《银行国际结算操作指导书》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行国际结算操作指导书（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 北京东方迪格软件科技发展有限公司 作者：杨天平银行国际结算系统操作指导书北京东方迪格软件科技发展有限公司技术支持电话：010-62698248 网址：地址：北京市海淀区彩和坊路 8 号天创科技大厦 10 层 北京东方迪格软件科技发展有限公司 作者：杨天平1. 系统准备系统规则 系统登录用户登录到系统界面：SUPER/SUPER1.1. 系统登录界面配置介绍 菜 单 工 具 栏 目 录 树 业 务 数 据 区 域 状 态 栏1.2. 用户管理 点击“权限管理-用户管理” ，出现如下画面 系统管理员、安全管理员输入密码后（密码和用户名相同：注意大写） ，点击“确定”出现如下画面 北京东方迪格软件
2、科技发展有限公司 作者：杨天平 创建用户创建用户以 WJ 开头的的用户 例如 （WJ0011 ） 用户绑定用户组用于系统管理员指定某用户隶属的用户组。一个用户可隶属于多个用户组。一旦将某用户绑定某用户组，则该用户拥有该用户组拥有的所有权限。为每个用户配置经办复核和授权权限。 查看系统政策法规帮助文件完成用户配置后使用每个用户自己的用户进行登录。1.3. 基本信息管理1.3.1. 创建客户基本信息 点击“系统维护”的“系统表维护” ，出现如下画面 北京东方迪格软件科技发展有限公司 作者：杨天平 点击“客户资料维护” ，出现如下画面 建立客户资料练习：自己建立用户信息建立客户基本信息 北京东方迪格
3、软件科技发展有限公司 作者：杨天平1.3.2. 创建帐户信息为客户建立业务类型 400 和 103 的美元帐户信息。建立完成帐户信息以后，把建立的帐户信息配置给当前的客户。2. 信用证流程图 33. 进口信用证业务(3)3.1. 信用证的开立 开立信用证填写如下 北京东方迪格软件科技发展有限公司 作者：杨天平 生成电文检查电文，按照检查的提示添入相关信息。查看生成的电文。 生成面函 北京东方迪格软件科技发展有限公司 作者：杨天平查看生成 word 文档格式的面函。 进行授权复核功能 设置错误标志，演示退回经办，修改后从新提交。 倒出生成的文件列表 查看凭证和会计分录演示如何建立代理行（SWIF
4、T 交换行）练习：完成信用证建立生成面函和电文练习查看生成的会计凭证并且，学习相关的会计分录。建立代理行信息3.2. 信用证的修改演示修改信用证的金额完成审批。练习：完成修改信用证的练习注意电文的改变查看会计凭证3.3. 来证通知（4）我行收到代理行开来的信用证，先核对印鉴、密押，然后在本系统登记信用证的主要内容，系统自动产生我行的信用证通知业务编号，并打印出通知面函。本系统收到以我行为通知行的境外开来信用证时，分行押汇中心柜员做录入登记，并产生通知面函。3.4. 议付登记（8）收到议付单据，押汇中心柜员通过本交易办理登记，生成并打印出单索汇面函。正常出单时， “是否电提不符点”栏目选 NO，
5、系统产生相应传票；需要电提不符点时，先在本交易做登记，注意“是否电提不符点”栏目必须选 YES，同时本交易不产生相应传票。3.5. 解付（9）押汇中心做完收汇登记后，同时将款项下划支行，支行柜员通过本交易将款项最终解付给客户，或做还押汇处理。3.6. 提货担保 提货担保 北京东方迪格软件科技发展有限公司 作者：杨天平根据上面的信用证建立提货担保信息。1、登记：进入本界面后，系统显示所有已开出的信用证，选中信用证号，双击菜单中“新建”图标，进入登记交易画面，逐项录入，经过“DATA CHECK”进行数据检查；检查通过，如需要生成 SWIFT 报文，进行 SWIFT 报文的录入；点击第三层面“DO
