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1、大家好，这篇雄文不是我写的，我在网上看到，特意在雪球分享，如果大家喜欢请各自留底保存，谢谢事件：3 月 5 日，李克强在政府工作报告中明确提出“互联网+”行动计划推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合，促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展，引导互联网企业拓展国际市场。国家已设立 400 亿元新兴产业创业投资引导基金，要整合筹措更多资金，为产业创新加油助力。到底什么是“互联网”？简单地说，就是以互联网平台为基础，利用信息通信技术与各行业进行跨界融合。比如大家比较熟悉的在线教育，就是互联网教育的产物。实际上，移动互联网的最大投资机会在于对传统行业的改造，互联网思维和传统思
2、维最大的不同就是对于用户的理解，而把传统消费者转变为用户，是盘活存量的一个表现形式，市场无天花板。按照用户属性，将分为 B2C 和 B2B 进行研究。民生证券计算机研究团队认为， “互联网+”计划将推动互联网为载体，线上线下互动兴业消费红红火火。首推 $万达信息(SZ300168)$ 、 $全通教育(SZ300359)$ ， $鼎捷软件(SZ300378)$ 、 $荣之联(SZ002642)$ 、 $新大陆(SZ000997)$ 、 $银江股份(SZ300020)$ 。工业化和信息化深度融合，利用网络化、数字化、智能化等技术要推动产业结构迈局中高端，要实施“中国制造 2025”，坚持创新驱动、
3、智能轻型、强化基础、绿色发展，加快从制造大国转向制造强国。促进工业化和信息化深度融合，开发利用网络化、数字化、智能化等技术，着力在一些关键领域抢占先机，取得突破。随着人工智能技术的发展，互联网已经接近奇点，我们可以看到利用互联网技术与人工智能自动化技术的深度融合。重点推荐 $鼎捷软件(SZ300378)$ 、 $东软载波(SZ300183)$ 、 $东土科技(SZ300353)$ 、 $用友网络(SH600588)$，建议关注 $广联达(SZ002410)$ 、 $软控股份(SZ002073)$ 、 $科大讯飞(SZ002230)$ 、 $梅安森(SZ300275)$ 等。促进互联网金融健康发
4、展，推进社会信用体系建设政府要促进互联网金融健康发展，完善金融监管协调机制，密切监测跨境资本流动。让金融成为一池活水，更好地浇灌小微企业、 三农等实体经济之树。重点推荐 $恒生电子(SH600570)$ 、 $用友网络(SH600588)$ 、 $中科金财(SZ002657)$ 、 $银之杰(SZ300085)$ 、 $证通电子(SZ002197)$ 、 $特力 A(SZ000025)$ 等。地方政府要加强事中事后监管，健全为企业和社会服务一张网，推进社会信用体系建设，建立全国统一的社会信用代码制度和信用信息共享交换平台，依法保护企业和个人信息安全，利好 $飞利信(SZ300287)$ 、 $
5、银之杰(SZ300085)$ 、 $中科金财(SZ002657)$ 、 $东方国信(SZ300166)$ 等。加快推进农业信息化和农村金融，加大教育和卫生的投入，发展智慧城市深入推进体制机制改革,持续改善农村金融服务,大力支持农业现代化，强化支农服务社会责任,主动适应农村实际情况，重点推荐 $大北农(SZ002385)$ 、 $神州信息(SZ000555)$ 、 $天成控股(SH600112)$ 。要继续加大教育资源的投入，提高使用效率并强化监督，利好在线教育和教育信息化，重点推荐 $全通教育(SZ300359)$ 、 $方直科技(SZ300235)$ 。加快健全基本医疗卫生制度，鼓励医生到基
