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1、业务经理履职自我总结报告一、履职总体情况本人是 XX 支行专职业务经 理，包括 对公和对私业务的综合授权。从事该岗位职责履行总体执行情况较好，在分、支行各条线检查中未发现屡查屡犯及其严重的问题，事后监督差错率尽量控制在较低水平。二、主要工作措施及成效评价本人结合此次业务经理履职情况专项治理的要求，在年度 1月履职执行时，结合他人在各条线检查中发现的问题，总结年及从事业务经理以来存在的问题，更多地对自己的业务经理授权工作进行了自查和反复思考。主要工作措施：提高现场授权的质量和效率，在授权的第一时间将复核工作做到位。改变以往事后监督，再复核传票的思想，将风险的可控性提前在业务发生的第一时间。表现在
2、涉及一整套业务的授权工作时，例如开卡同时开立网银的，在授权时多花一点时间，从业务的开始到结束始终在柜员身边，这样不但能看出业务操作是否合理合规，同时给予柜员适当的指导，而且对于事后看传票而不能发现的问题在业务发生第一时间及时反映，并能减轻事后复核传票的压力。对于一些业务的高风险控制和反洗钱的高要求，在授权时严格按照业务的真实性来处理。例如个人结算账户大额转账入公司账户的，在授权时及时提醒柜员以企业进账单的方式入账，而不是通过大额取现后以解款的方式入账，真实地反映业务的发生。三、存在的问题及改进计划本月业务经理履职中发现的一些问题：1、对于公转私的无折进账业务涉及大额资金的，在授权时对柜员提供的
3、入账资料的审核不够全面。改进计划：在授权时涉及此类业务的，不单单仅凭公司柜面的 999 传票入账，现在要求公司柜面在缮制 999 传票时把相应的出账传票的复印件作为附件与 999 传票别在一起，凭这 2 份授权拉卡。2、公司基本户发放工资时，由于发放工资与扣帐人员是分开的，审核时凭 999 传票及客户提供代码和相关资料发放，审核客户提供资料的覆盖面太小。改进计划：在授权时涉及此类业务的，不单单仅凭999 传票及相关资料，现在要求看到扣帐的支票或贷记凭证的原件，999 传票，企 业工资代码，人数， 这几个要素核 对正确，金额一致的情况下予以授权发放工资。3、业务经理日志记录有过于简单的现象。改进
4、计划：把一天业务发生的重点事项在发生时及时记录于纸上或在系统中暂时保存，避免营业结束时时间仓促而简单记录，同时对于日报的工作加强重视程度。四、本年度业务经理履职目标本年度业务经理履职目标：1、 后督中心差错方面：在履职业务经理时尽量避免重大差错的发生，将差 错率控制在最低水平，并努力使整个网点的差错率在支行排名靠前。2、内外部检查方面：对于他行涉及内外部检查下发的文件中的重点吃透，参照对比，有则即时整改，无 则加强 学习，提高警惕，杜绝发生，目标是避免屡查屡犯现象的发生，重大违规差错的发生，其他差错控制在历年最好水平。3、对网点的业务指导：平时加强涉及内控方面的文件的学习和积累工作，对 于网点派驻业务经理的指导工作打好基础。五、对支行内控建议及意见由于业务经理授权工作的高要求，可以加强和壮大业务经理的队伍的建设，从一线培养更多更好的业务经理，使这支队伍真正减轻网点的内控压力。安亭支行
