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1、2021年个人理财规划考试题库含答案一、单选题1以下哪个行为不利于搞好理财？（）A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立正确答案： D 2以下关于个人理财的说法不正确的是（）。A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。C、还需要考虑薪资成长率D、不需要考虑退休问题正确答案： D 3以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）A、减税B、税收加成C、加速折旧D、建立保税区正确答案： B 4股票的三种具体融资方式不包括（）。A、法人股B、国有股
2、C、社会公众股D、企业股正确答案： D 5以下哪项不属于理财工具？（）A、基本税务B、债权投资C、股票投资D、衍生性金融产品正确答案： A 6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利率获息D、“滚雪球”获息正确答案： A 7不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。A、越高B、越低C、时高时低D、不好判断正确答案： A 8下列说法错误的是（）。A、择业时需要考虑收入和福利待遇。B、无需考虑收入的增长性C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企业的前景比如IT很难说。正确答
3、案： B 9下列说法错误的是（）。A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。正确答案： D 10关于家庭理财意义，不正确的是（）。A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善D、个人状况好了，国家没有了负担正确答案： D 11以下哪一项不属于投资需注意方面？（）A、投资的渠道、投
4、资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案： D 12以下不属于证券投资计划的是（）。A、货币市场工具（货币结算）B、固定收益证券资本市场工具（债券）C、权益证券工具（股票）D、遗产正确答案： D 13培养好的习惯应该在多少岁之前？（）A、5岁B、18岁C、35岁D、50岁正确答案： C 14理财规划师的英文简称是（）。A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP正确答案： C 15关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗
5、口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议正确答案： A 16金融理财中的与住房与养老相关的是（）。A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄正确答案： C 17以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）A、60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老正确答案： D 18目前，中国的外汇储备是（）亿。A、2000.0B、9000.0C、15000.0D、20000多正确答案： D 19人的一生需要考虑的事情一般不包
6、括（）。A、就业B、结婚成家C、税费缴纳D、老年深造正确答案： D 20住房养老模式的意义不包括（）。A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置正确答案： C 21大家关注理财的表现不包括（）。A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案： A 22以下说法不正确的是（）。A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑
7、的指标正确答案： D 23企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度正确答案： B 24以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。A、股票B、房产C、黄金D、存款正确答案： D 25国家理财规划师的的培训费为（）。A、官方20003000/人B、30005000员/人C、38006800元/人D、42008000元/人正确答案： C 26“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金
8、融产品”是谁的职责？（）A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士正确答案： A 272004年全球财富报告指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）A、第一B、第二C、第三D、第四正确答案： B 28“货币养老”的缺陷不包括（）。A、覆盖面过宽B、通货膨胀时货币易于贬值C、养老保障体系不健全D、养老金过多时不发挥实际作用正确答案： A 二、判断题29房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）正确答案： 30理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）正确答案： 31理财规划师对理财
9、案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）正确答案： 32客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）正确答案： 33教育投资是指对子女的教育投资。（）正确答案： 34公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）正确答案： 35人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（）正确答案： 36理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）正确答案： 37教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）正确答案： 38理财目标因人而异。（）正确答案： 39市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，
10、委托专家理财更合适。（）正确答案： 40一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）正确答案： 41作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）正确答案： 42企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）正确答案： 43债券是固定收益证券资本市场工具。（）正确答案： 44个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）正确答案： 45理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）正确答案： 46员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）正确答案： 47一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）正确答案： 48国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）正确答案： 49贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）正确答案： 50在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）正确答案：
