常工作并影响你的老板和同事吗？突破传统，创造性思维，用你独特的眼光和战略性思维重塑公司内部控制和风险管理体系，让你的企业在巨大的商海中稳步向前。课程收益：通过系统学习使学员了解金融业内部控制制度的框架，树立全面风险管理的意识，从而在实际工作中合理运用，
2、有效规避风险，提高企业运营的安全性与效益性。通过生动的案例分析帮助学员建立对内部控制体系完整而系统的认识掌握快速诊断企业内部控制缺陷的方法，评价内部控制的效果并进行改进掌握内部审计的具体实施程序以及关键操作要点掌握集团面临各种风险的评估方法，并有效采取措施控制与防范风险提升公司的职业操守水平，从内部和外部完善全面风险管理课程大纲：第一部分 你清楚自己的企业正面临什么样的风险吗？1、传统管理观念：只重视企业“开源节流”，核算事后控制，有风险意识但没有风险预警和控制手段（兵来将挡，水来土掩）2、身边触目惊心的风险案例，以及我们从这些风险案例中可以吸取什么样的教训？ 1.1998年香港百富勤集团由于
3、金融市场操作不当，风险爆发而破产2.2004年新疆德隆集团由于内部管理问题和风险控制不力导致破产3.2008年法国兴业银行由于内部控制出现问题，人为原因导致操作欧洲股指期货出现巨大损失4.2008年美国次贷危机百年老店雷曼兄弟和贝尔斯登由于片面追求利润忽视了风险管理导致双双破产。3、中国企业正企业面临怎样的挑战？1.外部环境艰难2.经济不确定性大3.公司战略不清晰4.组织结构松散，业务流程紊乱5.激励机制不健全6.信息管理技术落后或不到位7.员工观念落后，对变革准备不足4、外部环境无时无刻在发生变化，仅仅有变化管理是不够的1.运用战略思维和方法搭建企业全面风险管理体系，解决业务发展中的问题2.
4、案例分享：1)美国投行高盛在 2008 年美国次贷危机中几乎毫发无损（而美林不得以被美国银行收购，摩根士丹利和摩根大通至今仍在疲于应付各种诉讼）：好的内控体系可以为企业带来什么好处？2)企业成功的三个要素 VS 内控成功四步法：国内某金融集团的全面风险管理体系介绍3.小组讨论：1)你在日常工作中遇到过什么样的业务运营风险，怎么处理的？2)你理解的高效和合理的内控和风险管理体系应具备哪些条件？第二部分 公司全面风险管理框架1、全面风险管理：战略和价值管理1.企业为什么要建立风险管理体系？（全面风险管理的必要性）2.设计科学的风险管理框架3.公司治理结构，内部控制和风险管理2、风险宇宙图及其应用3
5、、企业面临的风险种类4、风险地图案例分享：某国资委直属大型集团的风险管理体系框架要点第三部分 金融业常用风险管理模型和风险管理报告1、风险管理的量化措施及推荐的工具 1.PEST 分析模型2.风险评估鱼刺图3.风险矩阵4.雷达图5.Z 模型2、内部控制实务1.如何防范常见的舞弊2.内控示例演示3、常用风险管理报告格式1.概述2.风险管理人员及其职责分工3.风险可接受准则4.预期用途和与安全性有关的特征的判定5.判定可预见的危害、危害分析及初始风险控制方案6.风险评价、风险控制和风险控制措施验证7.综合剩余风险评价8.生产和生产后信息9.风险管理评审结论第四部分 互联网金融贷后风险管理一、互联网
6、金融发展特点及业务模式1.互联网金融发展特点：移动、互联、大数据2.互联网金融发展业务模式1)突破时空限制的资金来源和资金使用2)网上信用评估3)网上风险管理手段和创新4)先进的支付手段二、互联网时代的信贷风险管理1、抵押物/质押物1)资产评估2)权益类资产质押3)供应链金融4)他项权利5)对赌条款2、评估3、贷后监管4、风控组合拳三、贷后调查1、贷款发放后的资金使用情况2、对可能影响到贷款不能按期归还的突发事件评估和判断3、贷后资金监管和其他增值服务相结合4、生产经营改善5、财务状况6、担保品动态管理和分析四、风险预警1、经营状况出现异化2、负面的突发性事件3、网络跟踪失联4、贷款逾期和拖欠利息5、个人关键信息变更五、到期贷款的管理1、预设风险容忍度2、贷款到期前一个月2、逾期、呆滞贷款怎么办？3、如何应对不能按期归还贷款的借款人及保证人？4、贷后检查5、对不良贷款的催收程序和方法6、内部员工培训和管理7、定期检查与随机抽查相结合8、档案管理制度9、抵押、质押物处置10、诉讼和资产保全11、轻资产企业的到期违约风险如何处理？
