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1、1 农村信用社安全保卫操作风险案件防范培训课件 农村信用社是国民经济重要命脉的组成部分， 一旦受到侵害 将会给国家、 集体财产带来重大损失， 甚至造成员工伤亡， 因此， 加强安全保卫工作，是信用社赖以生成和发展的基础，这是信用 社发展壮大的真理， 现就如何加强农村信用社安全保卫工作谈谈 自己的看法。 一、农村信用社安全保卫概述 （一）农村信用社安全保卫工作的特点和意义 1、特点 （1）工作范围的广阔性。业务品种的不断扩大，使安全保 卫工作的内涵和外延也随之扩大，表现在： a、 营业网点的普遍性。 营业网点遍及乡镇， 自助银行、 ATM 机的无人值守网点不断增多，使得安全保卫工作阵地十分广泛。
2、b、防范对象的复杂性。犯罪分子通过采取诈骗、盗窃、抢 劫等一切可以利用的手段进行犯罪，其作案手段预谋周密、隐藏 性强、手段凶残，造成安全保卫工作对象的广泛性。 c、工作内容的多样性。包括安全设施建设、队伍建设、制 度建设、枪支管理、操作规程、技术防范、反洗钱等等。 （2）工作任务的艰巨性。 a、保卫对象的特殊性：现金及重要物品。 b、服务对象的直接性：客户。 c、薄弱环节的众多性。我县绝大部分网点已达标，但达 标 2 只是一个基本要求，人防、物防、技防上仍存在许多的薄弱环节 和不足。 （3）工作方法的专业性。农村信用社的安全保卫工作是一 项知识面广、 专业性强的工作， 它不但要懂信用社的业务，
3、 同时， 对木土工程、电子知识、保卫知识、刑事侦察、法律知识等也要 熟悉。 （4）工作手段的综合性。安全保卫工作仅仅依靠保卫部门 是不行的，必须动员各方面力量，运用一切的手段形成单位领导 领导负责，部门齐抓共管，人人综合治理的“大保卫”格局。 2 2、意义 （1）农村信用社的业务特点要求必须加强安全保卫工作。 经营货币、聚集资金，容易成为犯罪分子侵袭的目标。 （2）犯罪的特点和发展趋势要求必须加强安全保卫工作。 从上世纪 80 年代以来，以银行为侵害目标的案件逐年上升，这 些案件的主要特点：一是手段十分残忍，伴有血案发生；二是作 案手段先进，计划周密，有备而来；三是盗窃、抢劫数目巨大； 四是智
4、能犯罪日益增多；五是破案效率低，许多案件久侦不破。 （3） 安全保卫工作是农村信用社机制安全运作的可靠保证。 在农村信用社各个系统工程中， 安全保卫工作与每一个部门每一 个环节都是紧密相连， 在每一个操作流程中都渗透了安全保卫工 作的内容，从而保证了各个机制的安全运行。 （4）安全保卫工作是信用社信誉的支柱之一。在银行业激 烈竞争的情况下，哪家银行信誉高，服务质量好，就能在竞争中 立于不败之地。而安全问题是提高银行信誉的首要问题，无论什 3 么时刻，无论什么国家，银行都会把安全保卫工作放在至关重要 的位置上，丝毫不敢放松。 （5）安全保卫工作对信用社业务具有督促管理作用、参谋 作用、监管作用、
5、弥补损失作用。 （二）农村信用社安全保卫工作的方针和原则 1、基本方针 ： 预防为主、单位负责、突出重点。保障安全。 预防为主：“预防”，即事先防范，未雨绸缪，防患于未然。 预防为主强调积极防范，而不是消极被动的等待，要树立“预防 是全社会的需求，预防是一种经济效益”观念，把预防作为安全 保卫工作的核心和灵魂，把各种犯罪活动制止在其行为实施之 前。 单位负责：单位主要负责人对本单位的内部治安保卫工作负 责，安全保卫工作实施一票否决制。 突出重点：农村信用社安全保卫的重点部位是：金库、保管 箱库、枪支弹药库、营业场所、计算机中心、头寸押运、ATM 机等。 保障安全：保卫工作的最终目的是保障安全。
