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1、账户管理类1、基本存款账户是存款人的（ ）单选题A 主办账户B 辅助账户C 临时账户D 结算账户 正确答案：A 2、临时存款账户的有效期最长不得超过（ ）单选题A 1B 2C 3D 4 正确答案：B 3、同一个企业只能在银行开立（ ）基本存款账户单选题A 1B 2C 3D 4 正确答案：A 4、企业银行结算账户自（ ）即可办理收付款业务。单选题A 开立之日B 开立后一日C 开立后二日D 开立后三日 正确答案：A 5、对账工作应由一级支行（含）以上对账人员处理，严禁（ ）收发对账单。单选题A 营业机构B 大堂经理C 柜面经理D 网点主任 正确答案：A 6、（五）根据省分行关于启动对公账户开立业务
2、日常非现场监管工作的通知（邮件通知单20200016）要求，依托新一代超极柜台系统中留存的对公账户开立电子化影像，以非现场方式，监管经理按周对包片网点的新开立账户不低于（ ）的抽查面进行账户开户检查，并及时将检查内容及结果登记至湖南分行运营监管经理工作记录表，并按要求每月上报省分行。单选题A 0.1B 0.2C 0.3D 0.4 正确答案：C 7、客户申请开立人民币单位银行结算账户，（ ）应严格落实反洗钱和账户实名制要求，开展客户身份识别和尽职调查工作。单选题A 大堂经理B 柜面经理C 客户经理D 内勤行长 正确答案：C 8、目前，一级重点账户按月对账，二级重点账户和普通账户按季对账，其他账户
3、按（ ）对账。单选题A 月B 季C 半年D 年 正确答案：B 9、根据尽职调查操作规程，特殊场景开户均属客户部门尽职调查环节问题。除总行明确规定的几类特殊场景，其余特殊场景开户，均需由（）发起，经一级分行行领导专题会议审议通过后方可执行。单选题A 运营条线B 公司业务条线C 支行D 网点 正确答案：B 10、银行结算账户的监督管理部门是（ ）单选题A 证监会B 银监会C 保监会D 人民银行 正确答案：D 11、存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户是（ ）存款账户。单选题A 专用B 一般C 通知D 临时 正确答案：B 12、银行接到存款人的变更通
4、知后，应及时办理变更手续，并于（ ）个工作日内向中国人民银行报告。单选题A 1B 2C 3D 5 正确答案：B 13、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起（ ）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。单选题A 15B 90C 60D 30 正确答案：D 14、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ）年。单选题A 1B 3C 5D 10 正确答案：D 15、核准类银行结算账户的“正式开立之日”是（ ）单选题A 中国人民银行当地分支行的核准日期B 银行为存款人办理开户手续的日期C 录入人民银行账户管理系统的日期D BoEing系统账户
5、开立日期 正确答案：A 16、对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过（ ）万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。单选题A 1B 3C 5D 10 正确答案：C 17、存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在该账户有效期届满前退还资金的，应由（ ）出具证明。单选题A 税务部门B 出资或增资人C 律师事务所D 工商行政管理部门 正确答案：D 18、银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订（ ），明确双方的权利与义务。单选题A 贷款协议B 银行结算账户管理协议C 存款协议D 开户协议 正确答案：B 19、银行为存款人开立一般存款账户、专用存
6、款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（ ）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。单选题A 1B 2C 3D 4 正确答案：C 20、一般存款账户不得办理（ ）。单选题A 转账存款B 转账取款C 现金缴存D 现金支取 正确答案：D 21、开立注册验资户需要提供的证明文件是（ ）。单选题A 工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文B 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同C 企业法人营业执照D 驻地主管部门同意设立临时机构的批文 正确答案：A 22、银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭的，存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的
