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1、国有控股商业银行违规违纪案例与分析学习心得单位：核城支行 姓名：王明霞国有控 股商业银行违规违纪案例与 分析这本书中收集整理了 商业银行近年来发生的严重 违法违规违纪案例和成功堵 截的外部侵害案例，并深刻 剖析原因，阐明案件危害， 研究防控措施，意在增强我 们合规经营和风险防范意识 ，切实发挥案例的警示教育 作用。其中现金柜员沦为阶下囚这个案例给我留下了深刻印象，因为查库的流于形式，轮岗制度执行的不到位以及员工的责任心的匮乏等原因，导致现金柜员有漏洞可钻，窃取资金 220 万元。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对风险的防范和漏洞隐患的修复与加固。在我们工作的过程中，
2、面对制度和流程不能只是流于形式，而致风险不顾。特别是经常要做的工作，比如核对尾箱现金余额和单证，要认真清点，这是保证客户的资金安全，也是保障自己的安全。通过学习国有控股商业银行违规违纪案例与分析一书，结合我们日常工作，我认为要从以下几方面来防范违规违纪案件的发生：一、提高思想认识，端正工作态度。违规违纪案件的发生，往往从思想松懈，麻痹大意开始的，因此，在思想教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。二、提高工作技能，熟
3、悉工作流程。违规违纪案件在很多时候是由于工作人员的工作能力不够造成的，因而我们必须提高自身素质，熟悉业务办理流程，加强对凭证的审核，将风险防范意识摆在首位，做到在思想上要重视，在行动中要规范。三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。四、除了约束好自己，警钟长鸣，还应该有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，强化岗位制度，提高自我防范能力。这样才能抑制案件的发生。通过对违规违纪案件的分析，让我们明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，我们需得到警示，严格要求自已。2014 年 8 月 28日
