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1、商业银行资本管理办法知识测试单选题 总共 35 题 共计 17.5 分 得分 14.0 1.商业银行应当在（ ）要求的基础上计提储备资本A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本E、第二支柱资本 A 正确选项: A 2.商业银行资本管理办法（试行） 规定，特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提（ ） 。A、核心资本要求B、系统重要性银行附加资本要求C、逆周期资本要求D、第二支柱资本要求 C 正确选项: C 3.储备资本要求为风险加权资产的（ ） ，由核心一级资本来满足。A、02.5%B、 12.5%C、 1%D、2.5% D 正确选项: D
2、 4.特定情况下所要求计提的逆周期资本要求为风险加权资产的（ ） ，由核心一级资本来满足。A、02.5%B、 12.5%C、 1%D、2.5% A 正确选项: A 5.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（ ） ，由核心一级资本来满足。A、02.5%B、 12.5%C、 1%D、2.5% C 正确选项: C 6.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）A、1%B、 2.5%C、 0.6%D、1.25% D 正确选项: D 7.假设 A 银行 2013 年末实际计提贷款损失准备为 850 亿元人民币，不良贷款总额为 3
3、00 亿元人民币，应计提贷款损失准备为 320 亿元人民币，不良贷款率为 1.1%，拨备覆盖率为 240%拨贷比为2.64%，权重法下信用风险加权资产为 40000 亿元人民币，试计算权重法下超额贷款损失准备计入二级资本数额为（ ）A、500 亿元人民币B、 530 亿元人民币C、 410 亿元人民币D、312.5 亿元人民币 C 正确选项: A 8.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）A、1%B、 2.5%C、 0.6%D、1.25% C 正确选项: C 9.假设 A 银行 2013 年末内部评级法信用风险加权资产为
4、 30000 亿元人民币，其中，内评法覆盖部分信用风险加权资产为 25000 亿元人民币、实际计提贷款损失准备为 820 亿元人民币、预期损失为 700亿元人民币；内评法未覆盖部分信用风险加权资产为 5000 亿元人民币、实际计提贷款损失准备 200 亿元人民币、不良贷款总额为 100亿元人民币，应计提贷款损失专项准本为 85 亿元人民币，试计算内部评级法下超额贷款损失计入二级资本数额为（ ）A、120 亿元人民币B、 150 亿元人民币C、 162.5 亿元人民币D、182.5 亿元人民币 C 正确选项: D 10.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但
5、不得超过信用风险加权资产的（ ）A、1%B、 2.5%C、 0.6%D、1.25% D 正确选项: D 11.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）A、1%B、 2.5%C、 0.6%D、1.25% C 正确选项: C 12.商业银行 2010 年 9 月 12 日前发行的不合格二级资本工具，2013年 1 月 1 日之前可计入监管资本，2013 年 1 月 1 日起按年递减（ ） ，2022 年 1 月 1 日起不得计入监管资本。A、10%B、 15%C、 5%D、20% A 正确选项: A 13.对境外公共部门实体债
6、权，注册地所在国家或地区的评级为 AA-（含）以上的，风险权重为（ ）A、0%B、 20%C、 25%D、100% C 正确选项: C 14.对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为 AA-以下，A-（含）以上的，风险权重为（ ）A、25%B、 50%C、 75%D、100% B 正确选项: B 15.商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为（ ） A、0%B、 20%C、 25%D、100% B 正确选项: B 16.下列哪些属于我国公共实体部门（ ）A、财政部B、人民银行C、计划单列市人民政府D、各省省会城市人民政府 A 正确选项: C 17.商业银行对我国政策性银行债权的风
7、险权重为（ ）A、0%B、 20%C、 25%D、100% A 正确选项: A 18.商业银行持有我国中央政府投资的金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为（ ）A、0%B、 20%C、 25% D、100% A 正确选项: A 19.商业银行对我国其他金融机构债权的风险权重为（ ）A、0%B、 20%C、 25%D、100% D 正确选项: D 20.商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司除了因收购国有银行不良贷款而定向发行的债券以外的其他债权风险权重为（ ）A、0%B、 20%C、 25%D、100% D 正确选项: D 21.商业银行对个人住房抵押贷款的风险
8、权重为（ ）A、25%B、 50%C、 75%D、100% B 正确选项: B 22.商业银行对个人除住房抵押贷款外的其他贷款的风险权重为（ ）A、25%B、 50%C、 75%D、100% C 正确选项: C 23.租赁业务的租赁资产余值的风险权重为（ ）A、25%B、 50%C、 75%D、100% D 正确选项: D 24.商业银行被动持有的对工商企业股权投资在法律规定处分期限内的风险权重为（ ）A、100%B、 200%C、 400%D、1250% C 正确选项: C 25.商业银行因政策性原因并经国务院特别批准的对工商企业股权投资的风险权重为( )A、100% B、 200%C、 4
