《精编银行从业资格考试复习题库888题及参考答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《精编银行从业资格考试复习题库888题及参考答案（137页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2020年银行从业资格考试复习题库888题【含答案】一、单选题1个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员()。A、审核B、备案C、留存D、汇总参考答案：A2银行在小企业贷款上必须引入贷款利率的风险定价机制，可在法规和政策允许的范围内，对不同借款人实行差别利率，并在风险发生变化时，随时自主调整。（）参考答案：Y3商业银行的市场风险管理政策和程序应当报银监会备案。（）参考答案：Y4随着零售业务的发展，商业银行可以对人民币储蓄开户、销户收取适当费用，但费用额度的确定应充分考虑居民的承受能力。（）参考答案：N5市场风险压力测试应当选择对市场风险有较小影响的情
2、景。（）参考答案：N6实行市场调节价的服务价格由各商业银行省级分行自主确定。（）参考答案：N7金融机构开办衍生产品交易业务，应经中国银行业监督管理委员会备案。（）参考答案：N8商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的第一个月内，将有关统计分析报告报送中国银行业监督管理委员会。()参考答案：Y9商业银行招募次级定期债务可向目标债权人指派，可在对外营销中使用“储蓄”字样。()参考答案：N10对由多个法人组成的集团公司客户、尤其是跨国集团公司客户，商业银行可以对该集团客户的多个法人分别确定授信额度。（）参考答案：N11董事会负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系，并负责
3、制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。（）参考答案：N12商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。()参考答案：Y13中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行）开办需要批准的个人理财业务，应由其()向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。A、法人B、一级分行C、二级分行D、支行参考答案：A14股票质押贷款的借款合同到期后，可以展期。（）参考答案：N15商业银行可根据自身情况，决定是否发行次级定期债务作为附属资本。()参考答案：Y16商业银行
4、设立同城营业网点管理办法规定，同城支行应当自领取金融机构营业许可证之日起（）天内开业。A、30B、60C、90D、180参考答案：C17商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。A、市场风险B、利率风险C、法律风险D、操作风险参考答案：C18汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，其中，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过（）年。A、8，3，1B、5，3，1C、7，3，2D、10，5，3参考答案：B19贷款人在短期贷款到期()之前，
5、应当向借款人发送还本付息通知单。A、一个星期B、二个星期C、三个星期D、四个星期参考答案：C20商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的是（）。A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同；B、授信项目是否正常进行；C、客户的法人代表是否更换D、客户的法律地位是否发生变化参考答案：C21股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为（）年。A、半年B、一年C、二年D、三年参考答案：B22商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和（）实力相匹配。A、资本B、资金C、资产参考答案：A23按照商业银行授信工作尽职指引
6、，当客户发生突发事件时，商业银行应（），并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。A.立即收回贷款B.立即停止结算C.立即派员实地调查D.立即参与事件参考答案：C24按照商业银行授信工作尽职指引，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。A.明确授信风险控制要求B.尽职授信工作C.提高风险防范意识D.舒心工作参考答案：A25金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。A、1年B、半年C、3个月D、5年参考答案：B26对现场检查发现
7、的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在()内向监管机构报送整纠方案。A、10天B、15天C、1个月D、3个月参考答案：C27商业银行的董事会应当监督高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。（）参考答案：N28商业银行应建立个人理财业务的()制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。A、分析B、审核C、报告D、反馈参考答案：ABC29离岸银行业务管理办法所称“发行大额可转让存款证”是指以（）名义发行的大额可转让存款证。A、具体开办业务的分支行B、开办行的总行C、在境外的分支行D、
