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1、2021年个人理财规划考试题库含答案一、单选题1以下关于个人理财的说法不正确的是（）。A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。C、还需要考虑薪资成长率D、不需要考虑退休问题正确答案： D 2以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）A、减税B、税收加成C、加速折旧D、建立保税区正确答案： B 3下列说法错误的是（）。A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客
2、户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。正确答案： D 4股票的三种具体融资方式不包括（）。A、法人股B、国有股C、社会公众股D、企业股正确答案： D 590年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。A、.4B、.5C、.6D、.7正确答案： A 6以下哪项不属于理财工具？（）A、基本税务B、债权投资C、股票投资D、衍生性金融产品正确答案： A 7如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利率获息D、“滚雪球”获息正确答案： A 8下列说法错误的是（）。A、择业时需要考虑收
3、入和福利待遇。B、无需考虑收入的增长性C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企业的前景比如IT很难说。正确答案： B 9到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）A、2亿多B、3亿多C、4亿多D、5亿多正确答案： C 10下列说法错误的是（）。A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。正确答案： D 11培养好的习惯应该在多少岁之前？（）A、5岁B、18岁C、35岁D、50岁正确答案： C 12关于“
4、窗口指导”，以下说法不正确的是（）。A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议正确答案： A 13以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）A、金融保险机构B、理财事务所C、技术开发D、个人持家理财正确答案： C 14以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）A、60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老正
5、确答案： D 15人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。A、就业B、结婚成家C、税费缴纳D、老年深造正确答案： D 16“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案： A 17“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。A、伊索B、都德C、威廉詹姆士D、卢梭正确答案： C 18关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。A、比金融理财师通过率高B、职业风险小C、注册会计师考试为5门课D、中国注册会计师考试始于1993年正确答案： D 19不属于金融理财师
6、的日常工作的是（）。A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大正确答案： D 20以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。A、股票B、房产C、黄金D、存款正确答案： D 21国家理财规划师的的培训费为（）。A、官方20003000/人B、30005000员/人C、38006800元/人D、42008000元/人正确答案： C 22理财首要的是（）。A、评估风险B、端正心态C、筹集资金D、综合分析正确答案： B 23“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）A、金融市场导购B
7、、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士正确答案： A 242004年全球财富报告指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）A、第一B、第二C、第三D、第四正确答案： B 二、判断题25理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）正确答案： 26理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）正确答案： 27理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）正确答案： 28客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）正确答案： 29教育投资是指
8、对子女的教育投资。（）正确答案： 30人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（）正确答案： 31反向抵押贷款的周期比较长。（）正确答案： 32任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）正确答案： 33教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）正确答案： 34理财目标因人而异。（）正确答案： 35企业公司理财即财务管理。（）正确答案： 36一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）正确答案： 37作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）正确答案： 38银行存款可能越存越少。（）正确答案： 39债券是固定收益证券资本市场工具。
9、（）正确答案： 40现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）正确答案： 41个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）正确答案： 42理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）正确答案： 43某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）正确答案： 44债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）正确答案： 45依法纳税是每个公民应尽的责任。（）正确答案： 46已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）正确答案： 47国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）正确答案： 48贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）正确答案： 49个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（）正确答案： 50在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）正确答案：
