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1、1,泓旭泓旭保理公司-商业计划书,同城贷保理有限公司 商业计划书,2013年3月,2,目 录,市场分析. 3公司简介6战略规划.10产品和服务.13财务规划.15风险管理和控制.17退出机制.19,3,市场分析,中国商业保理行业发展状况分析,我国保理业处于启蒙发展态势 2012年12月17日天津市发布了商业保理试点管理办法，明确了准入条件、经营范围及补助政策，并规定了风险资产可以放大到净资产的10倍。截至2012年底，我国已有各类商业保理公司71余家，注册资本最大的1.03亿元。目前全国仅在天津、上海试点。,商业保理概念 商业保理是贸易中以托收、赊账方式结算货款时，卖方为了避免收款风险而采用的
2、一种请求第三方(保理商)进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理等一系列服务的综合金融服务方式。与传统结算方式相比，商业保理的优势主要在于融资功能。,4,市场分析,商业保理公司的功能,股东服务功能 可为股东及上下游企业提供贸易融资、账务管理、应收账款收取和坏账担保、风险控制等服务。融资担保功能 通过应收账款质押方式为股东及上下游企业获得融资，同时可以将保理产品抵押给银行或其他资金方获取低成本周转资金。商业保理公司具有放大十倍的融资杠杆功能。 优厚回报功能 通过开展商业保理业务，分别收取企业的保理费、手续费、管理费、担保费、财务顾问费等可获得优厚盈利，一般年回报率不低于30%。,5,市场分析
3、,保理业务对企业的优势,短期融资 以应收账款质押的方式获取一定比例的短期流动资金。增加销售 以有限的资金获得多次周转，加快资金流通，扩大销售额。提高效益 相当于商品的买断销售，加快资金周转，提高资金使用效益。风险控制 最短时间内获得资金保证，信用风险转为保理商承担，排除 信用风险及坏账损失。节约费用 财务管理和账款追索等都有保理商负责，节约管理费用。,6,公司简介,90%,同城贷保理有限公司 是同城贷网络信息服务有限公司控股成立的专业保理公司，是同城贷网络信息服务有限公司开展中小企业融资、信用担保、管理咨询的重要平台。,股 权 结 构： 同城贷网络信息服务有限公司不低于20%，各加盟商不高于1
4、0% 注册资本金：5000万元公司注册地：天津滨州开发区业 务 范 围： 进行信用风险担保、提供资金融通、账款 催收管理、咨询服务、客户资信调查与评 估，经审批部门批准的其他业务办公场所：天津注册地，北京管理总部，上海等办事处,7,公司简介,市场定位 以进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理等形式开展保理业务，并积极开拓工程建设、项目投资等领域及经监督管理部门批准的其他保理等业务。,愿 景 立足北京，面向渤海湾，走向全国。满足股东日益增长的保理需求；帮助股东在激烈的市场竞争中稳步发展；形成保理公司、商业银行、股东之间的多赢格局。,8,组织机构图,公司简介,股东会,董事长,总经理1人,风险
5、控制委员会,业务副总经理1人,市场一部4人,风管部4人,综合部4人,财务总监1人,业务二部4人,监事会,行政人事,法律专员,风险助理,风险专员,项目助理,项目经理,高级经理,项目助理,项目经理,高级经理,经营团队共19人,会计,出纳,9,公司简介,专业的人才,我们的管理人员均来自业内金融机构，具备5年以上的金融或保理从业经验，平均具有本科以上学历。具有复合专业知识的人才占90%以上。,90%,复合专业人才,10,战略规划,第一步：短期：六个月内基本建设阶段建立较完善的动作体系。 经营业绩：实现盈亏平衡。 运作管理：建立完整的经营管理团队，完善基本动作模式。 规模扩大：资本金实到位人民币1亿元。
6、 业务扩展：开展进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理 等保理业务。 业务合作：通过自身动作努力与市若干家银行初步建立战略性合 作框架。,战略发展,11,战略规划,第二步：中期：六个月至三年内稳步发展逐渐壮大创造社会影响力经营业绩：实现盈利。运作管理：积极实现业务模式创新，开拓新的盈利模式 。规模扩大：实现增资扩股、壮大实力，资本金到位人民币3亿元。业务扩展：积极开拓工程建设、项目投资等领域的保理业务。业务网络：在北京及周边地区等大中城市设立分公司或办事处。业务合作：与各地更多的银行及其它金融机构和国内外各类金融中 介机构建立稳定合作关系。,战略发展,12,战略规划,第三步：长期：三年后
7、借助上市实现跳跃式发展经营业绩：获取较高赢利。 运作管理：建立新的分支机构，以专门从事成熟的新业务，实现公 司发展的相关多元化 。 规模扩大：到资本市场（包括海外）上市，迅速扩大公司规模实力 业务扩展：创新综合保理业务品种。 业务网络：面向全国建立分支机构或参股入股实业；逐步扩大并择 机进军国外保理市场。,战略发展,13,产品与服务,我们的产品,14,保理业务标准,业务标准,15,财务规划,财务规划,经营收入,16,财务规划,经营成本,财务规划,17,风险管理和控制,项目评审委员会,风险管理部,业务部,是保理业务的最终决策机构。,是业务客户市场开发及确认的责任部门并协助风险部进行风险业务操作。,业务归口管理部门。,业务实行here,业务实行项目评审委员会、风险管理部、业务部三级管理,保理资产风险控制-业务目的和原则,18,风险管理和控制,风险控制手段,严格的准入制度,丰富的担保手段,系统评级标准,保理资产风险控制-管理原则,保后管理,19,退出机制,资本运营,1,引进投资商参股、持股等方式，实现企业全资、部分资金退出,通过A股或海外上市，实现股权全流通，选择时机实现公司资产退出,内部员工持股、参股等方式，实现公司部分资产退出,寻求战略投资商，全额出售，实现公司资产全部退出,
