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1、反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共10题，20分）1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。3、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导
2、是营造良好内控环境的关键因素之一。6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有
3、效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。二、单选（共10题，40分）1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。D. 2007年3月1日2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中
4、国反洗钱监测分析中心报告。B. 50万，10万3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。4、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。B. 75、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。B. 5万元以上50万元以下6、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A. 57、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，
5、（B）对该金融机构作出行政处罚。B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构8、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（B）B. 1年以上，10个工作日（含）9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易10、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B. 中国反洗钱监测分析中心三、多选（共10题，40分）1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以
6、从（?）角度分析？2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD）A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则4、从账户开立和使用的特征来看，
7、以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？? 5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A. 开立基本存款账户规定的证明文件B. 基本存款账户开户许可证C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明6、以下说法正确的有（AC）A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具
8、（ABCD）A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B. 基本存款账户开户许可证C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCDA. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。D. 怀疑客户或者其交易
9、对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委
10、员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明C. 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱调查封存清单 。 D. 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）A. 金融机构存放同业资金，应出具其证明 B. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证 明 C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户
11、时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证 11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（ ） A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文 D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 12、开立对公外汇存款账户的识别对象有 （ ）A. 经营部门负责
12、人 B. 拟开立账户的对公客户 C. 法定代表人 D. 开户经办人 13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ ）A. 配合调查义务。B. 如实提供信息义务。C. 保密义务。D. 拒绝调查义务。 14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（ ）A. 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 B.审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C. 审核组织机构代码证和税务登记证 D. 审核国家授权机关批准成立的有效批件 15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ） A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据
13、。B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。 16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（ ）A.国家外汇管理局核发的“ 开户通知书”和外商投资企业外汇登记证B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明、股权证明等 D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等
14、17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（ ）A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客户身份的重新识别 D.发现反洗钱工作中的合规风险 18、开立外汇经常项目账户时应注意（ ）A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 D.外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续 19、以下说法正确的是（ ） A.按照保存介质不同，保存方式可分
15、为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。D. 借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（ ）A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B. 有特定目的的融资行为 C.主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 D. 无特定目的的融资行为反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共 10 题，20 分）1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层
16、掌握。2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行 ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。8、对公人民币存款类业务识别主体
