贵金属交易系统需求说明书

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1、账户 2.0 支持贵金属账户业务需求说明书1.需求概述公司开展黄金合约代理业务，需要完备、高效的信息系统作为业务支持。系统设计既需要符合证监会、上海黄金交易所等相关机构监管要求及业务规则，也需要满足公司客户管理的业务需求，同时能够确保与公司其他系统实现平稳对接 ，支持未来相关业务的再拓展，具有可持续性开发的能力。1.1 需求总体规划1.1.1 客户管理及客户服务需求客户管理的范围包括客户的账户、风险等多个方面，客户的服务包括为客户开销户、客户资料查询服务，同时系统能够对接公司CRM 系统以及其他系统。1.1.2 整合公司业务及公司系统的需求黄金账户系统需符合证券公司业务管理的规范和需求，包括管

2、理类需求和业务类需求。通过公司系统接口来整合业务需求，实现三方存管互联、与现有客户端接通等。2.业务功能描述2.1 总体需求及业务流程2.1.1 总体需求贵金属账户系统的总体目标是：在账户 2.0 系统中实现贵金属账户管理及服务业务，并提供接口支持外围系统接入，以达到各业务的账户管理功能都在账户 2.0 中实现。2.1.2 业务流程2.1.2.1 个人开户2.1.2.1.1 一站式开户开户条件：必须在本公司开立 A 股客户代码。功能：一步完成个人客户贵金属资金账号和交易编码的开立。注：只针对没有开立交易编码的客户使用。2.1.2.1.2 分步式开户开户条件：必须在本公司开立 A 股客户代码。功

3、能：只开立贵金属资金账号。注：针对已有交易编码的客户使用。2.1.2.1.3 绑定交易编码绑定条件：必须开立贵金属资金账户。功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。注：针对已有资金账户和交易编码的客户使用。2.1.2.2 法人开户2.1.2.2.1 开户开户条件：必须在本公司开立 A 股客户代码。功能：一步完成个人客户贵金属资金账号和交易编码的开立。注：只针对没有开立交易编码的客户使用。2.1.2.2.2 绑定交易编码绑定条件：必须开立贵金属资金账户，并且银行卡处于签约状态，需向关联的资金账户中转入 10000 元保证金。功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。注：针对已有资金

4、账户和交易编码的客户使用。2.1.2.3 银行卡签约签约条件：必须开立贵金属资金账户。功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。注：针对已有资金账户的客户使用。附：在系统录入完银行卡信息后，客户才能拿着资金帐号去银行正常关联银行卡。银行卡签约有两种状态， “未处理”和“签约” ，未处理：指系统录入银行卡信息，还未得到银行确认；签约：指客户已经到银行办理完关联手续，得到银行确认。状态处于“未确定”时，客户可对银行卡信息进行“修改”和“删除” ；转台处于“签约”时，客户不能对银行卡信息进行“修改”和“删除” 。2.1.2.4 个人销户注：客户需要清理掉所有库存、持仓，并将所有资金全部划转至银

5、行卡中。客户销户准备：检查客户持仓并结息。客户销户出金：将利息转出。客户解除银行卡签约：客户需要到银行解除银行卡签约。客户销户：银行端确定解除签约后，营业部再进行客户销户。2.2.2.5 法人销户客户销户准备：检查客户持仓并结息，同时将法人开户时转入的 10000 元保证金解冻。客户销户出金：将利息和 10000 元保证金转出。客户解除银行卡签约：客户需要到银行解除银行卡签约。客户销户：银行端确定解除签约后，营业部再进行客户销户。OA 申请会服系统解除绑定：营业部通过 OA 流程向运营管理部申请解除绑定。注：解除绑定在 OA 里勾选“解绑定” ，填写“法人客户贵金属开户资料表” 。2.1.3

