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1、信用社（银行）案件专项治理工作规划为贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作视频会议和省联社二届一次社员代表大会及案件专项治理工作会议精神，进一步加强对案件专项治理工作力度，建立和完善案件防范长效机制，有效防范和控制业务操作风险，最大限度地遏制新的案件发生，特制定本规划。一、案件专项治理工作指导思想指导思想：坚持以*理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，坚持以人为本，和谐发展，进一步提高思想认识，努力提高案件防范能力和工作水平，坚持加强组织领导和“一把手”负责制，坚持制度建设与制度执行相结合，坚持标本兼治，重在治本的有效性，着力打造企业合规文化，不断提高经营管理水平，降低新
2、发案件的数量和涉案金额，促进农村信用社各项业务又好又快地发展。二、案件专项治理工作三年目标根据上述指导思想，通过对案件专项治理活动工作的开展，每年新发案件数量和涉案金额要有明显下降，其下降幅度在 xx%以上。今年不发生或少发生 xx 万元以上的大要案；今年保证案件专项治工作向业务操作风险防范方面过渡；今年规范和完善案件防范的长效机制。 三、案件专项治理工作的主要措施（一）加强组织领导，明确工作责任。联社成立以联社理事长xxx 同志为组长，监事长 xxx 同志为副组长，相关部门负责人为成员的案件专项治理工作领导小组，负责开展案件专项治理活动的组织、领导、督促与检查。同时信用社成立案件专项治理活动
3、自查小组，信用社主任为组长，相关岗位同志为成员，明确信用社主任是案件专项治理治理工作的第一责任人，主要组织好本单位的学习与宣传活动，开展案件专项治理的自查工作等。（二）加强培训教育，提高员工素质。为落实 xxx 理事长在省联社二届一次社员大会上理事会工作报告的精神，结合我县信用社的实际，积极开展员工教育活动，针对员工普遍存在的文化不高，业务不强及制度观念淡漠等情况，鼓励员工自学与集体学习相结合，强化员工对文化、业务、制度、管理等方面学习，提高员工的整体素质，以适应新形势和新业务的发展要求；针对部分员工职业操守不高，负责精神不够、组织纪律不严的现象，进行职业道德和敬业爱岗教育，着力培养诚实守信的
4、职业操守，增强员工遵纪守法和风险防范意识；针对个别员工“三观”扭曲、贪图享乐、私欲膨胀等苗头，进行反腐倡廉、警示告诫教育，促进员工在增强自律意识中，提高防范案件的警惕性，克服侥幸麻痹思想。同时，着力打造富有时 1 代气息，自身特点，员工认同的企业文化，提升“软竞争力” ，从根本上防范道德风险。（三）加强制度建设，防范操作风险。内控制度建设必须符合农村信用社改革和发展形势的需要，联社在制度制定和检查过程中，要加强调查研究，适时不断地对不适应、不合理制度进行补充、修订和完善，进一步规范业务操作流程，防范操作风险，促使信用社各项业务操作程序化、制度化、规范化，达到部门之间、岗位之间相互监督、相互制约
5、。要进一步完善安全保卫方面的制度，坚持人防、技防、物防“三管”齐下的原则，增加对安全保卫工作资金投入，提高农村信用社防卫能力。继续实行行之有效的明查暗访措施，加强对*弹药，值班守库、头寸押运，消防等重要环节管理。坚持定期或不定期检查，堵塞安全漏洞。要加*律事务工作力度，严格依法治社，防范法律风险。要做好对案件诉讼和反诉讼工作，切实做好依法维权工作，维护农村信用社合法权益。（四）加强检查监督，完善问责制度。各信用社要认真落实XXX 农村合作金融机构风险点排查指引 （x 农信联发2007xx 号）和XXX 农村合作金融机构特定岗位人员交流轮岗暂行办法 （x农信联发2007xx 号）等有关文件精神，
6、持续不断地开展对风险点的排查，及时发现隐藏案件线索，充分暴露陈案，严格控制新的案件发生。同时联社要充分发挥各职能部门的专业检查作用，特别联社稽核部门要加强对信贷业务、财务会计、安全保卫、科技网络、资金结算、人事管理等方面极易发生风险检查力度，督促信用社要加强内控制度执行，提高员工案件防控责任意识，杜绝管理上的空挡，从源头上防范案件发生。要进一步加大对违规行为和案件的查处力度，对道德败坏、屡查屡犯、违规经营者从重处罚。对新发生的案件无论金额大小、新案旧案，一律按照XXX 农村信用社案件责任追究暂行规定 、 XXX 农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法规定，严格“一案四问”制度，对作案人、制约人
7、、知情人和负有领导责任的四类人员问责，重点处理。要认真做好来信来访工作，客观检查和处理来信反映的问题，妥善处理员工的诉求，维护好稳定。四、今年案件专项治理工作的具体安排（一）检查的重点内容1、信贷业务方面。主要检查贷款“三查”制度，授权授信制度，贷款审批制度、风险管理制度和信贷档案管理等方面存在问题。以及对不良贷款、冒名贷款、抵债资产、贷款核销和不良资产处置等。切实防范操作风险和道德风险，着力提高对贷款外核的频率，必要时通过岗位轮换，强制休假，利用间隙时间对贷款进行外核，在交接工作和“动”中发现问题。2、财务会计方面。主要清理核对存款、贷款以及往来科目的账务是否相符。重点清理存款、贷款、金库尾
