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1、【最新】金融业务员工作计划一定时期的工作预先作出安排和打算时,都要制定工作计划.我们要养成做工作计划的习惯,日后做事都按这个工作计划流程来走,能让我们少走很多弯路.本篇文章是小编为您整理的,供大家阅读. _年金融业务员工作计划篇一 一.职业道德和专业素养 业务部作为公司的窗口,直接面对客户,个人的一言一行代表着公司的形象,因此必须树立良好的个人形象和精神风貌,掌握全面的业务知识.我们给客户传递的不只是信任感,更是一种信赖感.担保行业不同于一些传统行业,我们不需要对客户卑躬屈膝,当然也不能唯我独尊.应该不卑不亢.坚持原则.自信.大方,建立一种互利.互信.平等的合作关系.熟悉公司每种业务的办理流程
2、和所需资料,加强专业知识的学习,如财务.法律等,是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况.变化趋势,结合自贡本地经济结构特点,重点掌握化工.机械加工.塑料制品.建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势,成为我第二阶段的学习目标.学会分析企业的经营情况,建立一套分析模型,从定性分析做到定量分析,使每个企业的真实经营情况得以还原,帮助我们更好的判断风险.评价风险.控制风险,成为我第三阶段的学习目标. 二.营销渠道的开发和维护 做业务离不开营销,一个好的业务人员不仅是会卖产品,更是会营销自己.树立良好的精神风貌和专业的个人形象,有道德.讲原则,在工作中游刃有余,展现自己独特的人格魅力,我想,营销的第一
3、步已经成功了.怎样才能建立自己的营销体系,不仅能使客户找到你,还能与客户成为朋友,其中第一条就是得到银行.信用社.邮政储蓄等一系列金融机构的支持,与他们建立良好的合作关系,让他们为我们带来更多优质的客户.第二.让客户为你带来更多的客户,认真对待每一笔业务,用心对待每一个客户,相信他就会给你带来更多的客户,你的财富就会源源不断.第三.通过网络.媒体等公共平台需找你的目标客户,当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手,有效的利用身边一切可以利用的资源.整合资源,相信就能事半功倍. 三.加强反担保方案的设计能力 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务,我发现担保公司在执行反担保时比较被动,大多的反担保
4、措施都只能在合同中约定,难以得到法律层面的支持.能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键.众所周知,各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户,能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,在这种情况下,我们既要控制风险又要开展业务,给我们提出了更高的要求.对客户的反担保要做到深入挖掘,重点分析,按照公司领导的核心要求增大客户的还款意愿,增加客户的违约成本,那么我们必须对客户进行深入.细致的调查,摸清企业的真实情况,特别是法人的个人资产要深入挖掘,不容客户隐瞒或虚构,只有这样才能对症下药,设计出的反担保措施.其次,换位思考,从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的,在反担保设计中做到覆
5、盖面广,核心抵押物突出,执行难度低,变现能力强. 四.建立科学的风险评价体系 虽然风险控制不是我们的工作重点,但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段.首先确保收集资料的详尽.真实.准确,其次在现场调查中做到客观.深入.细致,做到多渠道.重验证,全方位对企业进行了解调查,利用好工商部门.银行.税务部门.企业上下游关系等诸多渠道.业务人员也应该是一个多面手,对财务和风控也应该认真学习,建立一套定量的风险评价体现,使自己在工作中也能反复验证,不断改进.使自己的业务能力得到全面提升. 五.强化服务意识和风险防范意识,创新工作方法和措施 人不仅要会走路,而且应该学会不走寻常路.任何时期的墨
6、守陈规.固步自封终将导致被淘汰,对于高速发展的现代企业更是如此.担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业,要在这个行业里立足.生存,必须要学会创新,才能更好的应对不断变化的市场.尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革,说明国家正一步一步放宽金融市场,把资金交给市场,使优质资源得到更大限度的资金支持,更好的发挥市场效应,使市场的供求关系得以限度的提升,当然这样加大了整个金融体系的风险,那么我们更要学会更好的控制风险,解读政策.顺应政策.应用政策,制定更合理的发展方向,并针对一系列宏观经济的变化更好.更快的对我们的工作方法做出调整,不断提升风险防范意识和服务意识,创新思维,这样才能更好的完成工作
7、. _年金融业务员工作计划篇二 新的一年即将到来,为此,我将为自己接下来的工作做一份详细的工作计划. 一.以客户为中心,做好结算服务工作 客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏直接影响到我行的信誉. 1.我行一直提倡的首问责任制.满时点服务.站立服务.三声服务我们将继续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意. 2.随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费.税款.财政性收费.交通罚没款.bsp航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务.开放式基金收购业务.证券业务等
8、多种服务品种,提高我行的竞争能力. 3.主动加强与个人业务的联系,参与个人业务.熟悉个人业务以更好为客户服务.虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺. 4.以银行为课堂,明年我们将举办更多的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中. 5.继续做好电话银行.自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务. 二.强内控制度管理,防范风险,保证工作质量 随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范.制度的执行有了更高的要求: 1.督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照
