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1、银行大堂销售话术客户经理：“您好！您办理什么业务”！客户：“存钱”！客户经理：“您存定期还是活期”！客户：“存定期”！客户经理：“那我帮您取一个 VIP 号，您跟我到理财室去办理吧” 。取完 VIP 号以后，把客户领到理财室客户经理：“您的号前面还有几个人，您先到我们理财室填一份单吧”！把客户带到理财室，并向理财经理说：“客户是存定期” ；让理财经理推相应的理财产品，然后倒一杯水给客户！客户经理：“您存多长时间啊”！客户：“存一年”！客户经理：“您在我们银行做过理财产品吗”？客户：“做过/没做过（客户说没做过我们就可以直接跟客户说：“我们银行有很多的理财产品比存定期要好，您可以了解一下） ”。
2、客户经理：“您做过一些什么理财产品啊” 。客户：“一些短期的理财产品，和基金” 。客户经理：“那您真有理财意识，我们现在必须要做一些理财产品，才能使钱生钱，起到增值保值的作用，您有没有做过一些中长期的理财产品啊，如 3 到 5 年的产品啊” 。客户：“没有” 。客户经理：“从专业的理财角度来说，我们做理财一定要合理搭配，短期产品，中长期产品，低风险的产品，高风险的产品，要合理搭配，这样才能使我们资产效益达到最大化，使我们的资产保值增值” 。客户经理：“您今天存一年定期，其实也是一种理财，属于短中期的理财计划，我们银行现在有一款理财产品，非常适合您，您可以了解一下” 。客户：“什么理财产品” 。
3、客户经理：“我们这款理财产品有如下特点：1：这款理财产品首先是保本保息的，绝对不会亏损本金的2：这款理财产品 ，五年保底固定收益 8.8%。3：每年除了固定利息，还有浮动利息：分红，分红每年保监会规定每年保险公司可分配盈余的 70%必须分给客户。4：我们这款产品还附送高额的保障，一倍的身故保障，二倍的意外身故保障，5 倍的航空意外保障。客户：“我的钱可以随时拿出来吗” 。客户经理：“我们这款产品是一个五年期理财产品，要放 5 年” 。客户：“放 5 年时间太长了” 。客户经理：“xx 先生/ 小姐，是这样的，我们做理财，资产一定要合理配制，短期的，中长期的产品要合理搭配，这样才能使我们的资产收
4、益达到最大化，您今天存50 万，我可以帮你做一个资产配制，您可以 20 万做我们的短期理财产品，以做现金流动用，30 万就做我们这款按月利滚利的最低放三年的理财产品，因为这款产品是按月复利计息，每月利滚利，复利加上时间，才能体现出复利收益的威力，您可以看这个图，复利和单利的区别我们这款产品前三年收你费用，就是强制性叫你存三年，只有存三年我们这款产品的复利效应才能体现出来，才能显示出复利的威力客户：“还有其他费用吗” 。客户经理：“我们这款理财产品没有任何费用，您可以放心购买。客户经理：“xx 先生/ 小姐,您存 30 万还是 20 万” 。或者说：“您身份证带了吗，我帮你填个单去柜台办理” 。客户：“那怎么办理” 。客户经理：“您只要填一份申请书，带上身份证去柜台办理就可以了” ，客户经理：“那去柜台办吧” 。