6、用户范围经纪业务部、法律合规部、运营管理部、信息技术部等。2.2 功能需求描述及分析2.2.1 客户类别客户类别分为：现货（现货实盘类合约品种） 、期货（现货延期交收类合约） 、通用（现货延期交收类合约和现货实盘类合约品种） ，其中期货暂不启用，不显示，预留字典项配置；通用需要风险测评等级为“中高”及其以上。2.2.2 客户级别客户手续费级别为客户的收取标准，随着级别的提高，手续费逐级降低，客户级别暂定为一级。2.2.3 客户适当性如果客户已经在开通其他业务时填写过风险承受能力调查表，且没有过期，则客户无需再进行评估。如果客户之前风险承受能力过低，需要开通风险较高的业务，客户需要重新测评风险承

7、受能力。2.2.3.1 个人客户1、现货实盘合约：具有完全民事行为能力的境内投资者。2、现货延期交收合约：风险承受能力必须达到中高。2.2.3.2 法人客户境内注册的合法法人机构可以开通现货实盘合约、现货延期合约和现货延期交收合约。注：个体工商户、个人独资、自然人独资、分公司、企业非法人等不能开立法人户。2.2.4 影像管理对贵金属的影像进行管理。2.2.5 客户经理挂接客户经理挂接是将该客户挂接到客户经理名下，方便 CRM 系统统计分成。个人格式：CSC+5 位 HR 号+ 员工姓名( 无后缀 )，例如员工王凯，OA 姓名王凯北京，员工号 csc08589，录入为 CSC08589 王凯。团

8、队格式：团队+2 位顺序号，例如：团队 01，名单发送至王凯北京 OA 邮箱。个人从 OA 里取拼接字段信息，团队可输入拼接字段信息。2.2.6 贵金属专属邮箱当客户开通贵金属资金账户时，一并生成贵金属专属邮箱，邮箱规则为（ 资金账户） 。此专属邮箱需要人工电话回访标记激活，需记录激活人、激活时间等，可按时间、机构等来查询统计激活邮箱的数量。2.2.7 贵金属账户资料查询支持按统一客户号、客户三要素、机构、客户类型、交易编码、开户日期区间等查询出贵金属客户资料。2.2.8 贵金属 360 信息展示多种维度展示客户基本资料信息、贵金属业务资料信息、账户信息、影像信息、客户状态、银行签约状态等。2

9、.2.9 风险测评查询按统一客户号、客户三要素、机构、风险等级等多种维度统计查询风险测评信息。2.2.10 贵金属专属邮箱激活通过电话回访方式对贵金属专属邮箱的激活状态进行标记，需记录激活人、激活时间等。2.2.11 操作流程查询对系统操作记录留痕的查询。2.3 非功能需求2.3.1 用户界面需求系统界面遵循美观协调、便捷易用、布局合理、规范安全等设计原则。2.3.2 性能需求至少支持千万级客户的容量，支持同时在线数不少于 1 万用户，每秒账户处理不小于 500 笔。2.3.3 安全需求在系统部署上，支持同时共存多套生产环境且可以维持不同的系统版本。系统的关键环节支持分布式部署，实现多活机制。

10、2.3.4 兼容性需求规划的系统着眼于未来，也需要为现有的业务系统提供服务，即需要支撑目前的 A 股集中交易、B 股集中交易系统、融资融券交易系统、黄金交易系统、现有的非现场开户和影像系统等已有的系统。2.3.5 前后台分离需求系统前台规划的是员工统一入口一柜通；后台系统有操作型账户数据库和中间件，主要统一处理业务的流程和业务逻辑；ECIF 系统主要是客户数据的整合、发布权威的账户数据，为各业务系统提供统一的实时的客户信息服务以及为公司内部管理和客户营销提供数据支持。2.3.6 数据发布多样性需求为了减少以后系统升级带来的接口变动，需要将发布的数据进行分类，制定规范的数据发布接口，同时，为了与

