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1、区域拓展部“智盈人生”万能险投保案例分析 【早会专题】客户需求：想有一款既能抵御风险又能保障将来养老无忧 ，并有稳健投资收益的保险，在自己的经济能力允许范围内 ，年轻时就做好老来的规划。客户资料：王先生，25岁，IT/通讯，主管，月均收入 4000元侧重需求：人寿保险 养老金 投资理财年缴保费：6000元刚刚毕业步入社会的王先生，年收入6万元，他购买智盈 人生终身寿险(万能型)，年期交保险费6000元，选择12万元 的基本保险金额。随着时间的推进，王先生要经历单身期、 家庭形成期、家庭成熟期、退休期四个重要的人生阶段，王 先生面临的保障、理财的需求将发生巨大的变化。他可以在 压力最大的人生阶段
2、将基本保险金额提高到15万元至20万元；他连续每年按合同约定按时缴费。因此，自第四保单年 度起，王先生每年还可获得2%的当期应交期交保险费作为持 续交费特别奖励；在经济比较拮据的时候，他可以缓交保费 ，甚至申请部分领取现金价值，供应急资金需求。以中档结算利率来算，到60岁时王先生保单价值约48万元 ，可作为退休金的补充，安享晚年生活，如不领取，到80岁 的时候保单价值将达到111万元！产品说明：1、 如果客户投保后三年内，每年均按时支付期交保险费 ，那么从第四年起，当客户按时支付期交保险费时，平安人 寿将额外分配2%的当期应交期交保险费作为持续交费特别奖 励计入客户的投资账户。2、 在提供弹性
3、保障的同时，平安“智盈人生”还能帮助 客户养成良好的储蓄习惯，是一款稳健的投资产品。平安“ 智盈人生”由专家进行投资运作，为客户提供中长线投资回 报。同时还提供最低收益保证，保障客户资金安全。“中国 平安具备自身资金规模大、投资队伍专业化、投资运作规范 化等优势，提供稳健投资工具，为客户进行放心理财。持续 按时交纳期交保险费，在时间与复利的积累下，客户的保单 价值就可以享受长期的稳健收益。”3、 在保险保障方面，平安智盈人生万能险非常灵活。客 户完成学业后要经历单身期、家庭形成期、家庭成长期、家 庭成熟期、退休期五个重要的人生阶段，不同的人生阶段保 障、理财的需求将发生巨大的变化。客户可以根据自己不同 的人生阶段对保额进行调整，并结合自己的资金情况，有效 规划人生各阶段的保险保障。客户还可灵活设定自己的交费期限，当有经济困难时还可暂时不交纳保费，只要当时 的账户价值足以支付保障成本，客户就可以继续享受保险 保障。Thank you!
