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1、风险预警咨询项目每周例会纪要（第二周 8 月 5 日-8 月 11 日）会议时间：8 月 11 日下午 17:00会议地点：富华大厦 C401参会人员：邱蓉、李俞林；德勤咨询公司、安硕信息公司项目经理及业务骨干会议议题：项目进展及下阶段计划一、本周项目进展情况1、完成了对运营管理部、公司银行部、消费金融部、风险管理部、人力资源部、小企业金融部、计划财务部、保理业务中心、授信审批部和信息技术部 9 个部门的一级部领导访谈。2、已初步搭建了差距分析报告的架构，后续逐步根据访谈结果及相关制度文件编写差距分析报告。3、制定了外部数据源调查问卷，问卷将于近期提供给各工作小组填写。二、项目计划1、初步定于
2、 8 月 13 日-8 月 14 日访谈信用卡中心、培训中心和资产负债部计划，以及暂定 8 月 14 日召开德勤与小企业金融部关于打分模型的讨论会。信用卡中心在深圳，访谈信用卡中心将安排电话会议，电话会议接入由德勤提供支持。2、计划于 8 月底 9 月初召开风险预警同业圆桌会议，参加圆桌会议单位的初步名单：银监会二部、国家开发银行、工商银行、建设银行、农业银行、浦发银行、平安银行、光大银行。会议地点建议在北京金融街附近酒店，会议时长半天至一天。3、行业及区域经济专家研讨会将于 8 月 20 启动，日程初步安排：8 月 20 日下午人员进场，8 月 21 日安排 5 位行业及区域经济专家演讲，2
3、2 日上午安排集中讨论会。三、其他1、整理访谈纪要发送至各工作小组成员。2、汇总访谈过程中各部门提到的可协助提供的资料，此项任务需要各工作小组联系人鼎力支持。风险预警咨询项目每周例会纪要（第三周 8 月 12 日-8 月 18 日）会议时间：8 月 18 日下午 13:30会议地点：富华大厦 C 座 15 楼会议室参会人员：信贷管理部王鹏虎、邱蓉、李俞林；德勤咨询公司合伙人吴颖兰、项目经理刘田林、于宁、张文、周红宏；安硕公司项目总监汤惠芬、项目经理常春艳、周夏菡。会议议题：项目进展及下阶段工作计划一、项目进展1、已经完成了对运营管理部、公司银行部、消费金融部、风险管理部、人力资源部、小企业金融
4、部、计划财务部、保理业务中心、授信审批部、信息技术部、信用卡中心、培训中心、资产负债部、合规部和审计部 15 个部门的一级部领导访谈。2、已完成 2000 年 1 月至 2014 年 7 月的 98 类历史宏观经济（包含了国民经济，财政税收，进出口贸易等）月度数据搜集，将基于中信银行 2006 年 1 月至 2014 年 7 月的信贷源数据提炼出各行业和各地区的历史月度不良贷款率、违约概率、客户数和违约客户数，项目组将基于这些外部数据以及中信银行内部数据建立动态预警模型。3、德勤已完成我行业务现状诊断分析报告的基本框架；安硕已完成外部数据源调查问卷和外部数据源利用方案框架。4、德勤邀请银监会、
5、国家开发银行、工商银行、建设银行、农业银行、浦发银行、平安银行、光大银行和北京银行参加风险预警同业圆桌会议，会议时间，地点待定。5、安硕邀请了 5 位行业和区域经济领域专家参加第一次风险预警行业及区域经济研讨会，会议时间：8 月 21 日-8 月22 日，会议地点：港澳中心。6、出版物初稿的撰写。现已完成基本框架的搭建与基本内容的撰写，后续细节内容需要进一步结合德勤项目组和安硕项目组的研究内容进行整合撰写.二、项目下阶段工作计划1、 初步定于 8 月 19 日下午访谈法律保全部一级部领导，并将近期访谈总行营业部，总行信贷管理部一级部领导和行领导。2、计划从 8 月 20 日开始访谈 15 个一