9、综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力. 2.进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理和上门服务. 3.进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管. 4.重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段. 5.规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故. 6.切实履行对分理处的业务指导与检查. 7.做好会计核算质量的定期考核工作. 三.以人为本提高员工的全面素质 员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流
10、动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍. 1.把好进人用人关.银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养.在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性. 2.加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度.支付结算办法.综合业务系统会计制度.新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训. 3.在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平. 4.勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质. 5.有计划.有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单
11、一的操作向混合多能转变. _年金融业务员工作计划篇三 (一)细分目标市场,大力开展多层次立体化的营销推广活动. _部门负责的客户大体上可以分为四类,即现金管理客户.公司无贷户和电子银行客户客户.结合全年的发展目标,坚持以市场为导向,以客户为中心,以账户为基础,抓大不放小,采取确保稳住大客户,努力转变小客户,积极拓展新客户的策略,制定详营销计划,在全公司开展系列的媒体宣传.网点销售.大型产品推介会.重点客户上门推介.组织投标和集中营销活动等,形成持续的市场推广攻势. 巩固现金管理市场地位.继续分层次.深入推广现金管理服务,努力提高产品的客户价值.要通过抓重点客户扩大市场影响,增强现金管理的品牌效
12、应.各行部要对辖区内重点客户.行业大户.集团客户进行调查,深入分析其经营特点.模式,设计切实的现金管理方案,主动进行营销.对现金管理存量客户挖掘深层次的需求,解决存在的问题,提高客户贡献度.今年争取新增现金管理客户185200户. 深入开发公司无贷户市场.中小企业无贷户,这也是我行的基础客户,并为资产业务.中间业务发展提供重要.20_年在去年开展中小企业弘业结算主题营销活动基础上,总结经验,深化营销,增强营销效果.要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长,并注重改善质量;要优化结构,提高优质客户比重,降低筹资成本率,增加高附加值产品的销售.要重点抓好公司无贷户的开户营销,努力扩大市场占比.要
13、加强对公司无贷户维护管理,深入分析其结算特点,进行全产品营销,扩大我行的结算市场份额.20_年要努力实现新开对公结算账户358001户,结算账户净增长272430户. 做好系统大户的营销维护工作.针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状,通过调用各种资源进行营销,争取全面开花.并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势,争取更大的存款份额.同时对大中型企业.企业.世界10强.纳税前8000名.进出口前7334强等10多户重点客户挂牌认购工作,锁定他行目标客户,进行重点攻关. (二)加强服务渠道管理,深入开展结算优质服务年活动. 客户资源是全公司至关重要的资源,对公客户是全公司的优质客户和潜
14、力客户,要利用对公统一视图系统,在全面提供优质服务的基础上,进一步体现个性化.多样化的服务. 要建设好三个渠道: 一是要按照总行要求二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理,客户资源比较丰富的网点应适当增配,构建起高素质的营销团队. 二是加强物理网点的建设.目前,由于对公结算业务方式品种多样,公司管理模式的差异,对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道.我行要加强网点建设,在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要,满足客户的需求.各行部要制定详细的网点对公业务营销指南,对不同网点业态对公业务的服务内容.服务要
15、求.服务行为规范.服务流程等进行指导. 三是要拓展电子银行业务渠道,扩大离柜业务占比.今年,电子银行业务在继续跑马圈地扩大市场占比的同时,还要精耕细作,拓展有层次的目标客户.各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单,有侧重.有针对地开展营销工作,要在优质客户市场上占据绝对优势.同时做好客户服务与深度营销工作.通过建立企业客户电子银行台账,并以此作为客户支持和服务的重要依据,及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题,并适时将电子银行新产品推荐给客户,提高动户率和客户使用率. 深入开展结算优质服务年活动.要树立以客户为中心的现代金融服务理念,梳理制度,整合流程,以目标客户需求为导向.加快产品创新,提高服务效率,及时处理问题,加强服务管理,提高客户满意度,构建以客户为中心的服务模式.全面提升_部门服务质量,实现全公司又好又快地发展目标. (三)加快产品创新步伐,加大新产品推广应用力度 结算与现金管理部作为产品部门,承担着产品创新.维护与管理的责任加强营销支持系统建设.做好总行全公司法人客户营销.单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大