6、层多点执业，发展社会办医，促进远程医疗的快速发展，重点推荐 $万达信息(SZ300168)$ 、 $卫宁软件(SZ300253)$ 、 $荣科科技(SZ300290)$ 、 $运盛实业(SH600767)$ 等。发展智慧城市，重点推荐 $银江股份(SZ300020)$ 、 $数字政通(SZ300075)$ 、 $易华录(SZ300212)$ 等。以电子商务模式来划分，结合热点行业，来掘金“互联网+”概念下的机遇B2C 模式：B2C 是 Business-to-Customer 的缩写，而其中文简称为“商对客” 。也就是通常说的商业零售，直接面向消费者销售产品和服务。这种形式的电子商务一般以网络
7、零售业为主，主要借助于互联网开展在线销售活动。B2C 即企业通过互联网为消费者提供一个新型的购物环境 网上商店，消费者通过网络在网上购物、在网上支付。按照上述的四大要素进行筛选，发现旅游、房地产、汽车、金融、医疗健康满足我们所设立的条件，将成为移动互联网首先改造的五大传统行业。在线旅游：看好度假游，2015 年仍以价格战为主2013 年，中国旅游市场规模达到 2.63 万亿，但在线旅游市场仅为 2181 亿，渗透率为 8.3%。我们预计，未来两年，中国旅游市场的复合增长率为 13%，到 2015 年底达到 3.38 万亿，移动互联网会加快旅游市场在线化的进程，预计 2015 年，在线旅游渗透率
8、将达到 12%，市场规模达到 4061 亿元。目前中国在线旅游主要分为机票、酒店、度假游三块，其中度假游包括出国游、国内游、周边游（景区门票） 。1) 机票在线预订发展较早，其标准化程度高，发展较为成熟，未来占比将逐步下降；2) 酒店在线预订发展时间较长，但由于涉及酒店、传统旅行社之间的利益再分配，市场普及度仍不高，所以仍处于快速成长期。由于利润率丰厚，2015 年将成为价格战的主战场。3) 度假游处于发展初期，随着旅游内容和旅游服务不断提升，未来占比将不断上升。相关个股： $ 众信旅游(SZ002707)$ 、 $ 腾邦国际(SZ300178)$ 、 $ 石基信息(SZ002153)$ 、
9、$ 中青旅(SH600138)$ 。互联网地产：看好社区 O2O 和家装建材互联网化我们认为在房地产生态体系下，新房销售、家装建材、二手房销售、社区服务四个环节满足互联网化的四大要素。1）新房销售的互联网渗透率已经达到 10%左右，处于高速成长期，也代表着目前市场对于互联网地产的认识。2） 家装建材互联网化处于快速成长期，由于家装建材品类很多且对接各类服务，所以在 PC 互联网时代并没有很高的渗透率，但是随着移动互联网的到来，家装建材互联网化的进程大幅加快；3） 二手房互联网化处于成长初期，由于搜房模式被颠覆，延误了整个产业互联网化的进程，目前新的二手房互联网化模式在形成中。4） 社区服务互联
10、网化处于初创期，由于社区服务本身处于初创期，伴随着产业的发展，加上移动互联网普及率提升，以及创业者的涌入，社区服务互联网化的发展速度将更快。相关个股：$三六五网（SZ300295）$ 、$金螳螂（SZ002081）$ 、$东易日盛（SZ002713）$ 、$广田股份（SZ002482）$ 、$捷顺科技（SZ002609）$ 、$安居 宝（SZ300155）$ 、$三泰控股（SZ002312）$ 。互联网汽车：看好汽车后市场互联网化汽车后市场的服务包含更多内容，其中有维修保养、改装、二手车交易、金融、租车等，每一项都是千亿级的大市场，通过极致的后市场服务来获取用户，最终形成车生活服务，即车联网。
