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1、 All rights reserved,中国银行概述,1912年2月，经孙中山先生批准，中国银行正式成立。从1912年至1949年，中国银行先后行使中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行职能，坚持以服务大众、振兴民族金融业为己任，稳健经营，锐意进取，各项业务取得了长足发展。新中国成立后，中国银行成为国家外汇外贸专业银行，为国家对外经贸发展和国内经济建设作出了重大贡献。1994年，中国银行改为国有独资商业银行。2003年，中国银行开始股份制改造。2004年8月，中国银行股份有限公司挂牌成立。2006年6月、7月，先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为首家在内地和香港发行上市的中国商业
2、银行。 中国银行是中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地、香港、澳门及29个国家为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务，并通过全资附属机构中银国际控股集团开展投资银行业务，通过全资子公司中银集团保险有限公司及其附属和联营公司经营保险业务，通过控股中银基金管理有限公司从事基金管理业务，通过全资子公司中银集团投资有限公司从事直接投资和投资管理业务，通过中银航空租赁私人有限公司经营飞机租赁业务。按核心资本计算，2009年中国银行在英国银行家杂志“世界1000家大银行”排名中列第十一位。 在近百年的发展历程中，中国银行始终秉承追求卓越的精神，
3、稳健经营的理念，客户至上的宗旨和严谨细致的作风，得到了业界和客户的广泛认可和赞誉，树立了卓越的品牌形象。面对新的历史机遇，中国银行将坚持可持续发展，向着国际一流银行的战略目标不断迈进。,企业短期融资券 产品说明 中国银行受中国境内具有法人资格的非金融企业的委托，依照短期融资券管理办法规定的条件和程序，在银行间债券市场为企业发行的、企业约定在一定期限还本付息的有价证券，发行期限不超过365天。 产品功能 1.增加企业短期流动资金融资渠道； 2.降低融资成本，无需担保，无需指定用款项目； 3.规范企业运作，树立企业形象； 4.可以根据企业现金流设计灵活的融资结构，包括附带期权的融资结构。,公司融资
4、服务-金融市场融资,公司融资服务-金融市场融资,企业短期融资券 适用客户 企业境内有贸易融资、短期流动资金需求，希望降低短期资金融资成本，弥补日常运营资金缺口，且该企业持续三年营业，在最近一个财政年度盈利，具有良好的公司治理机制。,公司融资服务-金融市场融资,企业短期融资券 业务流程 1.项目立项。 2.项目的尽职调查，签署主承销协议。 3.材料准备及制作程序。 4.发行安排。 5.报送及材料反馈。 6.短期融资券的发行。 7.项目后续管理。,公司融资服务-金融市场融资,企业短期融资券 业务示例 （1）2005年5月26日，中国银行以主承销商身份，成功发行了中国银行间债券市场上首支短期融资券中
5、国国际航空公司2005年第一期短期融资券，以及银行间市场单支最大的短期融资券铁道部2005年第一期短期融资券等。,公司融资服务-金融市场融资,企业短期融资券 业务示例 （2）2010-04-29日下午，昆明自来水集团有限公司与中国银行云南省分行签署战略合作协议，中行省分行作为主承销人成功代理自来水集团发行15亿元短期融资券。 （3）中行在 2011-05-17日起在银行间债券市场公开发行不超过320亿元的人民币固息次级债。 中行此次发债的发行期限为5月17日至5月19日，缴款截止日和起息日均为5月19日，期限15年，在第10年末附发行人赎回权。此计划于近期获得监管部门批准。 中行在2009年股
6、东大会上通过了在2012年底前发行不超过1200亿元次级债的议案，随后在2009年7月以及2010年3月分别发行了400亿元和2493亿元次级债。,中国银行关于融资考虑的问题,中国银行从发展战略实施、未来监管要求和市场需求等方面综合考虑，对未来资本需求进行了测算，并充分考虑了利润留存、资产结构优化对资本占用的影响。 除了外部融资，中国银行从内部积累和结构优化入手，积极挖掘资本充足率提升手段，完善资产结构优化长效机制。,中国银行定向金融服务案例,中国银行推出定向金融服务中关村模式“ 专为中关村科技型中小企业破解融资难题 所谓“中关村模式”，就是为中关村科技型中小企业提供定向服务，根据企业的成长轨迹量身定做服务，解决企业成长过程中面临的不同问题，中国银行公司金融总部总经理刘晓中介绍，基于科技型中小企业发具有“轻资产、重技术”特点，中国银行对中关村的多家企业承认专利的资本属性，提供知识产权质押贷款。且企业在不同的成长阶段，会有不同的信贷服务。 目前已有28家中关村科技型中小企业与中国银行签订了“中关村模式”的金融服务合同，涉及金额达2亿6千万元。,THE END THANK YOU,
