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1、1XX 县县 农农 村村 信信 用用 社社 各各 岗岗 位位 工工 作作 流流 程程制定分解年度经营目标经营管理内控管理存贷 款营 销， 清收 贷款 利息， 增加 中间 业务 收入对处 宣传、 交流， 营造 良好 营业 环境制度执行风险控制制定落实 岗位职责、 签订责任 书、对员 工考核、 召开例会 等有 权 业 务 授 权案防 “五 项” 规定 动作枪 支 管 理检查、监督、考核实现年度经营目标员工管理合 规 操 作思想教育、 职业道德教 育、城实守 信、廉洁从 业信用社主任岗位信用社主任岗位2主主 管管 会会 计计 工工 作作 流流 程程联社分管领导联社会计财务部主管会计组织、管理、协调、
2、 检查会计管理会计核算主管柜员会计监督贷 款审核计算机管 理档案管 理授权、查询、错账冲正和非账务性交易、系统 日结3柜柜 员员 工工 作作 流流 程程主管会计柜员现金出入库、库存现金、抵质押物品、 有价单证管理，业务凭证受理复核准备当日清讫章、个人名章、记录现金 出入库登记簿柜 面 服 务现金收入先 收款后记账 再盖清讫章现金付出先 记账后付款 再盖清讫章柜面监督、 凭证复核、 假币收缴登 记簿管理损伤币、零 散币兑换， 人民币解缴抵质押物、 有价单证出 入登记，实 物保管储蓄、对公、 内部科目账、 信贷业务复 核日间、日终账款、账表、账实核对现金、印章、抵质押物等入库管理4信贷员（客户经理
3、）工作流程信贷员（客户经理）工作流程流程流程否否 否否 是 是信用（分）社主任信贷员（客户经理）贷款发放与 收回客户信用等 级评定与授 信客户关系维 护信贷资产风 险分类不良资产清 收与处置受理客户贷款申请受理客户贷款申请是否 通过参与 实地 调查， 收集 信贷 资料， 撰写 调查 报告信贷档 案审查 并撰写 审查报 告信用 社主 任或 贷款 审批 小组 审批结 束束是否 超权 限与客户 签订借 款合同办理抵 质登记 手续签 订担保 合同贷 款 发 放贷 后 检 查贷 款 收 回结 束由 2 名信贷员调查、 收集信贷资料，并 撰写调查报告社主任审查并组织 集体研究，同意后 上报联社信贷部贷 款
4、审查岗联社信贷部上报 联社贷款审批小 组（咨询）审批收到联 社贷款 批 复否5大化县自助服务区（点）管理流程注：设备存在故障和异常，由设备管理员报告联社维护管理岗，进行故障异常排除；需要加钞，由钞箱管理员报告社主任作现金调拨，在联社保卫部保卫，确保安全情况下，设备管理员、钞箱管理员按规范动作进行加钞，钞箱管理员作好加钞记录。联社运行管理 岗负责对辖内自助设备的运行进行实时监控，做好自助设备维护的调度安排工作。联社维护 管理 岗负责辖区自助设备的日常巡 检和维护，协调维保公司对 设备进行检修以及解决网点 无法排除的机械、通讯和系 统故障联社计算机网络中心设 备 管 理 员钞箱 管理 员自助服务区（点）管辖社负责自助设备 的日常维护、 故障处理、对 账、吞没卡或 其他异常情况 处理等工作。负责盘 库、清 钞、加 钞等工 作联社保卫部负责组织落实本社（行）自助设备运 钞车辆押运、配钞、清钞等环节的保 卫工作，做好自助服务区（点）相关 的日常安全保卫工作； 负责做好自助服务区（点）的实时安 全监控工作，并按规定妥善保存监控 录像；一日三 查故障处 理吞卡其他异常处 理盘库清 钞加钞6自助设备保险柜钥匙与保险柜密码必须分开管理。设备管理员负责保管保险柜钥匙及机柜钥匙；钞箱管理员负责保管钞箱（含备用钞箱）钥匙及保险柜密码。自助设备现金加钞、点钞、清钞等过程必须在视频监控下双人进行。