11、其 O2O 的发展模式也是通过汽车垂直平台和社交平台的入口优势将用户引流至线下的服务商。汽车前市场互联网化：$四维图新（SZ002405）$ 、$新宁物流（SZ300013）$ 、$ 永太科技（SZ002326）$ 、$荣之联（SZ002642）$ 、$双林股份（SZ300100）$ 、$泰豪科技（SH600590）$ 。汽车后市场互联网化：$德联集团（SZ002666）$ 、$隆基机械（SZ002362）$ 、$金固股份（SZ002488）$ 、$亚太科技（SZ002540）$ 。互联网金融：看好平台层和应用层目前金融市场最大的用户痛点就是收益率和风险无法完全匹配，也是互联网金融可以去颠覆的
12、方向。我们把互联网金融产业链分为 IaaS，PaaS，SaaS，2015 年更看好 PaaS（平台） ，SaaS（应用）的投资机会。PaaS 层受益投资标的：$恒生电子（SH600570）$ 、$东方财富（SZ300059）$ 、$金证股份（SH600446）$ 、$同花顺（SZ300033）$ 。SaaS 层受益投资标的：$世联行（SZ002285）$ 、$三六五网（SZ300295）$ 、$上海钢联（SZ300226）$ 、$生意宝（SZ002095）$ 、$华天科技(SZ002185)$ 、$腾邦国际（SZ300178）$ 。互联网医疗：看好重度垂直、医疗信息化、医药电商互联网医疗生态格
13、局的演变路径如下：首先， “单环节-大而全”的医患互动等环节平台如雨后春笋般崛起，进入红海状态，由于规模效应的存在，以及轻模式无边界扩张的特征，最终将整合为几大“单环节-大而全”互联网医疗巨头。第二步，重度垂直模式开始出现。由于重度垂直模式的用户具备“高单价” 、 “高粘性” 、 “高频次”的特征，更容易获得医院的合作倾向，因此较“单环节-大而全”平台更容易打通医院产业链。第三步，各适合于“重度垂直”的细分医疗服务相继从“大而全”平台切分出去，大而全平台上“厚利”用户逐渐流失到“重度垂直”平台，留在“大而全”平台商的逐渐只有低频、低粘性、低单价的“利”用户。第四步，基于本地医疗资源的“重度垂直
14、”本地化完成，跨区域竞争逐渐开始显现，跨区域“重度垂直”医疗模式逐步成为可能。最后，整个互联网医疗的生态格局呈现类似“一全多垂”的局面。重度垂直：$九安医疗（SZ002432）$ 、$三诺生物（SZ300298）$ 、$宝莱特（300246）$ 、$乐普医疗（SZ300003）$ 、$福瑞股份（SZ300049）$ 、$运盛实业（SH600767）$ 。医药电商：$九州通（SH600998）$ 、$一心堂（SZ002727）$ 。医疗信息化：$卫宁软件（SZ300253）$ 、$万达信息（SZ300168）$ 、$易联众（SZ300096）$ 、$海虹控股（SZ000503）$ 、$宜华健康（
15、SZ000150）$ 。B2B 模式：B2B 是指企业对企业之间的营销关系，它将企业内部网，通过 B2B 网站与客户紧密结合起来，通过网络的快速反应，为客户提供更好的服务，从而促进企业的业务发展。最易于在移动互联网时代实现转型的行业必须满足四大要素：1）上游分散或议价能力减弱；2）品类丰富，渠道层级复杂，效率低下；3）市场空间大；4）海量中小企业用户。垂直电商平台商业全景1)电商平台本身。模式有选择自营和第三方加盟，自营控制力强而第三方有利于提升品类丰富度，各有利弊。其次，交易要形成闭环。线上要有 PC 和移动端的软件，线下要提供销售服务和技术支持，仓储物流和第三方支付是连接线上和线下的纽带，而第三方支付是打通交易闭环和提供后续增值的关键。2)与上游供应商的关系。平台获取大型供应商和中小型供应商的成本和方式都不一样，对上游供应商的议价能力决定产品丰富度和价格，直接影响下游客户体验；3)与下游企业用户的关系。下游大型客户对于平台的价值不大，中小客户具有长尾价值时，决定了最终平台价值。4) 增值服务。在提升平台的用户粘性和盈利模式过程中，要提供增值服务，决定了企业商业模式的完整性和平台最终价值。