8、箱、其他应收款项、应付款项、资金往来、应解汇款及临时性存款、在建工程、大宗物品采购、基建装修工程、待处理财产损溢、以及有无“白条”抵库、挪用库款、私设“小金库” 、帐外经营等违规问题；对重要空白凭证（包括已作废和停止使用凭证等）和有价单证进行清理核查并登记造册；对已作废的印章进行彻底清理并登记造册，集中上交，统一切角，统一销毁。3、安全管理方面。主要排查安全保卫工作的人防、技防、物防隐患，突发事件应急预案以及网点改造达标规范等情况。特别是值班守库、头寸押运、消防等重要环节风险隐患，重点检查 110 联网报警、视频录像监控、防尾随门、金库钥匙、*弹药和防范器材等管理和使用问题。4、科技网络方面。
9、主要核查操作人员密码使用、程序、数据控制、后台管理，网络环境、设备管理和操作维护等方面存在的问题。5、资金结算方面。主要排查信用社在大额现金结算、银行汇票、承兑汇票、电子汇兑、委托收款、印鉴密押和查询查复以及柜员卡管理方面存在问题。6、人事管理方面。主要排查重点机构、重点人员、重点岗位、重点环节和“九种人” ，对发现有涉黄、赌、炒股、买彩票、经商办企业等问题，以及对“四项制度”落实情况，即轮岗制度、干部交流制度、强制休假制度和离任审计制度。7、内控制度方面。主要检查对各项规章制度、操作规程以及岗位责任制执行、落实、检查、清理、废止、修订和完善等情况。针对检查发现的内控制度在操作中存在的问题，要
10、及时修订和完善。（二）检查方法与步骤1、检查方法（1）坚持以“查、惩、堵、防”为主要手段，要重点突出、注重实效。联社纪检监察和稽核部门继续将对案件多发的同大、白山信用社从宣传发动阶段、自查阶段、检查验收阶段入手，进行全程跟踪检查。同时各信用社在自查与检查工作期间，采取内部查账与外部核对相结合，明查与暗访相结合，员工谈话与群众了解相结合等方式进行全面检查，彻底摸清陈案和防止新的案件发生。（2）坚持“五抓”的原则。一抓分类整治。以信用社为单位，按照案件专项治理程度分成三类，一类社治乱、二类社治标、三类社标本兼治，最终达到治本目的；二抓高发部位。重点清查重要空白凭证、客户存款、违规贷款、冒名贷款和“
11、九种人”等；三抓跟踪整改。将案件专项治理存在问题整改与考核奖惩和效益工资挂钩；四抓内部控制。为适应新业务发要求，进一步完善内控制度，坚持“格式化、作业式”的风险排查，提高制度执行力和风险防范水平；五是抓“一把手”负责制，防止不作为、乱作为的现象发生。（3）坚持“五结合”的原则。一是惩治与教育相结合，发挥综合治理的作用；二是案件查究与案件防范相结合，建立和完善长效机制；三是制度的完善与执行相结合，提高制度执行力；四是内部监督与外部监督相结合，发挥内外监督整体合力；五是内部控制与企业文化建设相结合，培育企业合规文化。要树立违规就是风险，守法就是安全，合规就是效益的理念，使案件专项治理工作达到“标本
12、兼治”目的。2、检查的步骤（1）宣传发动阶段。今年 3 月 15 日至 3 月 31 日为宣传发动阶段，联社和信用社要分别召开员工动员会议。（2）自查阶段。今年 4 月 1 日至 4 月 10 日为信用社自查阶段，自查内容为XXX 农村合作金融机构风险点排查指引 （x 农信联发2007xx 号）所制定“格式化、作业式”风险排查，并将自查结果和材料于今年 4 月 10 日上报县联社。（3）检查阶段。今年 4 月 11 日至 4 月 30 日为检查阶段，联社将结合信用社自查情况，重点对案件的高发部位、高发人群进行检查。（4）整改阶段。今年 5 月 1 日至 5 月 10 日为信用社的整改阶段，各信
13、用社根据自查和联社检查中发现的问题进行落实整改。联社并对整改工作进行跟踪检查。（5）处理阶段。对在案件专项治理活动中，因违规违纪整改不到位的直接责任人和相关责任人员，联社将对照XXX 农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法的规定处理。对情节恶劣、问题严重、屡查屡犯的违规人员进行公开处理。（6）整章建制阶段。今年上半年，联社将结合检查发现的问题，进一步完善各项内控制度，规范操作流程，进一步建立和完善案件查防长效机制。五、几点要求（一）各信用社要加强领导，精心组织，深入细致开展案件专项治理工作，自查工作要做到纵向到底，横向到边，检查到位。对发现有重大突发事件苗头，要及时向联社报告，同时要积极妥善处
14、理，防止事态扩大。（二）继续发挥员工和群众舆论监督作用，各信用社设立“举报信箱” ，并定期开箱检查。同时县联社对外公布监督电话号码和电子邮箱等。广泛接受社会各界人士监督。（三）对在案件专项治理活动中发现的各类案件，要区别情况，分类处理。坚持自查发现与被查发现的情况区别对待；造成损失与非造成损失的情况区别对待；直接责任与间接责任的情况区别对待。对在自查阶段主动反映或当事人交待的违规行为，没有给信用社造成损失的免予处理；在检查期间主动反映或当事人交待情节轻微的违规行为，对照XXX 农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法规定从轻处理；对被检举或经上级主管部门、联社、信用社在检查中发现，且拒不交待事实的，经查属实的，将从严、从重处理。