8、总行离岸银行业务部门参考答案：B30按照商业银行内部控制指引的规定，()负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策，确定商业银行可以接受的风险水平，批准各项业务的政策、制度和程序，对内部控制的有效性进行监督。A、股东大会；B、董事会；C、高级管理层；D、监事会参考答案：B31境外金融机构投资入股中资城市信用社或农村信用社的，其最近一年年末总资产原则上不少于（）。A、50亿美元B、80亿美元C、100亿美元D、10亿美元参考答案：D32商业银行集团客户授信业务风险管理指引所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。A、
9、资本余额15%B、资本余额30%C、资产总额15%D、资产总额30%参考答案：A33自2004年11月1日起，申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行，可根据中华人民共和国外资金融机构管理条例和中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则的有关规定，向所在地（）备案。A、人民银行B银监会派出机构C、保监会派出机构D、外汇管理机构参考答案：B34下列哪一个不属于商业银行授信工作尽职指引中的表内授信业务（）。A.贷款B.贸易融资C.拆借和回购D.贷款承诺参考答案：D35银行应当按照银监会关于商业银行（）的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别
10、、计量、监测和控制方法。A、不良贷款管理B、资本充足率管理C、流动性比率D、帐户管理参考答案：B36金融机构应运用适当的风险评估方法或模型对衍生产品交易的市场风险进行评估，按（）原则管理市场风险，调整交易规模、类别及风险敞口的水平。A、市场价格B、历史成本C、重置成本D、历史成本与市价孰低参考答案：A37商业银行关联交易控制委员会成员不得少于（）人，并由（）担任负责人。A、三，独立董事B、三，董事长C、五，监事长D、五，董事长参考答案：A二、多选题38按照商业银行服务价格管理暂行办法规定，实行政府指导价的商业银行的服务范围不包括：（）。A本票B支票C托收承付D代理收费E基金托管参考答案：DE3
11、9经与财政部商定，开证申请人在远期信用证到期时仍不能按期付款的，开证行在扣减保证金后，对所欠款项可以进行以下处理：（）A、凡开证申请人或保证人到期不能履约的款项，开证行应转入承兑垫款贷款科目核算，并补签承兑合同；B、凡开证申请人或保证人到期不能履约的款项，开证行应转入流动资金贷款科目核算，并补签贷款合同；C、凡开证申请人和保证人由于破产、关闭等原因无法偿还银行垫款的，开证行应依法处理抵押物。D、如处理抵押物后仍不足弥补银行垫款，其不足部分确为损失的，经财政部驻当地财政监察专员办事机构审查批准后，在“营业外支出非常损失”中列支。E、如处理抵押物后仍不足弥补银行垫款，其不足部分确为损失的，不足部分
12、列入损失贷款核算，并补签贷款合同。参考答案：BD40证券公司股票质押贷款管理办法所称借款人为依法设立并经中国证券监督管理委员会批准可经营证券自营业务的证券公司(指法人总部)，贷款人为依法设立并经中国银行业监督管理委员会批准可经营股票质押贷款业务的商业银行。（）参考答案：Y41下面关于理财计划描述正确的是()A、商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用B、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况C、商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要
13、求商业银行向其提供上述信息D、商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告参考答案：ABCD42商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并报银监会审批。（）参考答案：N43商业银行开立远期信用证业务，必须严格审查开证申请人的（），并核定每一客户开支远期信用证的最大授信额度。A、资信状况B、偿付能力C、最长期限D、付汇种类参考答案：AB44不良资产考核分为对（）的考核。A.贷款质量B.非信贷资产质量C.表外业务D.不良贷款管理参考答案：ABC45经营离岸银行业务的银行发生下列情况，应当在1个工作日内主动向外汇局报告，并且及时予以纠正：（）A、
14、离岸帐户与在岸帐户的头寸抵补超过规定限额；B、离岸银行业务的经营出现重大亏损；C、离岸银行业务发生其他重大异常情况；D、离岸银行业务库存现钞超过总行规定的限额1倍以上；参考答案：ABC三、判断题46法律、法规授权的部门查阅会计档案时,应持有效证件和文件，经银行机构负责人或其授权人批准，在银行专人陪同下查阅。（）参考答案：Y47离岸银行业务包括发行大额可转让存款证业务。（）参考答案：Y48商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。()参考答案：Y49次级债券的投资风险由投资者和募集者分担。（）参考答案：N50“离岸银行业务”是指银行吸收非居民的资金，服务于居民的金融活动。（）参考答案：N51各银行分支机构开办外汇业务而发生的全部债权债务由其总行承担。（）参考答案：Y52多个境外金融机构对上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25%的，对该上市金融机构按照外资金融机构实施监督管理。（）参考答案：N53贷款人在发放股票质押贷款后，应在证券交易所开设股票质押贷款业务特别席位，专门保管和处分作为质物的股票。（）参考答案：N54商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。A声誉风险B信贷风险C利率风险D汇率风险参考答案：A