6、CUMENTS”，生成无正本提单提货保函 、 委托他行代办之面函 。全部工作完成，按“COMMIT”进行提交，报文进入待复核队列。2、复核：复核柜员进入此界面，点击“CHECK”队列，系统显示所有待复核业务，双击所选中的业务，核查无误后点击“CHECK PASS”按钮，画面显示复核成功，进入待授权队列，点击“OK”按钮，完成本交易。如发现错误点击 “REFUSE”按钮，退回给经办柜员进行修改。3、授权：授权柜员进入此界面，点击“GRANT”队列，系统显示所有待授权业务，双击所选中的业务，核查无误后点击“GRANT PASS”按钮，画面显示授权成功，点击“OK”按钮，完成本交易。如发现错误，点击
7、“REFUSE”按钮，退回给经办柜员进行修改。 催销保本操作需要先完成登记提货担保1、登记：进入此界面后，系统显示所有已办理提货担保的信用证号，选中信用证号，双击菜单中“新建”图标，进入登记交易画面，逐项录入，经过“DATA CHECK”进行数据检查。点击第二层面“DOCUMENTS”生成催销保函面函 ，全部工作完成，按“COMMIT”进行提交，报文进入待复核队列。2、复核：复核柜员进入此界面，点击“CHECK”队列，系统显示所有待复核业务，双击所选中的记录，核查无误后点击“CHECK PASS”按钮，画面显示复核成功，点击“OK”按钮，完成本交易。如发现错误，点击“REFUSE”按钮，退回给
8、经办柜员进行修改。录入界面从“结算业务”-“进口信用证 ”-“提货担保”“催销保 ”依次双击进入登记界面。练习：学习业务操作，查看生成的面函3.7. 进口来单（10，11）3.7.1. 来单登记本操作需要先完成信用证的登记。该项目用来登记开出信用证、保函项下国外来单的登记，打印信用证项下单到通知书 、 付款委托书3.7.2. 付款本操作需要先完成来单的登记操作。该项目用来进行信用证、保函项下待付款业务进行付款处理，生成 北京东方迪格软件科技发展有限公司 作者：杨天平MT202，MT799、MT199、MT752 或 MT999 报文3.7.3. 无偿交单该项目用来进行信用证、保函项下来单无偿交
9、单的处理3.7.4. 电提不符点该项目用来进行信用证、保函项下国外电提不符点的登记，打印电提不符点通知书 、付款委托书4. 汇款流程图 3-2 电汇流程图4.1. 汇出汇款登记（1，2）本交易由支行经办人员根据客户提供的汇出汇款申请书的汇款人名称、账号、汇款金额、收款人名称、账号、收款人开户银行、汇款附言等要素准确录入，进行登记。1、选择“结算业务汇款汇出汇款汇出汇款登记”交易。汇款人( 债务人)收款人( 债权人)资金汇出行 汇入行1、电汇申请书、交款付费2、电汇回执3、加押电报电传、SWIFT7、付讫借记通知书 4、电汇通知书5、收款人收据 6、付款 北京东方迪格软件科技发展有限公司 作者：
10、杨天平2、点击菜单栏的“New ”按钮，选择机构号之后进入汇款登记主画面。合同号：汇款人与收款人之间签订的合同，由汇款人提供。业务种类：指汇出款项来源，分直接从现汇户中支付、通过售汇付出、套汇付出等类型。由我行支付/由收款人支付：指帐户行费用由谁承担。4.2. 汇出（3）本交易是由押汇中心对支行已经完成汇出汇款登记的业务进行确认并生成报文予以发送。4.3. 汇入汇款登记（4，5）本交易用于处理通过清算系统清分转入的 SWIFT 电文以及以电报方式划入的款项、票汇汇入款、通过境内其他金融机构划转的涉外收入。4.4. 解付（6）本交易是对汇入汇款业务收款人账号、名称一致，并且符合入帐条件所进行正常
11、解付详细步骤说明：1 为学生分配权限(SUPER/SUPER)用 SUPER/SUPER 登录系统，然后在”系统维护/ 权限管理/”用户管理”中新建，在点击“用户管理”时会出现一个对话框，有两个地方要输入东西，分别是 CWJADM/CWJSEC(注意要大写).新建的用户录入数据如下：柜员号：WJ 开头，后面是四为数字，密码跟柜员号一样。柜员名：汉字所属机构号：8801电话好码：可输可不输是否启用：选择“YES”给新建的学生用户操作权限：“系统维护/权限管理 /角色管理”在点击“ 角色管理”时会出现一个对话框，有两个地方要输入东西，分别是 CWJADM/CWJSEC.进入系统以后，选中要分配的角
