{财务管理财务知识}商品融资修订版

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1、财务管理财务知识商品 融资修订版 财务管理财务知识商品 融资修订版 目录目录 前言 1 1、项目启动管理 2 11 准备工作 2 111 押品质检 2 112 落实监管条件 2 113 悬挂监管牌 2 114 制作项目工作安排表 3 1、2 合同签署-出具质物清单 3 121 合同签署 3 122 出具质物清单 3 123 建立项目档案 4 2、日常管理 4 21 新项目的复检 4 22 特殊情况的处理及其汇报 4 221 项目库存到达预警下线 4 222 项目库存低于质押下限 4 23 人事管理 4 231 人员培训 4 232 项目人员交接 5 233 监管员考核 5 234 点到管理 5

2、 235 请、休假管理 5 24 合同、单据回收及整理、费用报销 5 241 合同、单据回收及整理 5 242 费用报销 6 25 周报 6 3、项目结束管理 6 31 合同到期，监管却未到期 6 32 合同（监管）到期，监管工作仍未解除 7 33 合同（监管）未到期，人员需提前调离 7 附件 1 质检质押物分类 8 附件 2 声明格式 9 附件 3 监管牌格式 10 附件 4 项目监管专员工作时间安排表 11 附件 5 监管员培训推进与审查表 12 附件 6 平台用章流程 14 附件 7 项目启动报备表 16 附件 8 片区组长巡检报告 17 附件 9 项目人员交接记录表 19 附件 10

3、监管人员工作考核表 20 附件 11 片区组长工作考核表 21 附件 12 请、休假申请单格式 22 附件 13 单据回收管理办法 24 附件 14 原始凭证、发票整理及黏贴办法 29 附件 15 片区组长周报 31 附件 16 监管专员周报 34 - 0 - 前言前言 片区组长是平台管理中不可或缺的中流砥柱，是连接平台和监管 员最重要的纽带，是公司文化与制度上传下达的重要载体。作为片区 的带头人， 你们承上启下， 如何高效完成片区管理工作即是重中之重。 在过去的一年里，大家默默耕耘收获颇大，公司由江西搬迁至武 汉，开始承担整个武汉区域的融资物流业务的操作与维护。这意味着 平台及全体工作人员拥

4、有更大的发展空间，与此同时也意味着承担更 多的责任，面临更大的挑战。因此，在新的一年公司对管理人员的职 业素养都提出更高的要求。编写片区组长操作手册目标明确： 一、将目前片区组长的工作做全面的梳理，明确片区组长的工作 职责；二、通过操作手册让片区组长能够明确自己该做什么以及怎么 做。 三、通过此事学习，确定管理人员考核标准，为日后公司管理人 员发展提供优胜劣汰的考核标准。 如何高效的执行并完成工作？如何达到事半功倍的效果？这是大 家都要思考的问题，请大家在学习过程中做到 ： 认真听讲、勤做笔记、 积极发问、共同探讨！ 愿我们携手并进，共同为公司、为自己创造更美好的未来！ - 1 - 1、项目启

5、动管理1、项目启动管理 11 准备工作11 准备工作 111 押品质检111 押品质检 片区组长需在项目启动前对货值比较高的、有含量要求的押品（如铜精矿、煤炭、 铜稀土等）进行品味/含量的检测，检测机构必须是具备资质的权威机构，企业 出具的质检报告仅作为比对的参考使用。抽样时，银行、企业、片区组长三方需 在场，由银行、企业进行抽样，片区组长送至质检机构质检抽，质检报告要求企 业盖公章确认最后生效。质检报告一式四份（一正三复），平台商务处留正本， 片区组长、银行、企业处留复印件。质检过程中片区组长应做好照片留底，并以 邮件形式向平台操作部、风控部做好汇报工作，质检报告原件于当周邮寄回平台 商务。

6、 附件 1：需质检的押品目录附件 1：需质检的押品目录 112 落实监管条件112 落实监管条件 监管条件是监管员入驻项目后能够正常的开展监管工作的保证，片区组长应 按照公司的要求进行逐一落实。 工作条件：独立的办公电脑、独立的办公桌椅、网线、打印机、传真机、固 定电话（可共用），办公用品由平台提供，由片区组长统一向平台申请。 领用物品名称（每个项目均按以件数发放）领用物品名称（每个项目均按以件数发放） U 盘档案袋水笔笔芯软笔记本便贴回形针固体胶文件架文件袋文件夹 15121111111 - 2 - 住宿条件：尽可能向企业争取有利条件。 片区小组长需根据平台操作部要求前往企业落实，并保持密切

