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1、北京联合大学题目：银行资产负债管理分析姓 名： 学 号： 学 院： 商务学院 专 业： 商务金融 2013 年 6 月 1 日2010-2012年末中国工商银行资产负债表报告日期（按年度） 2012-12-31 2011-12-31 2010-12-31资产流动资产 金额货币资金(万元) 317,494,300 276,215,600 228,299,900拆出资金(万元) 22,451,300 16,051,600 6,491,800交易性金融资产(万元) 22,167,100 15,220,800 1,298,600衍生金融资产(万元) 1,475,600 1,746,000 1,333,
2、200买入返售金融资产(万元) 54,457,900 34,943,700 26,222,700流动资产合计(万元) 418,046,200 344,177,700 263,646,200非流动资产 发放贷款及垫款(万元) 858,328,900 759,401,900 662,337,200可供出售金融资产(万元) 92,093,900 84,010,500 90,479,500持有至到期投资(万元) 257,656,200 242,478,500 231,278,100长期股权投资(万元) 3,328,400 3,275,000 4,032,500固定资产原值(万元) 17,419,800
3、 15,425,300 13,507,600累计折旧(万元) 6,345,700 5,349,800 4,401,100固定资产净值(万元) 11,074,100 10,075,500 9,106,500固定资产减值准备(万元) 46,600 50,900 49,600固定资产(万元) 11,027,500 10,024,600 9,056,900在建工程(万元) 2,260,400 1,605,400 1,027,000递延所得税资产(万元) 2,278,900 2,193,800 2,171,200其他非流动资产(万元) 26,000,300 14,993,300 12,246,200非流
4、动资产合计(万元) 1,287,860,700 1,148,884,500 1,039,693,400资产总计(万元) 1,754,221,700 1,547,686,800 1,345,862,200负债 流动负债 向中央银行借款(万元) 113,300 10,000 5,100吸收存款及同业存放(万元) 1,487,553,300 1,335,271,300 1,206,792,600拆入资金(万元) 25,418,200 24,979,600 12,563,300交易性金融负债(万元) 31,974,200 17,197,300 667,000衍生金融负债(万元) 1,326,100 1
5、,261,700 1,056,400应付票据(万元) 0 0 1,116,800卖出回购金融资产款(万元) 23,776,400 20,625,400 8,488,800应付职工薪酬(万元) 2,501,300 2,381,900 2,030,500应交税费(万元) 6,816,200 6,104,600 4,091,700流动负债合计(万元) 1,579,479,000 1,407,831,800 1,236,812,200非流动负债 应付债券(万元) 23,218,600 20,416,100 10,041,000递延所得税负债(万元) 55,200 10,300 31,800其他非流动负
6、债(万元) 34,822,100 19,503,700 16,811,500非流动负债合计(万元) 58,095,900 39,930,100 26,884,300负债合计(万元) 1,641,375,800 1,451,904,500 1,263,696,500股东权益 实收资本(或股本)(万元) 34,962,000 34,908,400 34,901,900资本公积(万元) 12,852,400 12,639,500 12,282,000盈余公积(万元) 9,806,300 7,442,000 5,378,200一般风险准备(万元) 18,907,100 10,430,100 9,307
7、,100未分配利润(万元) 37,254,100 31,333,400 20,115,700外币报表折算差额(万元) -1,282,200 -1,079,200 58,100归属于母公司股东权益合计(万元) 112,499,700 95,674,200 82,043,000少数股东权益(万元) 346,200 108,100 122,700所有者权益合计(万元) 112,845,900 95,782,300 82,165,700负债和所有者权益总计(万元) 1,754,221,700 1,547,686,800 1,345,862,2002010-2012年末中国招商银行资产负债表报告日期（按
8、年度） 2012-12-31 2011-12-31 2010-12-31资产流动资产 金额货币资金(万元) 47,141,500 40,830,400 29,495,500拆出资金(万元) 10,342,000 13,138,100 5,891,700交易性金融资产(万元) 2,548,900 1,553,000 1,522,900衍生金融资产(万元) 197,500 188,700 173,800应收利息(万元) 1,300,900 1,085,200 758,800买入返售金融资产(万元) 10,696,500 7,397,500 17,654,700流动资产合计(万元) 72,227,3