11、现有系统完成对接，需要支持传统的请求和应答的接口模式。2.3.7 对账差错处理需求支持与各业务系统单独对账，也需要支持批量对账功能。在对账的功能上，支持 7*24 小时实时对账和差错调整，需要在 5-10 分钟内与单独业务系统或所有相关的业务系统完成批量对账，并提供差错调整机制。2.4 与外部系统接口的定义与交互说明需提供接口以支持网上开户、手机端等外围开展黄金业务，与CRM 系统对接等。2.4.1 非现场外围接口2.4.1.1 贵金属交易账户开户(个人，99000430)功能代码99000430功能描述贵金属交易账户开户，目前只支持网上个人黄金开户，不支持机构网上黄金开户域名称 标识 类型及

12、长度 必要 描述客户代码 CUST_CODE Bigint 贵金属交易帐号GOLD_TRDACCT VARCHAR2(32) 送了表示已经开过，不送自动生成内部机构 INT_ORG Smallint 货币代码 CURRENCY CHAR(1) 默认人民币默认资金账户DFT_CUACCT_CODEBigint 先开资金账户和银行账户请求数据证件类型 ID_TYPE CHAR(2) 字典ID_TYPE证件号码 ID_CODE VARCHAR(48)客户姓名 CUST_NAME VARCHAR(60)客户密码 PWD_CODE Varchar(256)域名称 标识 类型及长度 描述贵金属交易帐号GO

13、LD_TRDACCT VARCHAR(32)返回数据无结果集错误描述错误代码 错误信息固定入参均送空2.4.1.2 贵金属交易账户查询(99000431)功能代码99000431功能描述贵金属交易账户查询请求数 域名称 标识 类型及长度 必要 描述客户代码 CUST_CODE Bigint 两者必填一个贵金属交易帐号GOLD_TRDACCTVARCHAR(32) 两者必填一个据同步子系统 REL_SYS CHAR(1) 域名称 标识 类型及长度 描述开户日期 OPEN_DATE INT账户状态 GOLD_STATUS CHAR(1)内部机构 INT_ORG Smallint销户日期 CLOSE

14、_DATE NUMBER(8)关联系统 REL_SYS VARCHAR(16)货币代码 CURRENCY CHAR(1)默认资金账户DFT_CUACCT_CODEBigint证件类型 ID_TYPE CHAR(2)贵金属交易帐号GOLD_TRDACCTVARCHAR(32)用户名称 USER_NAME VARCHAR(32)贵金属账户类型GOLD_ACCT_TYPECHAR(1)返回数据贵金属客户级别GOLD_PERSON_CUST_LVLVARCHAR2(9)错误描 错误代码 错误信息述固定入参均送空2.4.1.3 贵金属销户准备(个人，99000432)功能代码 99000432功能描述

15、贵金属销户准备域名称 标识 类型及长度 必要描述默认资金账户DFT_CUACCT_CODEBigint 密码验证标志GOLD_PWD_FLAG VARCHAR(1) 0 验证 1 不验证请求数据密码 GOLD_PWD VARCHAR(32) 根据密码验证标志来判断是否必输内部机构 INT_ORG Smallint 域名称 标识 类型及长度 描述资金账号 CUACCT_CODE Bigint利息 INTEREST NUMBER (16,2)基础保证金 BASE_GURANTEE NUMBER (16,2)可用资金 AVAILABLE_FUND NUMBER (16,2)返回数据总计 INTERE

16、ST_TAX NUMBER (16,2)错误描述 错误代码 错误信息固定入参均送空2.4.1.4 贵金属客户出金(个人，99000433)功能代码 99000433功能描述 贵金属客户出金域名称 标识 类型及长度 必要描述默认资金账户DFT_CUACCT_CODEBigint 密码验证标志GOLD_PWD_FLAG VARCHAR(1) 0 验证 1 不验证密码 GOLD_PWD VARCHAR(32) 根据密码验证标志来判断是否必输内部机构 INT_ORG Smallint 请求数据货币代码 CURRENCY CHAR(1) 默认人民币域名称 标识 类型及长度 描述返回数据流水序号 SERIAL_NO BigInt错误描述 错误代码 错误信息固定入参均送空2.4.1.5 贵金属客户解约(99000434)功能代码99