7、沟通。 113 悬挂监管牌113 悬挂监管牌 监管牌是监管方突显监管权威地位的重要标记，是有效防止企业重复质押， 规避公司的监管风险的重要手段。 片区组长需说服企业同意在明显处悬挂监管牌，以确保我司监管地位。若企 业拒绝态度较坚决，可与银行沟通由其出面协调解决。若反复沟通无效，则片区 组长以编号格式代替原有监管牌贴至监管仓库，并向企业、银行出具声明。 监管牌的制作由当地网点公司的营销员配合。 附件 2：声明格式附件 2：声明格式 附件 3：监管牌的格式（通用版、标号版）附件 3：监管牌的格式（通用版、标号版） 114 制作项目工作安排表114 制作项目工作安排表 片区组长在充分了解企业的进出库

8、情况、押品的属性特点后制作项目的专有 监管操作方案报平台操作部、风控部审批。此方案是针对企业质押物进出库时间 制定专门的项目监管专员工作时间安排。待方案通过运营平台经理审核通过后， 片区组长根据监管专员工作安排表对监管员工作进行指导与巡检。 附件 4：项目监管专员工作时间安排表附件 4：项目监管专员工作时间安排表 附件 5：监管员的培训计划附件 5：监管员的培训计划 - 3 - 1、2 合同签署-出具质物清单1、2 合同签署-出具质物清单 121 合同签署121 合同签署 合同的签署工作原则上由网点/本部营销员负责，片区组长不参与合同的签 署工作。 若是项目所在地有分支机构的银行，在签署合同时

9、，片区组长、营销员与银 行需共同确认质押物的品种、单价和最低监管价值，并请银行出具有关品种、单 价、最低监管价值的书面材料并传真至平台。若在项目所在地无分支机构银行， 由平台与营销员和银行沟通，再传真至监管项目处。 122 出具质物清单122 出具质物清单 质物清单的签发由平台统一进行管理。项目营销员通过邮件申请用章，片区 组长做好出具质物清单前的盘点工作，确认数据的真实性并填写项目启动报备 表以邮件的形式发送至操作部、风控部，待运营平台经理同意后由风控部出具 质物清单。鉴于此数据为监管的起始期初数据，为重要数据，请片区组长务必认 真、谨慎的对待。 我司自出具质物清单起进入监管程序，即对每日的

10、进出库数据进行核实，对 货物实施监管，与银行是否放款无关。 附件 6：印章使用管理办法附件 6：印章使用管理办法 附件 7：项目启动报备表附件 7：项目启动报备表 123 建立项目档案123 建立项目档案 片区组长应建立所管辖区域内所有项目的信息表，全面了解所管辖项目的一 切信息（包括但不限于：出质人、质权人、项目启动时间、质押物、监管仓库地 - 4 - 址、质押率、最低监管价值、单价等）并及时反馈至平台，并做好项目相关信息 （包括但不限于银行放款进度、项目出现一场情况的记录）的记录工作。 2、日常管理2、日常管理 21 新项目的复检21 新项目的复检 片区组长需在项目启动后的七个工作日内对项

11、目复检两遍，按照片区组长巡 检报告的要求对监管员的日常操作、 监管知识， 企业的生产经营状况等进行检查， 并附上照片随片区组长巡检报告一起发送至操作部。 附件 8：片区组长巡检报告附件 8：片区组长巡检报告 22 特殊情况的处理及其汇报22 特殊情况的处理及其汇报 221 项目库存到达预警下线221 项目库存到达预警下线 监管员在第一时间通知片区组长后，片区组长在详细了解造成库存预警的原 因后，第一时间通知银行、操作部、风控部，由风控部出具风险提示函，片区组 长做好风险提示函回执的及时传递工作。片区组长需密切关注每日的库存变化情 况和企业生产经营状况的变化，并随时保持密切联系。 222 项目库