7、（ ）。单选题A 现金存入B 转账存入C 对外支付D 所有往来业务 正确答案：C 23、单位结算账户按用途分为（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。同一个企业只能在银行开立（ ）基本存款账户。多选题A 基本存款账户B 一般存款账户C 专用存款账户D 临时存款账户 正确答案：ABCD 24、总行制度和系统设计将对公账户开户明确划分为（ ）、（ ）、（ ）主要环节多选题A 客户部门尽职调查的客户准入环节B 运营柜面开户审核环节C 运营后台作业中心开户专业审查环节D 日常监测环节 正确答案：ABC 25、如一级分行系统整体故障导致全辖无法通过超柜办理开户业务，由（ ）通过响应平台提出申请，由运营管理部负责
8、人审核后发送至授权中心办理；如网点个别设备问题无法处理对公开户，由网点所属一级支行通过响应平台提出申请，详细说明原因，经（ ）审批同意后，发送至运营后台授权中心，由授权中心分管总经理审批同意后，多选题A 一级分行运营管理部B 二级分行运营管理部负责人C 支行运营管理负责人D 网点主任 正确答案：AB 26、银行应在遵循“审慎性原则”和“真实交易背景原则”的基础上，根据客户类型、支付交易种类等对网上银行业务（ ）、（ ）、月累计转账金额做出合理限制，加强网上银行资金安全管理和相关银行结算账户的关联性监测。多选题A 单笔转账金额B 日累计转账金额C 月累计转账金额D 年累计转账金额 正确答案：AB
9、 27、以下（）是应拒绝办理开户的情形多选题A 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。B 假冒他人身份或者虚构代理关系的C 经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的。D 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。 正确答案：ABCD 28、根据对账管理办法，纳入对账整改的单位银行结算账户包括（）。多选题A 未有效对账覆盖的重点和普通单位银行结算账户，应在考核截止后的一个月内完成整改。B 连续1次（含）以上未对账的单位银行账户，纳入整改范围C 连续2次（含）以上未对账的单位银行账户，纳入整改范围D 连续次（含）以上未对账的单位银行账户，纳入整改范围 正确答案：A
10、D 29、户业务网点柜面业务审核和运营后台中心专业审核的主要区别（）多选题A 柜面需根据客户提供资料及相关信息审核开户的合法、合规性，对11类否决情形必须拒绝开户。B 柜面必须审核开户资料原件及复印件，作业中心审核复印件。C 柜面必须审核尽职调查表以及上门核实照片（制度规定情形），作业中心只审核尽职调查表填写信息是否完整、调查结论是否明确。D 没有区别 正确答案：ABC 30、针对目前反电诈的严峻形势，加强对公账户管理主要从以下（）入手。多选题A 明职责B 建机制C 强督导D 严惩处 正确答案：ABCD 31、在下列（ ）情况中，存款人可以申请开立临时存款账户。多选题A 设立临时机构B 异地临
11、时经营活动C 异地采购D 注册验资 正确答案：ABD 32、存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具（ ）。多选题A 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同B 存款人因其他结算需要，应出具有关证明C 存款人因支现需要，应出具有关证明D 基本存款账户开户登记证 正确答案：ABD 33、一般存款账户用于办理存款人（ ）资金收付。多选题A 借款转存B 借款归还C 其他结算D 现金业务 正确答案：ABC 34、下列哪些资金账户可以支取现金，但在开户时应报中国人民银行当地分支行批准？多选题A 金融机构存放同业资金B 证券交易结算资金C 期货交易保证金D 更新改造资金 正确答案：AD 35、人民币银行结算
12、账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的（ ）等。多选题A 团体B 部队C 事业单位D 个体工商户 正确答案：ABCD 36、单位存款人申请更换预留公章及财务专用章，但无法提供原预留公章及财务专用章的，应出具（ ）多选题A 原印鉴卡片B 开户许可证C 营业执照正本D 司法部门证明 正确答案：ABC 37、银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（ ）进行认真审查。多选题A 真实性B 完整性C 合规性D 及时性 正确答案：ABC 38、下列（ ）专用存款账户不得支取现金。多选题A 财政预算外资金B 证券交易结算资金C 期货交易保证金D 信托基金专用存款账户 正确答案：ABCD 39、根据企业银行结算账户规定，企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审