9、00%D、1250% C 正确选项: C 26.假设 B 公司为一般公司，在 A 银行有贷款余额为 500 万元人民币，减值准备为 10 万元人民币，担保方式为质押-A 银行银行存单，存单价值 300 万元人民币，试计算 A 银行该风险加权资产为（ ）A、0 万元B、 100 万元C、 190 万元D、490 万元 D 正确选项: C 27.在计算商业银行各类表外项目的信用转换系数时，未使用的信用卡授信额度的信用转换系数一般为（ ）A、25%B、 50%C、 75%D、100% B 正确选项: B 28.商业银行非自用不动产的风险权重为（ ）A、100%B、 200% C、 400%D、125
10、0% D 正确选项: D 29.信用风险仍在银行的资产销售与购买协议,信用转换系数为( )A、25%B、 50%C、 75%D、100% D 正确选项: D 30.国内某商业银行资本净额为 2000 亿元人民币，采用内部评级法计算的信用风险加权资产为 10000 亿元人民币，内部评级法未覆盖部分资产的信用风险加权资产（采用权重法计算）为 3000 亿元，内部模型法计算的市场风险资本要求为 10 亿元人民币，采用标准法计算的操作风险资本要求为 100 亿元，请问，该银行资本充足率为（ ）A、13.91%B、 13.83%C、 14.02%D、15.26% C 正确选项: A 31.A 银行为股份
11、有限公司，2013 年末 A 银行普通股股本为 1200 亿元人民币，符合一级资本要求的资本公积为 400 亿元人民币，盈余公积为 300 亿元人民币，一般风险准备为 200 亿元人民币，未分配利润为 850 亿元人民币，符合核心一级资本要求的少数股东资本可计入部分为 22 亿元人民币，符合其他一级资本要求的少数股东资本可计入部分为 5 亿元人民币，发行优先股 20 亿元人民币，优先股溢价 4 亿元人民币，该银行核心一级资本总额为（ ）A、3001 亿元人民币B、 2972 亿元人民币C、 2996 亿元人民币D、29 亿元人民币 C 正确选项: B 32.商业银行董事会承担本行资本管理的（
12、）A、主要责任B、重要责任C、直接责任D、首要责任 B 正确选项: D 33.商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（ ）年目标A、两B、三C、四D、五 B 正确选项: B 34.商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后（ ）日内，以书面形式向银监会提出申辩。A、15B、 30C、 60D、90 C 正确选项: C 35.并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备的，低于 150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的（ ） 。A、1%B、 2.5%C、 0.6%D、1.25% C 正确选项: C 多选题 总共 33 题 共计
13、66.0 分 得分 56.0 1.商业银行应抵御其所面临的风险，包括（ ）A、个体风险B、区域风险C、系统风险 D、深度风险 AC 正确选项: AC 2.商业银行应当按照商业银行资本管理办法（试行） 建立（ ）架构和（ ）程序A、组织管理B、经营管理C、全面风险管理D、内部资本充足评估 CD 正确选项: CD 3.按照商业银行资本管理办法（试行） 规定，商业银行计算并表资本充足率，应当将以下境内外被投资金融机构纳入并表范围：（ ）A、商业银行直接或间接拥有 50%以上表决权的被投资金融机构B、商业银行虽拥有 50%以下（含）表决权，但根据章程或协议，有权决定其财务和经营政策的被投资金融机构C、
14、其他证据表明商业银行能够实际控制的被投资金融机构D、商业银行虽未拥有被投资金融机构多数表决权和控制权，但被投资金融机构所产生的合规风险、声誉风险造成的危害和损失足以对银行集团的声誉造成重大影响。 AB 正确选项: ABCD 4.商业银行总资本包括（ ）A、核心一级资本 B、其他一级资本C、二级资本D、核心二级资本 ABC 正确选项 : ABC 5.商业银行资本管理办法（试行） 规定商业银行资本充足率监管要求包括（ ）A、最低资本要求B、储备资本和逆周期资本要求C、系统重要性银行附加资本要求D、核心资本要求E、第二支柱资本要求 ABCE 正确选项: ABCE 6.核心一级资本包括（ ）A、实收资
15、本或普通股B、资本公积C、盈余公积D、一般风险准备E、未分配利润F、少数股东资本可计入部分 ABCDE 正确选项: ABCDEF 7.其他一级资本包括（ ）A、其他一级资本工具及其溢价 B、超额贷款损失准备C、少数股东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价 AC 正确选项: AC 8.二级资本包括（ ）A、其他一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、少数股东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价 BD 正确选项: BCD 9.商业银行资本管理办法（试行） 规定，商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：（ ）A、核心一级资本充足率不得低于 5%B、一级资本充足率不得低于 6%C、核心一级
16、资本充足率不得低于 4%D、资本充足率不得低于 8% ABD 正确选项: ABD 10.商业银行资本管理办法（试行） 里商业银行风险加权资产包括（ ）A、流动性风险加权资产B、信用风险加权资产C、市场风险加权资产 D、操作风险加权资产 BCD 正确选项 : BCD 11.除了最低资本、储备资本、逆周期资本和国内系统重要性银行附加资本要求外，银监会有权在第二支柱框架下提出更审慎的资本要求，包括（ ）A、根据风险判断，针对部分资产组合提出的特定资本要求B、根据风险判断，针对部分信贷产品提出的特定资本要求C、根据监督检查结果，针对系统性重要银行提出的特定资本要求D、根据监督检查结果，针对单家银行提出的特定资本要求 AD 正确选项: AD 12.计算
