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1、Viewpoint I局长视点 顺势而为构建主体监管新框架 转变管理方式，构建以主体监管为主的外汇管理新框架，是今后外汇管理改革的必然取向。 文毛德君编辑靖立坤 随着中同经济快速增长，涉外经济规模不断扩大， 涉外经济发展中出现的新情况、新问题在不断增多。如 在内外多种因素的共同作用下，围际投机资本伺机通过 各种方式流入我国进行套利的压力越来越大，且渠道多 样，增加了外汇管理的难度；市场主体日益增长的便利 化需求与繁锁的行为监管方式的冲突曰益加剧，以交易 行为监管为主的外汇管理方式已越来越不能适应形势的 变化和要求。因此，加快转变外汇管理方式，积极构建 以主体监管为主的新型外汇管理监管框架成为外
2、汇管埋 改革的必然取向。 不以规矩无以成方圆 构建主体监管框架，要遵循以下三个基本原则：一 是全面性原则。在以交易主体为对象进行监测时，要把 跨境资金进_、境内外汇划转、结汇资金流向等全部包 括进去，实现对交易主体的全口径监测。二是科学性原 则。监管指标的选取要有代表性，能够客观真实地反映 交易主体的实际状况；在选择监管指标时，还要充分考 虑不同行业、不同规模、不同地区之间存在的差异，避 免一刀切。三是动态性原则。在设置监管指标时，要根 据罔内外经济形势发展和同内外汇收支状况，及时对监 管指标、预警点等进行动态调整和优化，增强监管的针 对性和有效性。 在上述三项原则的基础上，可以通过以下几个方
3、面 来设计主体监管的基本思路： 设置监控指标，构建分析监测预警体系。根据主体 监管的需要，选取那些具有代表性的指标，建立统计监 测指标体系，并设立预警值。在把各业务数据和相关信 息录入后，利用业务信息系统自动抓取大额异常外?收 支和结信汇交易信息的功能，对超出预警值的异常的数 据变动进行自动预警。发现预警项目后，要查找异常变 动原因，并通过定量和定性分析，判定外汇交易行为。 对监管主体进行合理分类，科学确定监管重点。在 对交易主体进行量化考核和综合考评相结合的基础上， 结合交易主体一定时期内的遵纪守法和信用情况，将交 易主体按照一定的标准进行合理分类。可参照贷款分类 方法，将交易主体划分为正常
4、企业、关注企业和可疑企 业。同时，要设定动态调整期限，对交易主体分类结果 进行适时调整。 实行有区别的外汇管理方式，做到宽严相济。在对 交易主体进行分类的基础上，要对不同的交易主体，实 施不同的外汇管理方式。对于正常企业，可实施宽松的 外汇管理政策；对于关注企业，要将其纳入监管对象， 但在管理力度上，要小于可疑企业；对于可疑企业，则 要进行重点监管，对其交易行为进行严格审核，对一些 大额和特殊业务实行逐笔核准。 工欲善其事必先利其器 由于当前实施主体监管的技术保障和外部环境欠 佳，且缺乏综合素质较高的业务人员，构建主体监管框 架仍面临着很多挑战。鉴于此，建议从以下几个方面入 手，为构建主体监管
5、框架提供保障。 完善相应的外汇法规体系，是构建主题监管框架的 减压通渠之举 中国外汇CHlNA FOREX 2010 07 允许境外机构境内发行人民币债券，可以缓解国内流动性过剩与人民币升值压力， 进步拓宽人民币流出渠道，推动人民币国际化。 文邢继军编辑蔡原江 2005年1O月，我同批准罔际金融公司和亚洲 开发银行在伞陶银行间债券市场分别发行人民币债 券113L元和10亿元，这是中国首次引入境外机构 发行主体。之后我 没再批准新的境外机构境内发 行人民币债券。2008年12月，国务院办公厅关于 当前金融促进经济发展的若干意见提出，研究境 外机构和企业在境内发行人民币债券；中华人民 共和闹外汇管
6、理条例也提出，境外机构在境内从 事有价证券或衍生产品发行应按照 务院外汇管理 部门的规定办理登 。允许境外机构境内发行人民 币债券不但可以缓解国内流动性过剩与人民币升值 压力，更可以进一步拓宽人民币流出渠道，推动人 民币同际化。推进境外金融机构境内发行人民币债 券，正当其时。为此提出相关政策建议。 区别用途分类管理 在当前经济金融形势下，可以允许境外金融 机构境内发行人民币债券。募集的资金既可投资境 内，又可投资境外；既可以转换成#life，也可以保 留人民币。募集资金用途应多元化，不限于境内项 目或企业贷款，但要明确规定募集资金的用途，限 制募集资金投资于高风险项H。由于人民币来源渠 道有限
7、，随着人民币贷款规模的扩张，外资银行将 会出现人民币资本金短缺问题。就此可以允许外资 银行母公司境内发行人民币债券，为境内外资银行 补充人民币资本金。对于募集资金购汇汇出的，允 前提。根据新JI,TE管理条例所确立的 基本原则，加快对现行政策法规的清理、 修订和完善，尽快建立一套与主体监管卡H 对应的外汇政策法规体系，培育主体监管 的法治环境，为外汇管 人员实施主体监 管提供政策支持。依据修改后的外汇政策 法规，对各个业务操作规程进行更新、优 化，指导基层FTL管理人员尽快熟悉主体 监管业务操作流程和管理要点。阳时以构 建与主体监管相对应的法制体系为契机， 采取有效措施，推动外汇管理人员监管理
8、 念的转变。 建立健全适应主体监管的监洲预警 体系，这是实施主体监管的基础。为此， 要以JlffE账户为基础加快业务系统的整合 与开发，加快对同际收支系统，结售汇系 统、个人结售汇系统、直接投资系统等业 务系统进行整合，建立一个独立的涉外主 体基础信息系统；统一数据采集口径，避 免数据录入销误，减少重复劳动；以账户 管理系统为基础，积极探索建设外汇综合 管理系统，建立一个对企业主体#ITE资金 流动进行实时和全口径监测分析的预警系 统；通过外汇业务基础信息系统和外汇综 合管理系统，对交易主体的交易行为进行 关联分析和交叉核对，为实施主体监管提 供技术支持。 加强外汇管理人员的队伍建设，提 高外
9、汇管理人员素质，是推进主体监管的 智力支撑。外汇管理主体监管是新的外汇 形势下总局提出的加强外汇管理的重要举 措，是一种新的监管理念。为保证外汇管 理主体监管顺利推广实施，要大力加强对 基层外汇管理人员的培训，强化对基层外 汇管理人员的外汇管理政策法规、统计分 析相关知识与技能及业务操作方面的系统 辅导，不断提高外 管理人员的素质，为 更好地推,77-JI-TE管理主体监管提供智力保 障。 加强与外部的信息共享与交流，积极 创造推进主体监管的外部环境，是推进主 体监管的重要外部保障。主体监管是对市 场主体的全面监管，对交易主体各方面的 信息掌握的越多越全面，就会越有利于主 体监管的实施。 此，必须加强与其他涉 外管理部 的联系与沟通，创建与商务、 商、税务、海关、公安等部门的磋商与 合作机制，以加强对交易主体可疑或违规 操作行为的印证和甄别，增强主体监管的 针对性和有效性；阳时，也要加强FfL尉 之间横向的信启、交流与共享，如在系统内 加强一些违规案例的通报，以利于相互扁 发和及时发现类似违规行为的线索。黯 作者系l,fE局河南省分局副局长