6、级部下的二级部门。3、 计划与建设银行厦门信息中心交流风险预警系统建设和预警指标的需求。4、 整理国内外风险预警理论、方法、工具等。三、其他15 个部门的访谈纪要已经以电子邮件发送至各部门，关注各部门反馈信息，汇总各部门配合提供的资料。2014 年 8 月 18 日风险预警咨询项目每周例会纪要（第四周 8 月 19 日-8 月 25 日）会议时间：8 月 25 日下午 13:30会议地点：富华大厦 C 座 15 楼会议室参会人员：信贷管理部王鹏虎、马春、李俞林；德勤咨询公司项目经理郭凯元、项目经理刘田林、于宁、张文、周红宏；安硕公司项目总监汤惠芬、项目经理常春艳、李倩。会议议题：进度检查及工作
7、计划一、项目进展1、访谈了孙德顺常务副行长和法律保全部一级部领导及业务骨干。2、德勤已完成了对我行业务诊断报告将出初稿，业务诊断报告包括管理理念，组织架构，制度流程和拓展应用四个方面。3、德勤管理理念组整理了国内领先实践，正在做对标，撰写了风险预警的起源和它在其他领域的应用两方面内容；德勤模型组以批发零售业为例，分析验证行业景气指数增长率与我行的行业不良贷款率增长率的相关性，得出了我行批发零售业不良贷款率变化比行业景气指数变化滞后 9阶的结论；德勤管理框架组对我行组织架构，制度设计，流程设计和团队建设做了现状分析和国内的差距分析。 4、同业风险预警圆桌会议时间暂定 9 月 12 日（周五） ，
8、地点暂定德勤会议中心（祈年大街兴隆国际大厦） 。 5、安硕完成了外部数据源利用方案初稿，以及整理了 300多个预警指标并归类。二、项目下阶段工作计划1、梳理我行已采购的外部数据源。2、暂定 9 月 12 日（周五）在德勤会议中心（天坛街）召开同业风险预警圆桌会议。3、访谈二级部门，完善我行业务现状诊断报告。4、采集我行各管理系统数据字典和数据，形成内部数据源利用方案。三、其他1、王鹏虎副总经理给出了评判好坏客户的定义：好客户：从未出现过违约事件（欠息，或者欠本） ，或出现容忍度之内违约事件的客户；坏客户：出现一定程度违约事件的客户。2、王鹏虎副总经理给德勤和安硕项目组布置了研究客户的还款意愿，
9、怎样获取客户的资产或财产信息的任务。风险预警咨询项目每周例会纪要（第六周 9 月 1 日-9 月 8 日）会议时间：9 月 10 日上午 10:00会议地点：富华大厦 C 座 15 楼会议室参会人员：信贷管理部王鹏虎、邱蓉、李俞林；德勤咨询公司项目总监郭凯元、项目经理刘田林、于宁；安硕公司项目总监汤惠芬、项目经理常春艳、李倩。会议议题：进度检查及工作计划一、项目进展1、德勤团队与海外澳洲团队召开了两次电话会议，翻译了澳洲团队国外领先实践 ppt。2、德勤团队正在完善差距分析报告的 word 和 ppt。3、德勤模型组与风险管理部探讨了三种动态预警模型细节，预计在 9 月 18 日上午汇报动态预
10、警设计方案4、德勤管理理念组已完成风险预警理念 ppt 初稿，风险预警理念报告预计在 9 月 15 日出完整的 word 和 ppt 版本。5、安硕团队正在完善内外部数据源利用方案，预警指标定义、计算规则方案和 ETL 技术方案。6、完成了对总行营业部下属的 8 个部门及 4 个支行的访谈。二、项目下阶段工作计划1、9 月 12 日在德勤会议中心（祈年大街兴隆国际大厦）召开风险预警同业圆桌会议，9 家同业风险板块高管和监管机构领导将出席会议。2、计划访谈济南分行、南京分行、杭州分行、深圳分行、厦门分行和卡中心。风险预警咨询项目每周例会纪要（第七周 9 月 9 日-9 月 15 日）会议时间：9
