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1、西南交通大学硕士学位论文中印商业银行效率比较研究姓名：赵瑞申请学位级别：硕士专业：产业经济学指导教师：余江20070501西南交通大学硕士研究生学位论文第l I 页A b s t r a c tI nr e c e n ty e a r s ，b e c a u s eC h i n aa n dI n d i am a i n t a i n e dt h eh i g hs p e e de c o n o m i c a lg r o w t ht h r o u g h o u t ，h a dd a y b yd a yt h ei m p o r t a n ti n f l u
2、e n c et ot h ew o r l de c o n o m iC S ，t h e r e f o r e ，d r a g o n a n de le p h a n t t h ec o m p a r a t i v ea n a l y s i Sb e c o m et h ef o c u st h a tp e o p l ep a ya t t e n t i o nt o A n d h o wt op r o m o t et h eb a n k i n gi n d u s t r yt od e v e l o pa n dt h ea d v a n c
3、 e m e n tb a n k i n gi n d u s t r yr e f o r mi St h ei m p o r t a n tg u a r a n t e ew h i c ht h eC h i n aa n dI n d i ac o u n t r ye c o n o m yc o n t i n u e st od e v e l o ps t a b l y A l t h o u g hb o t hc o u n t r i e sb a n k r e f o r mh a so b t a i n e dt h ev e r yb i gr e s
4、u l t ，b u tb e c a u s et h en a t i o n a lp r o p e r t yr i g h t 音w i l lc o n t i n u ei nt h eb a n k i n gi n d u s t r yt oo c c u p yt h ed o m i n a n tp o s i t i o n ，C h i n aa n dI n d i aw i l lf a c et h em a i nc h a l l e n g e ，h o wt oi m p e lt h e c o m m e r c i a li z a t i
5、o no p e r a t i o no ft h eb a n k ，a n de n h a n c et h ec o m m e r c i a lb a n kt h ee f f i c i e n c y ，w h i c hf u r t h e rw 订1s p e e du pt h ep a c eo fr e f o r m ，w i l lp r o m o t et h en a t i o n a le c o n o m yh e a l t h yd e v e l o p m e n t T h i Sa r t i c l et a k e st h e
6、r e s e a r c hs u b j e c tb yC h i n e s ea n dt h eI n d i a n C o m m e r c i a lb a n kb e t w e e nt h e1 i n e se f f i c i e n c yc o m p a r i s o n ，w h i c ha l S Oi Sp r e c i s e l yt h eh o p et h a tm a k e ss o m eb e n e f i c i a le x p l o r a t i o n si nt h i S T h i St e x tc a
7、 r r i e so ni n i t i a la n a l y s i St ot h eb a n ke f f i c i e n c yf r o mt h ef i n a n c ei n d e xs i g nf i r s t l y ，b a s eo nt h er e l a t e di n d e xs i g nd a t ao fc o m m e r c i a lb a n ki n t h es e l e c t i o n2 0 0 2 - 2 0 0 5y e a r sa n di n v e s t i g a t e dt h eb a
8、n ke f f i c i e n c yo fs t a r i Cs t a t e ：S e c o n d l y ，u s et h em e t h o d d a t ao f t h ee f f i c i e n c ye v a l u a t i o no ft h ea p p l i c a t i o nn o n p a r a m e t e r 。d a t aE n v e l o p m e n tA n a l y s iS ( D E A ) m e t h o da n dr e d e f i n et h em e a s u r ev a
9、r i b l eo fb a n k i n gi n p u ta n do u t p u t ，b u i l du pD E Am o d e l St oc a l c u l a t et h ee f f i c i e n f i e s ，c o m p a r et h eD E Ae f f i c i e n c i e so ft w oc o u n t r yc o m m e r c i a lb a n k sv a l u ef r o mt h eo p e r a t i o na b i l i t y ，t h ea c c r u a la b
10、i l i t y ，t h eg r o w t ha b i l i t yt h r e ea s p e c t s ，a n dr e s o l v et h et e c h n i q u ee f f i c i e n c ya ss c a l ee f f i c i e n c ya n dp u r et h et e c h n i q u ee f f i c i e n c yc a r r y i n go na n a l y s i s ：T h e n ，u s et h eM a l m q u i s ti n d e xb a s i n go
11、nD E Am o d e lt Oc a l c u l a t et h ed y n a m i Cv a r i e t yo fc o m m e r c i a lb a n ke f f i c i e n c y ，a n dr e s o l v et h ei n d e xs i g nf u r t h e ra st e c h n i q u ee f f i c i e n c yv a r i e t ya n de f f i c i e n c yv a r i e t yt oc a r r yo na n a l y s i s ：f i n a l l
12、 y ，b a s i n go nt h eq u a i i t a t i v ea n a l y s i Sf o u n d a t i o no fi n f l u e n c e so f t h em i c r of a c t o ro fC h i n e s ec o m m e r c i a lb a n k ( m a i n l ys t a t e o w n e db a n k ) e f f i c ie n c y ，p u tf o r w a r dt h ep a t ht h a tC h i n ap r o m o t e sf u r
13、 t h e rt h ee f f i c i e n s yo ft h eC h i n e s ec o m m e r c i a lb a n k ，l o o kf o r w a r dt od oah u m b l ee f f o r tf o rp r o m o t i n gt h eC h i n e s ec o m m e r c i a l西南交通大学硕士研究生学位论文第1 II 页b a n k ，p a r t i c u l a r l ys t a t e o w n e dc o m m e r c i a lb a n k ，t Ot h eu
14、t m o s te f f i c i e n c y K e y w o r d s ：C h i n aa n dI n d i a ：C o m m e r c i a IB n a k ：B a n ke f f i c i e n c y ：D a t aE n v e I o p m e n tA n a I y s i s ( D E A ) ：M a I m q u is tI n d e x 西南交通大学学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向困家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权西南
15、交通大学可以将本论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复印手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于1 保密口，在年解密后适用本授权书；2 不保密U 使用本授权书。( 请在以上方框内打“”)篙嚣氆嘶同期：僻f 月矽MI指导老师签名：彦i2 一 同期：诉占月西南交通大学学位论文创新性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是在导师指导下独立进行研究工作所得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中作了明确的说明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。本学位论文的主要创新点
16、如下：1 、应用非参数绩效评价方法数据包络分析( D E A ) 方法，结合财务指标，重新界定银行业投入、产出的变量，建立D E A 测算模型，从营运能力、获利能力、增长能力三方面测算了中印两困商业银行的D E A 效率值，并将技术效率分解为规模效率和纯技术效率进行分析。2 、运用基于D E A 模型的M a l m q u i s t 指数测度了中印商业银行效率的动态变化，并进一步把指标分解为技术变化和效率变化指数进行分析。西南交通大学硕士研究生学位论文第1 页第1 章绪论1 1 选题背景和意义自中国改革开放以来，人们在考量中国经济发展水平时，往往与欧美等西方发达国家相比较，却忽视了一个也许更为合适的参照对象我们的邻居印度。中国与印度是世界上两个最大的发展中国家，无论在领土、人口、资源、受教育程度、经济发展程度、产业结构方面都有很大的相似之处，具有较强的可比性。中国和印度都拥有廉价的熟练技术工人，都存在巨大的国内市场，都致力于市场导向的经济改革，且两国政策都具备较强地管理国民经济的能力。近年来，由于两国始终保持高速的经济增长，