6、即“八防一保”： 防抢劫、防盗窃、防诈骗、防涉枪、防火、防计算机犯罪、防治 安案件、防灾害事故。 2、原则 （1）、“谁主管，谁负责”的原则。要求单位主要负责人对 本单位的安全保卫工作负总责， 其职责一是贯彻执行有关安全保 卫工作的法律、法规；二是建立健全安全保卫责任制；三是制订 4 并组织实施安全保卫工作的制度、措施；四是组建保卫机构，配 备保卫人员；五是保障安全保卫工作的经费与设备；六是处理安 全保卫工作的重大问题。 （2）“人防、物防、技防、相结合”的原则。 人防：就是依靠人的力量去防范和处置各类案件和突发事 故。人防的内容包括法律法规、规章制度、操作流程、防暴预案 的处置能力。 物防：
7、通过坚固的基础设施和附属物品对案件和自然灾害进 行防范。如金库的六面钢筋混泥土整体现浇，防弹防砸玻璃、联 动互锁门等。 技防：就是通过科技手段进行防护。如 110 报警器、金库 门的指纹门禁、电视监控等。 人防为主，物防是基础，技防是辅助，三者缺一不可。 （三）农村信用社安全保卫的基本措施 1、行政措施。主要体现在四个方面：一是地方政府的领导 督促；二是银监部门的安全保卫监管；三是公安机关的指导督促； 四是自身安全保卫的责任制。 安全保卫责任制是为了加强安全保 卫工作，提高自防自卫能力，规定各部门或人员所享有的权利和 应当承当的义务的一种制度，它包括各项制度的制订和执行。 2、教育措施。加强安
8、全保卫工作的教育和培训，提高员工 的安全保卫意识和能力，是做好安全保卫工作的基础。宣传教育 包括道德教育、法制教育、安全防范教育和政策、形势教育等。 3、法律措施。落实我国现有的法律法规。 5 4、业务措施。建立安全保卫的各项规章制度。如安全管理 制度、消防管理制度等一系列规章制度。 二、营业期间安全操作流程 （一）营业前安全操作流程 1、安全概述：执行安全日查是保持营业场所安防设施正常 运行、坚固可靠的一项重要举措，更是有效避免信用社员工和资 金财产遭受不法侵害的保证。 2、风险提示：一是防止不法分子趁机尾随潜入；二是检查 门窗、锁是否遭受破坏；三是检查监控、报警、通讯线路是否畅 通。 3、
9、操作程序：一是出纳报警撤防；二是会计察看营业场所 周边门、窗、锁有无被撬动痕迹；三是会计观察大厅有无异常； 四是出纳开启营业联动门 ； 五是出纳开启营业厅大门 ； 六是会计、 出纳检查营业室有无异常；七是会计、出纳清理环境卫生；八是 会计检查监控系统；九是出纳检查自卫器械和进行安全登记。 4、安全要求：一是营业人员必须在规定的时间内到达营业 网点，双人同时进入营业室内 ； 二是营业厅大门开启后，卷（拉） 闸门应反锁固定，挂钩要置于柜台内，在开启防尾随门时，IC 卡与密码同时使用并遮掩， 禁止使用双开门， 防止可疑人员尾随。 三是仔细观察营业场所门、窗、锁有无被撬砸痕迹；四是报警器 主机应处于正
10、常运行状态，线路连接良好；五是电视监控图像清 晰，回放正常，通讯信号畅通；六是狼牙棒、棍、灰包齐全，并 随手可取，消防器材良好；七是办公桌、柜、锁具完好无损；八 是清理环境卫生时，应在款箱出库前进行，保持一人主内，一人 6 主外，不得两人同时在营业室外打扫卫生，并保证通勤门即开即 锁。 （二）、城区营业网点接收款箱安全操作流程 1、 安全概述 ： 款箱是盛装现金、 重要凭证、 票据、 金银饰品、 印鉴等特种物品，是安全保卫工作的重点，做好款箱的安全交接 尤其重要。 2、风险提示：一是防止歹徒抢劫款箱；二是款箱锁具是否 达到防范要求。 3、岗位流程：一是会计按规定开关联动门，在营业间内核 对提款
11、箱；二是出纳在指定位置接收款箱，并清点其数量；三是 出纳对锁具检查确认；四是会计、出纳双方双人交核签字；五是 会计再次开关联动门提箱员离走。 4、安全要求：一是营业网点必须 2 人以上接收款箱；二是 保卫部门将提箱员近期身份照片提交到营业网点备案， 确保款箱 不被冒领，持枪押运员不得进入营业室内；三是款箱交接必须在 有效监控之下进行；四是检查款箱外表，锁具应完好，无撬痕； 五是交接双方双人签字确认；六是提箱员离开时，应负责检查营 业通动门是否锁牢。 （三）营业期间对外办理业务安全操作流程 1、安全概述：营业中现金收支流动快，金额大，营业员精 力高度集中于处理正常业务，解决客户提出的疑难问题，又