9、00 64,192,900 55,497,400非流动资产 发放贷款及垫款(万元) 186,332,500 160,437,100 140,216,000可供出售金融资产(万元) 28,469,600 27,517,300 27,168,300持有至到期投资(万元) 17,541,700 14,558,600 9,761,400长期股权投资(万元) 110,300 114,300 113,000投资性房地产(万元) 163,800 171,000 194,600固定资产原值(万元) 3,038,700 2,588,100 2,328,000累计折旧(万元) 1,110,000 963,900
10、824,200固定资产净值(万元) 1,928,700 1,624,200 1,503,800固定资产(万元) 1,928,700 1,624,200 1,503,800无形资产(万元) 285,100 260,500 262,000商誉(万元) 959,800 959,800 959,800递延所得税资产(万元) 498,700 433,700 370,600其他非流动资产(万元) 995,300 714,600 585,200非流动资产合计(万元) 243,362,900 211,967,300 185,790,700资产总计(万元) 340,821,900 279,497,100 240
11、,250,700负债 流动负债吸收存款及同业存放(万元) 279,113,600 242,575,900 210,018,900拆入资金(万元) 10,981,500 6,748,400 4,557,300交易性金融负债(万元) 685,400 472,400 135,300衍生金融负债(万元) 274,500 146,900 182,100卖出回购金融资产款(万元) 15,795,300 4,206,400 3,343,900应付职工薪酬(万元) 405,600 332,000 322,000应交税费(万元) 667,900 711,200 497,200应付利息(万元) 2,406,500
12、 1,608,000 1,036,900流动负债合计(万元) 310,330,300 256,801,200 220,093,600非流动负债 应付债券(万元) 7,711,100 4,616,700 3,628,500递延所得税负债(万元) 82,700 86,400 92,400其他非流动负债(万元) 2,647,100 1,491,800 3,035,600非流动负债合计(万元) 10,440,900 6,194,900 6,756,500负债合计(万元) 320,771,200 262,996,100 226,850,100股东权益 实收资本(或股本)(万元) 2,157,700 2,
13、157,700 2,157,700资本公积(万元) 3,754,500 3,766,500 3,619,700盈余公积(万元) 1,861,800 1,432,500 1,088,000一般风险准备(万元) 3,919,500 1,879,400 1,681,200未分配利润(万元) 8,502,500 7,350,800 4,906,300外币报表折算差额(万元) -126,500 -115,000 -52,600归属于母公司股东权益合计(万元) 20,043,400 16,499,700 13,400,600少数股东权益(万元) 7,300 1,300 0所有者权益合计(万元) 20,05
14、0,700 16,501,000 13,400,600负债和所有者权益总计(万元) 340,821,900 279,497,100 240,250,7002010-2012年末北京银行资产负债表报告日期（按年度） 2012-12-31 2011-12-31 2010-12-31资产流动资产 金 额货币资金(万元) 14,692,301 12,598,447 10,419,688拆出资金(万元) 7,409,982 9,673,285 2,255,667交易性金融资产(万元) 704,069 536,063 1,671,767衍生金融资产(万元) 3,032 2,223 2,660应收利息(万元
15、) 700,535 507,316 283,896买入返售金融资产(万元) 8,848,795 2,322,864 6,511,466流动资产合计(万元) 32,358,714 25,640,198 21,145,144非流动资产 发放贷款及垫款(万元) 48,344,529 39,607,692 32,760,280可供出售金融资产(万元) 9,498,306 8,630,350 7,838,830持有至到期投资(万元) 9,705,505 8,857,296 6,410,810长期股权投资(万元) 135,516 120,634 117,756投资性房地产(万元) 34,563 22,04
16、0 23,210固定资产原值(万元) 446,265 327,017 303,073累计折旧(万元) 152,137 125,568 108,434固定资产净值(万元) 294,127 201,449 194,638固定资产减值准备(万元) 2 0 1,086固定资产(万元) 294,125 201,449 193,553在建工程(万元) 74,819 10,478 0递延所得税资产(万元) 215,653 142,085 99,662其他非流动资产(万元) 213,433 140,635 120,430非流动资产合计(万元) 69,408,980 58,386,693 48,171,762资产总计(万元) 111,996,893 95,649,868 73,321,050负债流动负债 吸收存款及同业存放(万元) 95,497,221 78,228,505 61,280,961拆入资金(万元) 2,148,924 2
