《恒丰银行股份有限公司》由会员分享，可在线阅读，更多相关《恒丰银行股份有限公司（72页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 - 1 - 恒丰银行股份有限公司 二七年年度报告 - 2 - 目 录 第一节 重要提示 .3 第二节 公司简介 .4 第三节 会计数据和业务数据摘要 .5 第四节 股本变动、股东情况及关联交易情况.8 第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况.10 第六节 公司治理情况 .12 第七节 风险管理状况 .29 第八节 年度重大事项 .38 第九节 组织机构和分支机构名录 .39 第十节 财务报告 .41 第十一节 备查文件目录 .42 第十二节 附件 .44 - 3 - 第一节 重要提示 公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载，误导性陈述或者重大遗
2、漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本年度报告于 2008 年 4 月 28 日公司董事会 2008 年第二次会议审议通过。 公司年度财务会计报告已经山东正源和信会计师事务所根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见审计报告。 恒丰银行股份有限公司董事会 公司董事长姜喜运、财务负责人赵春英，保证年度报告中财务报告的真实、完整。 - 4 - 第二节 公司简介 一、公司法定中文名称：一、公司法定中文名称：恒丰银行股份有限公司( 简称： 恒丰银行，下称“公司” ) 公 司 法 定 英 文 名 称 ： EVERGROWING BANK CO., Limited 二、公司法定代表
3、人：二、公司法定代表人：姜喜运 三、公司注册地址及办公地址：三、公司注册地址及办公地址：中国烟台市芝罘区南大街248 号 邮政编码：264000 国际互联网网址： 四、董事会办公室联系方式：四、董事会办公室联系方式： 联系地址：中国烟台市芝罘区南大街 248 号 联系电话：0535-2118056 传 真：0535-2118056 五、公司其他有关资料：五、公司其他有关资料： 首次注册日期：1987 年 11 月 23 日 变更注册日期：2003 年 8 月 8 日 注册登记地点：山东省工商行政管理局 企业法人营业执照号码：3700001808038 税务登记号码： 鲁国税字 37060249
4、3759735 地税鲁字 37060000001232 经济性质：股份有限公司 聘请的会计师事务所：山东正源和信会计师事务所 六、信息披露：六、信息披露： 年度报告备置地点：公司董事会办公室 七、七、本报告分别以中、英文编制，在对中英文本理解上 发生歧义时，以中文本为准。 - 5 - 第三节 会计数据和业务数据摘要 一、本年度主要利润指标 (单位：人民币万元) 项目 2007 年度 利润总额 62,925 净利润 45,215 主营业务利润 73,056 其他业务利润 0 营业利润 119,260 营业外收支净额 -3,747 投资收益 49,312 二、报告期末前三年度主要会计数据和财务指标
5、 (单位：人民币万元) 项目 2007 年度 2006 年度 2005 年度 主营业务收入 394,507 180,875 187,816 净利润 45,215 16,182 13,451 总资产 10,737,260 5,667,230 3,697,125 股东权益 199,099 162,072 121,019 加权平均每股收益（元） 0.45 0.16 0.13 每股净资产（元） 1.99 1.62 1.21 净资产收益率（%） 25% 11.4% 11.6% - 6 - 三、报告期末前三年度主要业务发展情况 (单位：人民币万元) 项目 2007 年度 2006 年度 2005 年度 资
6、产总额 10,737,2605,667,230 3,697,125 存款总额 6,526,511 4,276,064 2,783,653 贷款总额 4,598,871 3,566,131 2,461,091 不良贷款占比（按五级分类） 0.94% 1.21% 1.79% 净利润 45,215 16,182 13,451 四、报告期末前三年度补充财务数据 (单位：人民币万元) 项目 2007 年度 2006 年度 2005 年度 总负债 10,538,161 5,505,159 3,576,106 存款总额 6,526,511 4,276,033 2,783,653 其中：长期存款 118,59