11、 月 15 日下午 15:30会议地点：富华大厦 C 座 15 楼会议室参会人员：信贷管理部邱蓉、马春、李俞林；德勤咨询公司项目总监郭凯元、项目经理刘田林、于宁；安硕公司项目总监汤惠芬、项目经理常春艳、李倩。会议议题：进度检查及工作计划一、项目进展1、由德勤主办，中信银行承办的风险预警圆桌会议于 9 月12 日在德勤会议中心成功召开，监管机构、工商银行、农业银行、平安银行、光大银行、重庆银行、北京银行以及德勤共 15 位风险管理专家参加了本次会议，会议上就风险预警在各行的实施和遇到的问题进行了研讨。2、德勤团队完成了风险预警理念研究报告 Word 初稿（总计 128 页，98000 字） ，并
12、完成了风险预警理念研究汇报材料 PPT 初稿（共 110 页） 。3、德勤团队在风险预警差距分析报告（Word）及汇报材料（PPT ）添加了德勤澳洲团队提供的国际领先实践 ，目前差距分析报告总计 128 页，71500 字，报告将在访谈部分一级分行后继续完善。4、安硕团队正在完善内外部数据源利用方案和 ETL 技术解决方案，以及梳理预警指标体系。二、项目下阶段工作计划1、德勤团队希望从风险管理部能够获取PD，LGD ，EAD， RWA 等风险数据，结合计划财务部已提供的财务数据，进行基于内评法的信贷组合分析，为风险预警规划报告提供数据支持 。2、德勤团队计划周四上午（9 月 18 日）与信贷管
13、理部、风险管理部就动态预警模型的选择进行讨论。3、德勤团队正在搭建风险预警建设规划报告框架。4、安硕团队正在从信息技术部获取天信系统源数据和部分业务系统的数据字典（包括 CRM 系统，ECIF 系统，核心系统，押品系统，RWA 系统，新零售业务系统） ，完善内部数据源利用方案的撰写。5、计划 9 月中下旬开展对一级分行（待选分行名单有：杭州分行、南京分行、广州分行、深圳分行、济南分行、青岛分行、石家庄分行）和卡中心的访谈。风险预警咨询项目每周例会纪要（第八周 9 月 16 日-9 月 22 日）会议时间：9 月 22 日下午 16:00会议地点：富华大厦 C 座 15 楼会议室参会人员：信贷管
14、理部王鹏虎、邱蓉、马春、李俞林；德勤咨询公司项目经理刘田林、于宁；安硕公司项目总监汤惠芬、项目经理常春艳、李倩。会议议题：进度检查及工作计划一、项目进展1、德勤团队开始搭建风险预警组织架构、制度流程、专业团队建设和拓展应用设计报告的框架，计划“十一”前完成 PPT 初稿。2、德勤团队正在完善风险预警理念研究报告初稿和差距分析报告初稿。3、安硕团队已完成搭建风险预警系统概要设计框架。4、安硕团队梳理了预警指标体系，根据预警指标梳理的结果完善数据治理方案。5、安硕团队正在完善内外部数据源利用方案初稿和 ETL 技术解决方案初稿。二、项目下阶段工作计划1、初定 9 月 24 日（周三）访谈朱加麟副行长和苏国新副行长。2、德勤团队模型组计划与信贷管理部、风险管理部就动态预警模型的选择进行讨论。3、德勤团队计划与王鹏虎副总经理讨论风险预警理念研究报告初稿和差距分析报告初稿。4、安硕团队计划编写风险预警系统概要设计具体内容。5、择机访谈部分一级分行和卡中心。