12、要防 范出现差错和混乱场面，安全防范工作要求高。 2、风险提示：一是防止出纳收支差错；二是防止单、证打 印出错；三是防止不法分子趁机扰乱秩序。 7 3、岗位流程：一是会计、出纳开启款箱清点现金；二是出 纳领用会计凭证；三是会计大宗现金入保险柜；四是出纳接办业 务，打印传票；五是会计核对传票、存单（折）加盖印章；六是 会计复核现金、记会计帐；七是会计递交客户。 4、安全要求：一是坚持 2 人以上临柜，时刻关注营业场所 情况变化，保持高度警惕。二是大宗现金入营业间出纳保险柜， 并拔出钥匙，小心保管；三是营业中，营业人员原则上不得离开 营业室， 确需离开时， 在确保安全的情况下进行， 通勤门或后 （
13、侧） 门应即开即锁，联动门不得启用双开门 ； 四是临时离柜时，现金、 有价单证、印章、密押必须入柜加锁保管，并暂退出计算机操作 系统 ； 五是不得接受他人馈赠的药物、香烟、食品、饮料等礼品、 礼物，以防不测；六是不得在营业室内带小孩、做私事；七是遇 有上级检查，按接待制度有关规定执行。 （四）营业期间接待上级检查安全操作流程 1、安全概述：上级或公安部门进行安全检查是为了更好地 督促基层社员工遵章守制、合规操作，及时发现安全隐患，堵塞 漏洞、有效保障信用社员工人身和资金财产安全的一项重要手 段。 2、风险提示：防止不法分子假冒上级领导戒公安警察借对 营业网点检查的名义，实施侵害犯罪。 3、岗位
14、流程：一是会计听取来客意图，看有无陪同；二是 出纳查相关有效证件；三是会计接待室接待检查人员，逐个核对 检查人员身份；四是出纳逐个进行登记；五是会计受理检查；六 是检查人员签字确认。 8 4、安全要求：一是接待上级管理部门或公安机关检查时， 必须有本单位领导或保卫部门人员陪同， 特别注意观察有无被挟 持的迹象；二是检查人员必须向营业人员出示介绍信、本人身份 证、工作证；三是对检查人员身份证、工作证上的照片与本人逐 个核对并登记；四是由一人全程陪同检查人员对营业场所需要检 查的部位进行检查并解答；五是对检查人员提出的整改意见及时 报告本单位负责人，并落实整改；六是接待其它职能部门检查， 必须先有
15、联社主管领导事先电话通知， 并由联社相关部门人员陪 同，只限于在接待室进行；七是检查完毕后，检查人员在营业网 点接待检查登记簿上签字；八是严禁甲社人员进入乙社营业间、 金库，特殊情况需进入营业间、金库的需联社或信用社领导批准 方可进入。 （五）城区营业网点营业终了安全操作流程 1、安全概述：营业终了不能说明当日营业就安全了，款箱 在未接走、营业场所未关门之前，意想不到的事件随时有可能发 生，因此，营业终了后安全工作不得掉以轻心。 2、风险提示：一是防止现金、帐务出现差错；二是注意该 入库的必须入库；三是下班时注意门窗关闭落锁，消除火源。 3、岗位流程：一是出纳盘点现金与会计帐核对；二是出纳 清
16、点单证、印鉴、密押；三是会计、出纳款箱落锁；四是会计、 出纳核对提箱员并与其清点款箱数量；五是出纳、提箱员款箱交 接签字；六是提箱员提款箱出营业室；七是会计、出纳清理环境 卫生；八是出纳关闭门窗、切断电源、火源；九是会计报警器布 防；十是出纳关好营业厅大门。 9 4、安全要求：一是严格执行现金碰库制度；二是坚持款箱 双人落锁管理；三是钱、章、证、票、密押必须入箱保管，不得 遗漏；四是必须确认提箱员真伪；五是提箱员必须进入营业室内 提箱，并在电视监控下完成交接，交接后双方双人签字确认；六 是使用 B 级提款箱 ； 七是款箱交接后，营业人员方可清理环境卫 生；八是检查门窗关门落锁情况，切断需切电源，消除火源，监 控系统保持 24 小时运行状态；九是营业间出纳保险柜应打开， 但必须取走钥匙；十是做好报警器的布防工作。 （六）、农村信用社营业终了安全操作流程 1、安全概述：农村信用社网点环境和座落位置特殊，款箱 入库后业务库要加强值班守卫， 110 报警器监控系统应保持在运 行状态。 2、风险提示：一是防止现金、帐务出现差错；二是该