7、4 311,763 80,935 贷款总额 4,598,871 3,566,131 2,461,091 其中：短期贷款 2,726,276 1,022,334 479,176 贴现 812,078 1,874,202 1,467,693 中长期贷款 958,859 599,819 407,331 逾期贷款 79,119 61,200 106,827 注： 存款总额存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、存入短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、存入长期保证金、长期储蓄存款。 长期存款长期存款包括长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金。 贷款总额贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款
8、、逾期贷款。 - 7 - 五、报告期末前三年度补充财务指标 主要指标 标准值2007 年期末2006 年期末 2005 年期末资本充足率 8% 7.02% 9.42% 10.07% 不良贷款率 15%0.94% 1.21% 1.79% 存贷款比例 75%57.67% 39.4% 35.7% 资产流动性比例 25%85.08% 70.11% 82.89% 单一最大客户贷款比例 10%5.91% 6.51% 5.29% 最大十家客户贷款比例 50%51.66% 44.93% 45.89% 成本收入比（%） 15.67% 29.49% 24.89% 注：资本充足率资本充足率=资本净额/表内外加权风险
9、资产总额100% 其中：资本净额=核心资本+附属资本-扣减额 不良贷款率不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）各类贷款余额100%不良贷款率按“五级分类”口径计算。 存贷款比例存贷款比例=各项贷款期末余额/各项存款期末余额100% 其中：各项贷款期末余额不含期末贴现余额 资产流动性比例资产流动性比例=流动性资产期末余额/流动性负债期末余额100% 单一最大客户贷款比例单一最大客户贷款比例=对同一借款客户贷款余额/资本净额100% 最大十家客户贷款比例最大十家客户贷款比例=对最大十家客户发放的贷款总额/资本净额100% 成本收入比成本收入比=业务及管理费用/营业收入 - 8 - 第四
10、节 股本变动、股东及关联交易情况 一、股东情况 1、股东总数 截至报告期末，公司股东总数为 39 户，均为境内非流通法人股份；公司总股本为 10 亿股，没有发生变化。 2、前十名股东持股情况 股东名称 性质 持股数 （万股） 占总股本比例 （%） 烟台市财政局 国有 6500 6.5% 烟台市电力开发有限公司 国有独资 5000 5% 蓬莱市蓬达房地产开发有限公司 有限责任公司5000 5% 上海国之杰投资发展有限公司 有限责任公司4500 4.5% 烟台市路峰房地产开发有限公司 有限责任公司4000 4% 烟台胜利投资有限公司 有限责任公司4000 4% 烟台中唯投资有限公司 有限责任公司4
11、000 4% 精功集团有限公司 有限责任公司4000 4% 大自然控股集团有限公司 有限责任公司4000 4% 中国建设银行 股份有限公司3500 3.5% 二、公司第一大股东情况 公司第一大股东是烟台市财政局。 三、股东关联情况 公司前十大股东之间不存在关联关系，公司和股东之间不存在关联交易。 - 9 - 四、持有公司股份在 5%以上的股东情况 烟台市财政局持有 6500 万股， 占总股本比例为 6.5%，代表人为叶文君，是烟台市主管财政收支、财税政策、国有资本金基础工作的宏观调控部门。 - 10 - 第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 一、 董事、监事和高级管理人员情况 （一）基本
12、情况 姓名 职务 性别 年龄 年初持股 年末持股姜喜运 党委书记、董事长 男 58 0 0 孙才厚 董事、副行长（主持工作）男 49 0 0 宋恒继 董事、副行长 男 47 0 0 潘力军 董事、纪委书记 女 55 0 0 栾永泰 董事、副行长 男 50 0 0 崔扬 独立董事 男 63 0 0 李志云 董事 男 43 0 0 蒋绍庆 董事 男 54 0 0 刘智义 董事 男 59 0 0 徐承耀 董事 男 58 0 0 盖其东 董事 男 47 0 0 李建平 董事 男 53 0 0 于海松 董事会秘书 男 41 0 0 赵春英 财务负责人 女 43 0 0 矫毅 党委副书记、监事长 男 54
13、 0 0 周美乐 副监事长、工会主席 男 55 0 0 陆国胜 监事 男 57 0 0 穆范敏 监事 男 55 0 0 朱建进 监事 男 44 0 0 - 11 - （二）董事、监事在股东单位任职情况 姓名 任职单位名称 职务 任期 李志云 烟台市电力开发有限公司 总会计师 2001 年 4 月至今盖其东 蓬莱市蓬达房地产开发有限公司 总经理 1997 年 10 月至今穆范敏 蓬莱金创集团公司 总经理、党委书记 1992 年 1 月至今朱建进 烟台市路峰房地产开发有限公司 董事长 2000 年 6 月至今注：所有董事、监事均在其任职单位领取报酬。 二、员工情况 截至报告期末，公司从业员工总数为 2,006 人，其中具有中高级职称的 77 人，占比 3.8%；具有中级以上职称的 577人，占比 28.8%；员工中具有大专以上学历的 1,717 人，占比85.6%。其中：研究生 93 人，本