12、色,然后在系统的底部有“角色绑定用户”点击出现一个对话框！ 北京东方迪格软件科技发展有限公司 作者：杨天平2:新建客户资料和帐号(WJ0010/WJ0010)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010) 登录系统。1录入客户资料（即来银行办理业务的客户）“系统维护/系统表维护/客户资料/ 新建”2给客户建立帐号。 （帐号是随便输入的）“系统维护/系统表维护/客户帐号/ 新建”注意：其中业务代码为:2013:信用证的开立（WJ0010）用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010) 登录系统操作步骤：“结算业务/进口信用证/信用证/ 开立/新建”会出现一个对话框，然后选择”北京商业银行”然后录入信用证的基
13、本资料，带有星号（*）的是必填项。注意:如果”指定银行代码(41A)”不为空那么”付款行代码(42C) 也不可以为空”,收银行代码必须是密押行代码然后点击“数据检查” 。“生成电文”“生成面函” 最后点击 “提交”进入复核流程。4:信用证的复核(WJ0020) 用刚才为学生分配的柜员号(WJ0020) 登录系统。操作步骤：“结算业务/进口信用证/信用证/ 开立/待复合”会出现一个对话框，如果复核过程中发现问题,可以返回给经办,”选中要修改的问题/ 右单击鼠标/选择 Set Error Flag”要修改的地方会变成红色,然后点击”退回经办”，在经办修改完成之后，再次提交给复核的时候，如果复核通过
14、，要将标注要修改的地方恢复正常， “选中要修改的问题/右单击鼠标/ 选择 Reset Error Flag”。如果复核没有问题,点击”数据检查/ 复核”进入授权流程。5:信用证的授权(WJ0030)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0030) 登录系统。“结算业务/进口信用证 /信用证/ 开立/待授权”会出现一个对话框,点击”数据检查/授权”此时已生效。6:出口信用证的开立（WJ0010 ）( 对应系统的来证通知/ 登记) 北京东方迪格软件科技发展有限公司 作者：杨天平1)用刚才为学生分配的柜员号( WJ0010)登录系统操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口信用证/ 来证通知,登记”,然
15、后选中要开立的对象,双击,然后会出现一个对话框,注意:带*的为必输项,然后”数据检查/提交”，然后进入复核流程。2)用刚才为学生分配的柜员号( WJ0020)登录系统操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口信用证/ 来证通知,登记”,点击” 待复核”,然后选中要复核的对象,双击,然后会出现一个对话框,点击”复核”。3)已生效。7:出口寄单登记(WJ0010)1)用刚才为学生分配的柜员号( WJ0010)登录系统操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口寄单收汇 /出口寄单登记”,然后选中要开立的对象,双击,然后会出现一个对话框,注意:带*的为必输项,然后”数据检查/提交”，然后进入复
16、核流程。2)用刚才为学生分配的柜员号( WJ0020)登录系统操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口寄单收汇 /出口寄单登记”,点击” 待复核”,然后选中要复核的对象,双击,然后会出现一个对话框,点击”复核”。3)已生效。8:收汇解付（WJ0010）1)用刚才为学生分配的柜员号( WJ0010)登录系统操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口寄单收汇 /收汇解付”,然后选中要开立的对象,双击,然后会出现一个对话框,注意:带*的为必输项,然后”数据检查/提交”。注意:解付/扣客户帐金额=原币入/扣帐金额+待结/ 售汇外币金额+待套汇外币金额。然后进入复核流程。2)用刚才为学生分配的柜员号( WJ0020)登录系统操作
