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1、- -1银行拟任高管人员任职资格考试试卷单位： 姓名： 一 二 三 四 五 六 总分、 填空题（每题 2 分，共 10 分）1、固定资产贷款管理暂行办法规定：单笔金额超过项目总投资5或超过 500 万元人民币的贷款资金支付，应采用（ ）支付方式。2、委托贷款的风险由（ ）承担，银行只收取手续费，不承担贷款风险，不代垫资金。3、中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后 （ ）个月内向银监会或其派出机构报告。4、商业银行应将理财客户划分为有（ ）和（ ），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得
2、低于（ ）万元人民币（或等值外币）。5、商业银行每个网点原则上只能与不超过（ ）家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品。二、单项选择题（每题 2 分，共 20 分）1、请问下列物品 不能作为抵押物与质物？( )A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物B、自留地- -2C、依法承包并 经发包方同意抵押的荒山D、抵押人依法有权处分的国有土地使用权2、下列不属于抵押担保范围的有 。( )A、主债权及利息 B、违约金 C、定金 D、损害赔偿金3、商业银行资金流动性的最后来源是 。 （ ）A、银 行同业拆借 B、向中央 银行借款 C、发 行资本票据 D、发行金融债券4、流动性原则与安全性原则的关系是 。
3、 （ ）A、流动性越高，安全性越强B、流 动性越高，安全性越低C、流 动性与安全性呈负相关系D、流动性与安全性没关系5、CAMEL 评级产生于 。 （ ）A、美国 B、香港 C、德国 D、日本6、风险基本权数的最高档次是 。 （ ）A、95% B、100% C、80% D、85%7、借款人的还款能力出现明显问题，依靠其正常经营收入，已无法保证足额偿还本息的贷款为 类贷款。 （ ）A、关注 B、次 级 C、可疑 D、损失8、资产减值准备在资产负债项目统计表中的列示方法是 。（ ）- -3A 直接扣除法 B 备抵法 C 二者均可 D 二者均不可9、通知存款的最低起存金额是 。 （ ）A、个人为 5
4、 万元， 单位 为 10 万元B、个人 为 10 万元， 单位为 50 万元C、个人 为 5 万元， 单位为 50 万元D、个人为 10 万元， 单 位为 10 万元10、商业银行的资产业务不包括 。 （ ）A、票据结算 B、各 项贷款C、证 券投资 D、现金资产三、多选题（每题 2 分，共 20 分）1、 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（ ） 措施 。A 询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出 说明； B 查阅有关财务会计、财产权登记等文件、 资料； C 对 可能被转移、 隐匿、毁
5、损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存； D 复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。2、 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的， 银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（ ）措施。- -4A 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予纪律处分； B 银 行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款； C 取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。3、 银行业金融机构违反
6、审慎经营规则的，国 务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（ ）。A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤 销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其 权利4、依照法律、行政法规的规定， （ ）有权查询 涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。A 银行 业监督管理机构 B 中国人民银行 C 审计机关 D 监察机关5、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查 批准银行业金融机构的（ ）。A 设立 B 变更 C 终 止 D 业务范围 6、银行业金融机构的审慎经
7、营规则包括（ ）等内容。银行业- -5金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 A 风险管理、内部控制 B 资本充足率、 资产质量 C 损失准 备金、 风险集中 D 关联交易、 资产流动性 7、 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ）等材料。A 资产负债表 B 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 C 利 润 表 D 注册会计师出具的审计报告。8、银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ）重大事项等信息。A 财务会计报告 B 风险管理状况 C 董事和高 级管理人员变更9、商业银行可以经营( )业务。 A 吸收公众存款 B 发放短
8、期、中期和长期贷款C 办理票据承兑与贴现 D 代理收付款项及代理保险业务 E 买卖 、代理买卖外汇 F 从事同业拆借10、对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人( ),但法律另有规定的除外。 A 查询 B 冻结 C 支配 D 扣划四、判断题（每题 2 分，共 20 分）1、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。 （ ）- -62、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。 （ ）3
9、、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导和监督。 （ ）4、 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构股东、高级管理人员进行监督管理谈话，要求他们就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。 （ ）5、 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国 务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实 施情况进行监督。 （ ）6、银行业金融机构经过整改，符合国务院银行业监督管理机构制定的有关审慎经营规则的，向国务院银行业监督管理机构提交申请，国务院银行业监督管理机构自收到申请之日起三日内解除对其采取的监管强制措施。 （ ）
10、7、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者指令与其他银行业金融机构合并。 （ ） 8、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以冻结或申请司法机关予以冻结。 （ ）9、银行业监督管理机构发现银行可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，可以向国务院银行业监督管理机构- -7负责人报告。 （ ）10、 银行业金融机构有 违法经营、经营管理不善等情形，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。 （ ）五、简答题（每题 5 分，共 15 分）1、申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当符合哪些基本条件？2、个人贷款管理暂行办法规定:有哪些个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式?3、如何进行流动资金贷款需求测算？- -8六、案例分析题（共 15 分）A 公司为了扩大经营规模，向银行贷款。银 行要求 A 公司提供担保。A 公司同意拿公司的土地使用权、轿车 三辆、厂房、公司附属设的幼儿园、医院以及从 B 公司租赁的十台机器作抵押，与银行签订了抵押和贷款合同。请回答下列问题：（1）A 公司提供的财产全部可以用来抵押吗？为什么？（2）A 公司在与银行签订了抵押和贷款合同后， 应向哪些部门办理抵押登记？（3） 抵押财产担保的范围包括哪些？