12、存低于质押下限222 项目库存低于质押下限 片区组长在接到监管员的通知后第一时间通知银行和直属领导，并于当天和 监管员一起进驻企业实施监管。片区组长需做到每天跟车，详细做好记录工作和 照片留底， 直到在危机解除之后并得到平台同意后方可离开企业， 否则视为脱岗。 片区组长每天两次汇报项目进展情况（12：00，17：00） ，并将邮件抄送给经理。 - 5 - 23 人事管理23 人事管理 231 人员培训231 人员培训 片区组长需根据人员培训进度表合格安排监管员的培训进度，在确认监管员 能单独熟悉项目操作情况后向操作部提交人员培训进度表，在征得同意平台后方 可离开项目。 232 项目人员交接23

13、2 项目人员交接 片区组长必须在场监督及其检查项目交接情况；库存交接必须由片区组长在 场监督盘库。并在交接表上确认签字。片区组长应向银行做好人员变更的通知工 作，并在当周内将交接表递交至银行、平台商务。 附件 9：项目人员交接表附件 9：项目人员交接表 233 监管员考核233 监管员考核 对监管员进行考核，通过考核对表现欠佳的监管员做好指导工作：对表现优 秀的监管员给与肯定，每月 7 号、25 号将监管员考核表发送至平台人事（邮 箱：），同时平台每季度对片区组长日常工作进行考核。 附件 10：供应链融资监管专员考核表附件 10：供应链融资监管专员考核表 附件 11：片区组长工作考核表附件 1

14、1：片区组长工作考核表 234 点到管理234 点到管理 片区组长每天早上九点前将片区点到情况汇总至平台人事，当天下午五点前 将点到情况以邮件形式汇报至平台人事。 - 6 - 235 请、休假管理235 请、休假管理 片区组长负责管辖片区内监管员请、休假的初次审核，审核过后提交至平台 人事。 附件 12：请、休假格式附件 12：请、休假格式 24 合同、单据回收及整理、费用报销24 合同、单据回收及整理、费用报销 241 合同、单据回收及整理241 合同、单据回收及整理 片区组长需平台单据管理的要求做好各项单据的回收及整理工作，做到不拖 拉、完整、详尽。 回收的报表单据包括：台帐、出入库单据、

15、二级巡查表、监管员考核表、人 员交接表、银行企业出具的文件、合作方人员变更授权函、监管员工作日志等有 效文件。 附件 13：单据回收管理办法附件 13：单据回收管理办法 242 费用报销242 费用报销 片区组长应从控制成本的角度，合理安排每天的巡检路线和做好监管员报销 单据的整理工作。平台财务根据片区组长周报的工作计划路线形给予车费的审核 报销。若出现计划变动，应及时通知各相关部门。 附件 14：财务费用报销管理办法附件 14：财务费用报销管理办法 25 周报25 周报 片区组长每周六对一周工作的归纳与总结，周报主要分为六大块： 项目运营情况 - 7 - 片区人事管理情况 项目费收情况 项目

16、合同回收情况 仓储供应商保险和消防资质情况统计 本周工作小结与下周工作计划 请各位组长认真仔细完成周报，在每周六上午 11:00 之前将周报发送至直属 领导，抄送至李群认真督促监管专员周报的完成。 附件 15:片区组长周报附件 15:片区组长周报 附件 16:项目监管专员周报附件 16:项目监管专员周报 2.6 信息系统2.6 信息系统 组长负责教授所管辖片区内所有监管专员信息系统录入方法，直至教会为止。监 管员信息录入熟练程度直接纳入考核， 风控部门将随时进行抽检。 项目信息录入， 监管专员独立按时完成信息录入系统；若企业未提供电脑，则由片区组长代监管 员录入该项目信息。信息录入过程中如遇任何疑问，请致电唐朝亮/张文军 3、项目结束管理3、项目结束管理 片区组长需在项目监管期结束前一周内向平台报备项目结束时间，由平台/ 片区组长及时跟踪，配合平台取回解除质押通知书和人员调动安排。 31 合同到期，监管却未到期31 合同到期，监管却未到期 主要出现在与工行合作的质押业务， 主要是因为工行需每半年更换一次合同。 片区组长应配合银行做好合同的更换，并及时向银行取回此一