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1、第一章证券市场概述第一节证券与证券市场一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求 )1证券的流动性不能通过以下哪种方式实现?( )2010 年 5 月真题A贴现 B记账 C交易 D承兑【答案】B【解析】证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。不同证券的流动性是不同的。2证券市场按层次结构关系，可以分为( )。2010 年 3 月真题A发行市场和流通市场 B集中市场和场外市场C股票市场和债券市场 D国内市场和国际市场【答案】A【解析】层次结构是指按证券
2、进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。3有价证券之所以能够买卖是因为它( )。A具有价值 B具有使用价值c代表着一定量的财产权利 D具有交换价值【答案】c【解析】有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。4关于有价证券的定义和
3、特点，下列描述错误的是( )。A有价证券本身具备价值B有价证券是虚拟资本的一种形式c有价证券可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格D有价证券价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格【答案】A【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证，其本身没有价值，不过它代表着一定量的财产权利。5狭义的有价证券是指( )。A商品证券 B货币证券 c资本证券 D银行【答案】c 【解析】有价证券有广义与狭义两种概念：狭义的有价证券即资本证券；广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。6证券持有人拥有商品所有权或使用权的证券称为( )。A
4、资本证券 B商品证券 c商业证券 D货币证券【答案】B7提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种( )。A商品证券 B货币证券 C金融证券 D资本证券 【答案】A 【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。8商业汇票属于( )。A商品证券 B有价证券 c资本证券 D货币证券【答案】D【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：商业证券，主要是商业汇票和商业本票；银行证券，主要是
5、银行汇票、银行本票和支票。9由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指( )。A货币证券 B资本证券 c商品证券 D凭证证券【答案】B【解析】广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。A 项，货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券和银行证券；c 项，商品证券是证明持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权或使用权的凭证。10有价证券的主要形式是( )。A商品证券 B货币证券 c资本证券 D实物证券【答案】c【解析】资本证券的持有人有二定的收入请求权，它是有价证券的主要形式。11在金融证券中最为常见的是( )。A公司债券 B股票 C商业票据 D金融
6、债券【答案】D【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。此外，在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。12按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为( )。A上市证券和非上市证券 B上市证券和挂牌证券C挂牌证券和公开证券 D场内证券和场外证券【答案】A【解析】按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券。上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。13按证
7、券的募集方式不同，有价证券可分为( )。A上市证券和非上市证券 B国内证券和国际证券c公募证券和私募证券 D固定收益证券和变动收益证券【答案】c【解析】按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采取公示制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。14关于私募证券，下列说法正确的是( )。A发行人通过中介机构发行 B审查条件严格，投资者也较少C发行的对象是少数特定的投资者 D采取公示制度【答案】c 【解析】按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。其中
8、，私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取示制度。15证券按照( )可分为股票、债券和其他证券三大类。A所代表的权利性质 B发行主体C收益是否固定 D违约风险【答案】A【解析】按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍生产品，如金融期货、可转换证券、权证等。16证券持有者面临实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性，这表明了证券具有( )。A期限性 B风险性 c流动性 D收益性【答案】B17证券市场是指( )。 A证券发行与交易市场 B证
9、券的发行市场C证券的交易市场 D证券的流通市场【答案】A【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。它是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。18证券市场的品种结构是( )。A依有价证券的品种而形成的结构关系B一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系C按交易活动是否在固定场所进行而形成的结构关系D依有价证券的发行主体不同而形成的结构关系【答案】A【解析】证券市场较为重要的结构包括层次结构、品质结构和交易场所结构。B 项描述的为层次结构；C 项描述的为交易场所结构。19证券市场按证券品种划分，可以分为( )。A场内市场和场外市场B发行市场和
10、流通市场C国内市场和国际市场D股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场【答案】D【解析】A 项是按交易活动是否在固定场所进行的划分；B 项是按证券进入市场的顺序而形成的结构关系进行的划分。按品种划分是指根据有价证券的品种形成的结构关系划分，主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。20证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为( )。A股票市场和债券市场 B发行市场和流通市场C场内市场和场外市场 D国内市场和国际市场【答案】c【解析】按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场(场内市场) 和无形市场( 场外市场)。前者是指有固定场所的证券交易所市场；后者是指没有固定交易
11、场所的市场。目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的 证券市场结构。21证券市场的资本配置功能是指( )。A通过证券价格引导价值的流动从而实现资本定价的功能B通过证券交易主体的变动从而实现资本的风险转移的功能c通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能D通过证券价值引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能【答案】c22证券价格的高低是由该证券所能提供的( )的高低来决定的。A红利收入 B溢价收入 C利息收入 D预期报酬率【答案】D【解析】证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。证券价格的高低实际上是证券筹资能力的反
12、映，即预期报酬率越高，其相应市场价格就越高，筹资能力就越强。二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)1以下属于货币证券的有( )。2010 年 5 月真题A商业汇票 B商业本票 c银行汇票 D金融债券【答案】ABc【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：商业证券，主要是商业汇票和商业本票；银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。D 项属于资本证券。2可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票以外，还有( )。2009 年 11 月真题A债券回购 B权证c普通上市开放式基金 D债券【答案】ABD【解析】非上市证券是指未申请上市或不
13、符合证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票属于非上市证券。3有价证券特征包括( )等方面。2010 年 3 月真题A流动性 B收益性 c风险性 D期限性【答案】ABCD【解析】有价证券的特征有：收益性。持有证券本身可以获得一定数额的收益；流动性。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现；风险性。指证券收益的不确定性；期限性。债券一般有明确的还本付息期限，股票没有期限，可以视为无期证券。4证券市场包括( )。2010 年 5 月真题A基金市场 B同业拆
14、借市场 c债券市场 ，Dj 股票市场【答案】ACD _【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。根据有价证券的品种形成的结构关系。这种结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场 衍生产品市场等。5按照证券的品种不同，证券市场可以分为( )。2010 年 5 月真题A股票市场 B债券市场 c拆借市场 D基金市场【答案】ABD【解析】按品种的不同，证券市场可以分为股票市场、债券市场和基金市场、衍生品市场等。c 项，拆借市场属于货币市场的一个子市场，而货币市场与资本市场的划分依据是交易期限的长短。5证券市场的基本功能包括( )。2010 年 5 月真题A资本配置功能 B
15、资本定价功能C投资功能 D融资功能【答案】ABCD【解析】证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表” ，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：筹资一投资功能；资本定价功能；资本配置功能。6.证券是指( )。A各类记载并代表一定权利的法律凭证B各类证明持有者身份和权利的凭证c用以证明或设定权利而做成的书面凭证D用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证【答案】ACD【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券无法证明持有者的份，
