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1、精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 1 / 22银行风险管理工作XX 年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：一、部门工作职责履行情况1.做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。 一是及时做好 1104 工程报表的制作和报送工作；二是做好风险分类相关报表；三是做好不良资产监测报表；四是做
2、好市办要求的业务经营分析报告、风险监测报告及相关报表；五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。2.全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，督促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 2 / 22部分存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款
3、的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款的管理打好了基础。3.积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。4.抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作。根据每月测贷记卡的逾期情况，根
4、据历史监测数据和向基层信贷员了解的情况，针对部分信用观念差、多次逾期或资产情况出现明显恶化的贷记卡持卡人提出风险预警，并采取冻结卡片或取消用卡资格、向公安机关报警等措施进行风险控制。5.做好贷记卡复核工作。根据银行卡部的贷记卡办理流程，我部负责贷记卡的复核工作。准时按内部规定完成贷记卡的复核工作，为贷精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 3 / 22记卡的快捷办理和风险控制履行了应尽职责。6.积极协助基层清收不良贷款。7.做好贷款的审查工作。根据总行工作安排，做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严控信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的
5、合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。二、工作中存在的问题我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职能强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献，但还存在不足之处，主要表现为：一是不良贷款清收成绩不理想，贷款起诉后执行难问题依然突出；二是组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍有待加强；三是还未能实施更为有效的贷款管理，个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增强。三、工作思路为进一步提高风险防范能力，有效降低我行所面临的各项风险，针对 XX 年度风险与合规管理工作中存在的问题，我部拟在 XX 年的风险与合规工作做出如下安排：1继
6、续加强管理，提高信贷资产质量。实时动态监测贷款情况，及时发现风险点并采取措施，以尽量减少新的精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 4 / 22不良贷款的产生。2.改变执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测，及时向法院执行局提供借款人实时信息，力争使执行工作进入常态化和及时性。 。3.加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式，切实提高客户经理的管贷能力和风险管控能力。4.做好参谋服务。充分发挥部门职责的工作性质，及时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好
7、各项。XX 年 XX 月 XX 日风险管理部主要职责1、在行领导的领导下，负责全行信用风险、市场风险、操作风险和合规性风险的管理工作。2、拟定风险管理政策与程序，经批准后公布实施。根据实施情况定期检讨和修订，并组织制定相应的实施细则。对各业务单位制定的具体业务流程和指引进行检查，对其中不符合风险管理政策与程序规定的提出修改意见，反馈给有关单位修订。3、制定、跟踪并完善全行性的信贷政策、风险管理制度和办法，以及信贷决策规则和流程，拟订信贷业务审批精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 5 / 22权限。4、负责全行信贷产品管理的调研、审批和相关管理办法的制定和完善
8、工作。5、负责对分支行风险管理部门的管理、考核与业务指导，负责对分行信贷业务的现场和非现场检查，负责对分行放款审核中心的管理工作，负责全行贷款风险分类的核查和管理工作。6、负责对总行公司业务部授信管理处及风险经理在整体职责履行方面进行评价、监督检查和考核，并参与授信管理处负责人及风险经理的选聘工作。7、负责对信贷审批工作的后评价。8、编制、汇总各类风险管理报告，按照规定及时向行长办公会和风险管理委员会汇报。负责提供监管机构、评级机构及其他单位所要求的银行风险管理信息。负责董事会风险管理委员会、关联交易委员会、预警委员会安排的日常工作。9、负责全行信贷资产组合管理，包括测量组合的风险；对行业、目
9、标客户、现有客户等进行研究，编制研究报告，拟定我行信贷组合战略方案；分析信贷组合绩效。10、负责建立和维护公司客户信贷风险评级体系及定价模型，负责 CECM 系统和个贷系统管理。11、负责统筹对零售授信管理中心和实施正式方案分精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 6 / 22行的对公授信管理中心的管理。12、负责全行信贷风险管理培训，建立信贷人员的准入与资格认证制度。说明：11、法律合规部已不再作为我部二级部门，根据职责分工其负责全行合规性风险的管理工作，故以上职责中合规性风险管理不再为我部职责。2、根据行办会相关决议，授信后管理职责由公司部调整到风险管理部，
10、根据新分工以上第 6 条调整为：负责组织、监督、检查分行的授信后管理工作，负责向银行管理层及时汇报全行授信后管理工作情况、存在的问题，并提出工作建议，通报监督、检查情况及发现的各种问题。总行风险管理部处室职能划分综合规划处职责：负责协助总经理室草拟全部的工作总结及规划，监督全部工作计划的执行情况；全行风险管理机构的考核和人员的管理；总行风险报告的草拟和意见反馈，全行风险报告体系的管理工作；全行的拨备预算、记帐等相关管理工作；按规定向银监会定期报送存贷款、不良贷款等报告；本部门的行政事务。风险政策处职责：精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 7 / 22依据董事
11、会制定的风险管理战略，负责组织草拟及维护全行信用风险、操作风险管理的政策、制度和程序；审核各部门提交的与信用风险、操作风险的相关文件；根据风险核准制进行新产品的风险审核；全行操作风险的统筹组织。风险监控处职责：负责全行除资金业务以外各项业务信用风险的现场、非现场监控，并报告监控结果；对分支行操作风险和政策执行合规性的检查和监督，并报告检查和监督结果；对超分支行权限的贷款风险分类的核查和认定；全行预警体系的管理工作。风险技术处职责：负责风险管理系统 CECM 对业务发展的支持，包括系统日常维护、优化升级改造、数据质量管理、征信系统维护、CECM 系统的外包公司管理等；负责 IT 风险管理政策制度
12、的建设和维护，组织 IT 风险自评估，撰写 IT 风险报告，组织 IT 风险专项检查等；负责除信用卡外信用风险模型的建设、维护和验证工作，包括经济资本、压力测试、RAROC/EVA、风险定价等相关模型；负责新资本协议合规推进工作，包括合格平台项目、ICAAP 项目、模型验证项目的建设工作；负责自评估管理、QIS 定量测算工作、新协议理念和合规建设成果应用的培训推广、合规项目群协调管理精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 8 / 22等派驻风险团队职能划分2零售风险管理中心职责：零售风险管理中心负责统筹全行零售授信业务的全面风险管理工作，包括信用风险、操作风险和
13、合规风险管理，以及权限内零售授信业务审批。资金部市场风险处职责：1、根据银行风险管理战略制订全行市场风险管理政策、基本制度和业务细则，制定资金交易业务制度流程，组织实施资金部全面风险管理工作；2、建立和规划市场风险识别、计量、监测体系，管理市场风险管理系统项目，对市场风险所涉及模型进行验证，报告模型验证结果；3、建立、维护和优化市场风险额度，监控交易对手额度，检查是否出现任何超额或违规情况，按既定程序处理或上报，对我行资金业务的市场风险、信用风险、合规性进行监控，对债券、外汇、货币市场和衍生产品等交易进行审核；4、研究金融市场变化，对资金业务各产品交易进行组合分析，及时报告市场风险暴露情况，编
14、制相关报告；5、负责衍生产品交易证实书、衍生交易主协议以及抵精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 9 / 22押品等相关法律文本的谈判、审核和管理，统筹资金条线风险资产，协调我行资金业务内外部审计工作；6、参与新产品的风险评估，研究新产品有关市场风险管理的问题，提供风险控制建议和措施；7、管理维护资金交易风险信息系统的正常运转，跟踪技术发展，对完善或改进我行的市场风险管理技术、工具等提出建议。信用卡中心风险管理部职责：1、根据信用卡业务发展总体规划和策略，制定全行信用卡风险管理策略。2、负责组织调整和完善信用卡业务项下信用、操作和合规风险管理的管理体系，确保风险管理目标的顺利实现。3、负责对我行信用卡业务进行独立、客观、公正地风险评估与监控；组织开展信用卡业务合规检查；组织制定涉及信用卡中心信用风险及操作风险的管理制度。4、负责信用卡风险评估模型、打分卡的开发、校验及维护工作，负责信用卡业务系统风险管理。5、负责运营数据分析与挖掘等技术和方法适时调整，同时，监控风险政策的执行情况。6、负责审定审批、账户管理、催收等实施细则。3精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 10 / 22银行风险管理部工作总结本人系*银行*支行员工，XX 年 8 月参
